Vanguard is een van de meest vooraanstaande emittenten van beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) ter wereld. Het privébedrijf introduceerde het eerste passieve indexfonds dat de S & P 500 volgde. Vanguard heeft sindsdien zijn aanbod dramatisch uitgebreid. Het biedt ook streefdatum pensioenfondsen.

Vanguard staat bekend om zijn low-cost beleggingsfondsen en ETF's. Oprichter John Bogle hield het bedrijf doelbewust privé, zodat het de kosten voor zijn investeerders laag kon houden. Door niet te hoeven antwoorden aan aandeelhouders, kan het bedrijf de belangen van zijn investeerders als zijn hoogste prioriteit houden. Vanguard is als bedrijf aanzienlijk gegroeid. Het heeft ongeveer $ 3 biljoen aan beheerd vermogen (AUM) vanaf december 2014.

De Vanguard-doelpensioenfondsen beleggen in de breedste indexfondsen van het bedrijf. Dit betekent dat de fondsen gediversifieerd zijn over duizenden aandelen- en obligatieposities. Ze omvatten ook toewijzingen aan internationale aandelen en obligaties. De portefeuillemanagers voor de fondsen verplaatsen geleidelijk de toewijzingen om conservatiever te worden naarmate ze de streefdatum naderen. Dit staat bekend als het glijpad van het fonds. Deze automatische herbalancering biedt een eenvoudige manier om portefeuillebeheer te benaderen voor beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige oplossing.

Doelstellingsfondsen zijn bedoeld om beleggers één oplossing voor pensioensparen te bieden. Zoals hun naam doet vermoeden, bieden de fondsen een streefdatum voor investeringen. Ze beginnen meestal met een hogere weging richting aandelen, maar verplaatsen die toewijzing vervolgens naar obligaties. Hierdoor kan het doeldetectiefonds naar een risicomijdendere en inkomensvormende portefeuille evolueren naarmate de belegger met pensioen gaat. Portefeuilles met grotere toewijzingen aan obligaties zijn conservatiever.

Vanguard Target Pensioendatum Fondsen

Vanguard heeft een aantal verschillende doeldatumfondsen op basis van de geschatte leeftijd van de belegger. De fondsen worden allemaal beheerd door de Vanguard Equity Investment Group. Het Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX) is bijvoorbeeld ontworpen voor diegenen die tussen de 23 en 27 jaar oud zijn. Het fonds bezit ongeveer 90% van zijn vermogen in aandelen met een allocatie van 10% aan obligatiebelangen. Het is ontworpen om de blootstelling aan aandelen stapsgewijs te verminderen en de blootstelling aan obligaties te verhogen naarmate de streefdatum nadert.

Het fonds heeft een redelijke kostenratio van 0. 16%. De holdings zijn andere Vanguard-indexfondsen. De portefeuille van het fonds heeft 54. 1% toegewezen aan het Vanguard Total Market Index Fund. De volgende grootste toewijzing is aan het Vanguard Total International Stock Index Fund. Voor de obligatieposities heeft het fonds een toewijzing van 7.1% aan het Vanguard Total Bond Market II Index-fonds, gevolgd door een weging van 3,1% naar het Vanguard Total International Bond Index Fund. Het Vanguard Target Retirement 2055 Fund heeft een nettovermogen van $ 2. 5 miljard en een opbrengst van 2. 22% met ingang van november 2015. Het begon met de handel in 2009, dus het heeft een beperkte staat van dienst en is sinds de start 10. 98% teruggekeerd.

Het Vanguard Target Retirement 2055 Fund kan worden vergeleken met het Vanguard Target Retirement 2025 Fund (VTTVX). Dit fonds bezit 70% van zijn portefeuille in aandelen en 30% in obligaties. Het heeft 40% van zijn portefeuille toegewezen aan het Vanguard Total Stock Market Index Fund en 26% aan het Vanguard Total International Stock Fund. Het obligatiegedeelte heeft een wegingsfactor van 23% ten opzichte van de Vanguard Total Bond Market II, gevolgd door ongeveer 10% aan het Vanguard Total International Bond Index Fund. Het heeft een vergelijkbare kostenratio, 0. 17%, voor het 2055 Fonds. Het Vanguard Target Retirement 2025 Fund heeft $ 31. 4 miljard aan activa met een opbrengst van 2. 00%. Het is sinds 2003 in de handel en heeft daarom een ​​langere staat van dienst.