Het Vanguard STAR Fund ("VGSTX") is een uitgebalanceerd beleggingsfonds met een bescheiden toewijzing dat streeft naar kapitaalgroei op lange termijn en inkomsten. VGSTX biedt beleggers exposure aan 11 actief beheerde Vanguard-fondsen gebundeld in één enkele portefeuille. Elk van de onderliggende fondsen heeft zijn eigen beleggingsstijl en -benadering, en beleggers die op zoek zijn naar brede diversificatie binnen vele activaklassen binnen één fonds, kunnen VGSTX een geschikte portfoliotoevoeging vinden.

Per 30 juni 2016 bedraagt ​​de assetallocatie van het fonds 62. 81% aandelen, 24. 84% obligaties en 12. 35% kortetermijnreserves. De aandelenstijl is vooral gericht op large-cap-mixen, terwijl de obligatiestijl vooral op bedrijfsobligaties van bedrijfsobligaties van de middellange termijn lijkt. De minimale investering van het fonds is $ 1, 000, waardoor het aantrekkelijk is voor een breed publiek. De kostenratio bedraagt ​​slechts 0. 34% per jaar, wat 62% lager is dan de gemiddelde kostenratio van fondsen met soortgelijke posities. Momenteel heeft het fonds $ 18. 5 miljard beheerd vermogen (AUM).

Hieronder staan ​​de top vijf van VGSTX en hun portfoliogewichten.

Vanguard Windsor II Inv, 14. 01%

Het meest gewogen fonds in VGSTX is de Vanguard Windsor II Inv ("VWNFX"). Dit fonds is een large-cap aandelenfonds met een waardebewuste benadering. Het is het meest geschikt voor beleggers met een langetermijnhorizon en wensen een minder volatiel fonds dan andere large-cap aandelenfondsen. Het fonds is belegd in alle marktkapitalisaties, maar de allocatie naar mid-cap en smallere is slechts 17. 8%. VGSTX heeft een toewijzing van 8,65% aan buitenlandse holdings.

Vanguard Long-Term Investment-Grade Inv, 12. 50%

Het Vanguard Long-Term Investment-Grade Inv ("VWESX") fonds biedt een gediversifieerde blootstelling aan investment-grade obligaties van medium en hoge kwaliteit met een gemiddelde looptijd van 15 tot 25 jaar en streven naar een hoog en duurzaam inkomen. VWESX belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties, maar wel een klein percentage aan belastbare gemeentelijke obligaties. Het fonds is grotendeels gediversifieerd door de emittent en de industriesector, heeft 765 verschillende obligaties en heeft een gemiddelde looptijd van 13,1 jaar. De drie belangrijkste sectoren van het fonds zijn industriële sectoren, financiële instellingen en nutsbedrijven.

Vanguard GNMA Inv, 12. 40%

De Vanguard GNMA Inv ("VFIIX") is gespecialiseerd in door de overheid gedekte effecten en streeft naar een bescheiden inkomstenniveau. Het fonds belegt voornamelijk in een breed scala van GNMA-effecten. De huidige toewijzing is 97. 3% door de overheid gesteunde hypotheekleningen, 1,7% commerciële hypotheekgedekte leningen en 1,0% treasury. Het fonds belegt in 35 verschillende effecten en heeft een gemiddelde looptijd van 3, 6 jaar. Vanwege het vooruitbetalingsrisico dat samenhangt met dit soort beleggingen, kan het fonds het meest geschikt zijn voor beleggers met een middellange termijn.

Vanguard Short-Term Investment-Grade Inv, 12. 40%

Het Vanguard Short-Term Investment-Grade Inv ("VFSTX") fonds tracht huidige inkomsten te genereren met behoud van beperkte prijsvolatiliteit door te beleggen in ten minste 80 % van zijn vermogen in vastrentende effecten met een korte en middellange looptijd van beleggingskwaliteit. Het fonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties, maar het verdeelt ook middelen aan door activa gedekte waardepapieren, door hypotheek gedekte effecten en treasuries. Momenteel is 6 8% van de 2, 151 individuele obligaties van het fonds afkomstig van buitenlandse emittenten. VFSTX belegt wel in alle looptijden, maar een volledige 85. 1% van het fonds is belegd in effecten die in vijf jaar of minder vervallen. De gemiddelde looptijd van het fonds is 2. 6 jaar.