Financiële adviseurs die hun klanten kunnen betrekken bij wat er met hun beleggingsportefeuilles en financiële plannen gebeurt, hebben veel meer kans op herhaalde verwijzingsactiviteiten op de lange termijn. Eénrichtingsadviseurs kunnen hun verwijzingspercentage verbeteren door de beleggingsportefeuilles van hun klanten te correleren met hun overtuigingen en waarden. Degenen die van mening zijn dat hun geld meer doet dan alleen een winstmarge verdienen, zullen veel minder snel veranderingen kunnen aanbrengen tijdens perioden van volatiliteit en kunnen er meer vertrouwen in hebben dat ze vrienden of familie doorverwijzen naar hun adviseur.

Een nieuwe benadering van activumtoewijzing

Veel klanten willen tegenwoordig dat hun geld meer voor hen doet dan simpelweg in de loop van de tijd groeit. Vooral millenniumklanten willen dat hun investeringen, naast het toenemen in omvang, ook werken voor het grotere welzijn van de mensheid of het milieu. En adviseurs die aan deze vraag kunnen voldoen, kunnen uiteindelijk op de lange termijn diepere en zinvollere relaties opbouwen met hun klanten. (Zie voor meer informatie: Maatschappelijk verantwoord beleggen: hoe millennials het besturen .)

Er zijn recent verschillende beleggingsalternatieven beschikbaar die adviseurs kunnen helpen om precies dat te doen. Impactbeleggingen zijn een categorie van beleggingen die zijn ontworpen om een ​​groter voordeel voor de samenleving of het milieu te bieden, naast een concurrerend rendement. Het Global Impact Investing Network meldt dat de sector voor impactbeleggen nu staat voor $ 77 miljard aan beheerd vermogen. Met deze investeringen kunnen klanten opties kiezen op basis van hun impact op het milieu, de samenleving of hoe ze worden beheerd, evenals hun stijl van beleggingsbeheer.

Passiebeleggingen vormen een andere mogelijkheid die naast een eenvoudig rendement ook extra voordelen biedt. Deze investeringen zijn gericht op vermogende klanten die het zich kunnen veroorloven items te kopen die kunnen zorgen voor eigendom terwijl ze in het bezit zijn. Items zoals kunstwerken, antiek, horloges en sieraden en zelfs klassieke auto's vallen in deze categorie. Naast de factor persoonlijk genot, kunnen deze beleggingen ook een extra diversificatie aan een portefeuille bieden, omdat de prijzen van deze items niet zullen fluctueren in correlatie met de reguliere markten. Maar de belangrijkste reden dat de meeste "beleggersverzamelaars" deze artikelen kopen, is om te genieten van hun schoonheid of gebruik terwijl ze van hen zijn. (Zie voor meer informatie: SRI-fondsen en uw 401 (k): wat u moet weten .)

Beleggingsfondsen die zich richten op specifieke thema's, zoals het helpen van het milieu, zijn een ander soort impact investering. Deze fondsen overstijgen de boxen in traditionele stijl om een ​​filosofie of waarde te omvatten die beleggers delen.Ze richten zich meestal op macro-economische thema's zoals hernieuwbare energie, gezondheid en welzijn of baanbrekende technologieën. Een impact-investeringsstrategie kan klanten ook helpen hun algehele risiconiveau te verlagen, hun rendement in de loop van de tijd te verbeteren en andere belangrijke doelen te bereiken die de klant op prijs stelt. Ze bieden ook een mate van diversificatie die hen wegleidt van de standaard marktindexen.

Een recent onderzoek van SourceMedia Research wijst uit dat bijna driekwart van de adviseurs die werden ondervraagd zei dat ze al bezig waren met impactbeleggen met hun klanten of erover nadachten. Deze adviseurs hebben ook onthuld dat ongeveer tweederde van hun klanten deze investeringsbenadering ook nastreefde of overwoog. Thematische investeringen kunnen in sommige gevallen een superieur rendement opleveren omdat ze meer gericht zijn op sociale, politieke en demografische trends die de toekomst bepalen. Dit betekent dat ze vaak op de begane grond van sommige investeringsmogelijkheden terecht kunnen terwijl de bedrijven die worden gekozen nog in de kinderschoenen staan.

The Bottom Line

Financiële adviseurs die op zoek zijn naar een nieuwe manier om hun klantenrelaties te versterken, moeten eens kijken naar thematisch beleggen. Dit type investering kan klanten enthousiast maken over meer dan wat ze ermee kunnen verdienen, en hen op een dieper niveau betrekken. (Zie voor meer informatie: Een blik op adviseurs die niche-clients bedienen .)