De meeste financiële adviseurs denken niet na over het inhuren van een eigen financieel adviseur om hun eigen landgoed te beheren. Net zoals een elektricien geen andere elektricien inhuurt om de defecte bedrading in zijn of haar huis te repareren, lijkt het onnodig.

Maar een second opinion halen is misschien niet zo'n slecht idee. Het geeft je op zijn minst enig inzicht in hoe het voelt om klant te zijn, en je kunt wat tips krijgen voor een betere baan bij je eigen bedrijf.

Hier zijn een paar dingen die u kunt leren tijdens het werken met uw eigen adviseur. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs kunnen leren van andere adviseurs. )

Niets verslaat van aangezicht tot aangezicht

Dankzij het technologische landschap van vandaag kunnen mensen op allerlei manieren communiceren. Er zijn e-mail, telefoon, Facetime en verschillende andere video-chat- of conference call-platforms. Net zo nuttig als deze vormen van communicatie kunnen zijn, kan niets een face-to-face ontmoeting vervangen. Door een cliënt persoonlijk te ontmoeten, kunnen zowel de cliënt als de adviseur zich op hun gemak voelen en vragen stellen waarvan ze zich misschien niet op hun gemak voelen via de telefoon of via een videochat.

Zodra een adviseur en de klant een hechte relatie hebben gesmeed, zijn minder persoonlijke ontmoetingen nodig. Maar de mogelijkheid hebben om als zodanig te voldoen, heeft altijd de voorkeur en u begrijpt dit het beste als u in de schoenen van de klant bent geweest.

Niet vergeten de follow-up

Soms verlaten cliënten een eerste adviseursvergadering met een lijst met dingen die de adviseur heeft gevraagd om voor hem te zorgen. De meeste klanten hebben de beste bedoelingen om ervoor te zorgen dat het tijdig wordt afgehandeld. Maar als u ooit een klant bent geweest, weet u dat de beste bedoelingen vaak worden verijdeld - niet door een gebrek aan toewijding, maar omdat onze levens gewoon drukker en drukker lijken te worden.

Dus laat je het aan de klant over, sommige dingen worden nooit gedaan. Daarom is het een goed idee voor adviseurs om herinneringen aan klanten te sturen, wanneer er documenten ontbreken of papieren niet zijn ondertekend. E-mailherinneringen doen nooit pijn en kunnen vaak nuttig zijn om de klus te klaren. (Zie voor gerelateerde informatie: Toptips voor het beheren van vergaderingen met potentiële klanten. )

Relatie vóór kosten

Hoewel het belangrijk is om erachter te komen of u de voorkeur geeft aan een adviseur voor alleen kosten versus één dat neemt een percentage van uw vermogen, het is belangrijk om te onthouden dat de vergoeding slechts een deel is van wat u in het totale adviespakket moet beschouwen. U moet ook evalueren hoe goed u met de adviseur op een persoonlijk niveau kunt opschieten. Dit is wat klanten echt verbonden houdt. Het gaat allemaal om de relatie en hoe goed de adviseur in staat is om aan de behoeften van een klant te voldoen.In feite zou dit waarschijnlijk het belangrijkste criterium moeten zijn bij het kiezen van een adviseur.

Dus als u uw eigen bedrijf en services evalueert, moet u even nadenken over hoe goed u en uw klanten met elkaar overweg kunnen. Lijken jij en je klanten plezier in je gesprekken? Luister je echt naar hun zorgen en vragen en laat je hen zich gehoord voelen? Afgezien van het inhuren van iemand om hun zaken te regelen, wil een cliënt echt iemand met wie ze kunnen praten over hun hoop en vrees voor hun toekomst en die van hun familie. Als u goed scoorde op het front van de relatie, zullen uw klanten waarschijnlijk op lange termijn bij u blijven en u aanbevelen aan anderen.

De noodzaak van het delen van informatie

Na de eerste meet-and-greet-sessies met uw adviseur is het tijd om aan de slag te gaan. Dat is wanneer dingen de neiging hebben om iets gecompliceerder te worden. Er is veel informatie en papierwerk dat moet worden doorgegeven van klant naar adviseur. Als je eenmaal aan de kant van de klant staat, zul je echt begrijpen wat een tijdrovende en vaak frustrerende onderneming dit kan zijn. (Zie voor gerelateerde informatie: Hoe adviseurs klanten kunnen helpen om belastingfraude te vermijden )

Een manier om het proces soepeler te laten verlopen, is door een gegevensaggregatieservice te gebruiken waarmee klanten en adviseurs accounts kunnen koppelen en scan in belangrijke documenten zoals verzekeringspolissen, estate planning papers en beleggingsresultaten in een PDF-formaat. Toch vinden klanten het proces een tijdrovend proces. Als u dit zelf moet doen, kan het zijn dat u geduld moet hebben met uw eigen klanten terwijl ze proberen te bereiken wat vaak een eindeloze hoeveelheid taken lijkt.

Herinneringen verzenden tijdens het hele proces kan ook nuttig zijn. Mensen zijn vaak erg ijverig als ze het proces starten, maar worden al snel moe, druk of verveeld en eindigen nooit helemaal. Maar als u dit kunt doen, voelen klanten zich doorgaans opgelucht dat al hun documenten worden opgeslagen in een veilige, elektronische map die ze gemakkelijk kunnen openen.

Er zijn veel waardevolle services die een financieel adviseur biedt en die voor de meeste adviseurs die in het veld werken duidelijk zijn. Maar een andere belangrijke dienst die adviseurs bieden, is de mogelijkheid om het gezin of een stel bij elkaar te verzamelen om echt over de toekomst van iedereen te praten. Tijdens deze bijeenkomsten leert het koppel meer over wat er bij elkaar aan de hand is en kan de adviseur ook stof tot nadenken geven. Alleen de tijd hebben om te praten over iemands landgoed in een ontspannen omgeving kan nuttig zijn. Het kan vaak bestaande problemen oplossen of toekomstige problemen oplossen voordat ze zich voordoen. Als je dit als klant hebt gedaan, zul je zeker begrijpen welke waarde het biedt.

The Bottom Line

Financiële planners denken misschien dat het overbodig is iemand in te huren om hen te adviseren over hun eigen estate planning. Maar iemand vinden die u een nieuw perspectief kan geven met uw eigen plannen, kan niet alleen uw eigen financiële toestand verbeteren, het zal u waardevolle inzichten geven in de ervaring van financiële planning van de kant van de klant.(Zie voor verwante literatuur: GradeMyAdvisor: welke adviseurs moeten weten. )