Als u een teruggave ontvangt wanneer u uw belastingaangifte indient, is het grootste voordeel van het splitsen ervan gemak. U kunt uw teruggave rechtstreeks laten storten op maximaal drie bankrekeningen bij een Amerikaanse financiële instelling die elektronische deposito's accepteert (die niet bij dezelfde bank hoeven te zijn). Stel dat uw belastingteruggave $ 3, 000 is. Hier zijn enkele voorbeelden van hoe u uw belastingteruggave kunt splitsen:
- $ 1, 000 direct gestort op uw betaalrekening, $ 1, 000 direct gestort op uw spaarrekening en $ 1, 000 rechtstreeks gestort op uw Roth IRA-rekening
- $ 2, 000 direct gestort op uw spaarrekening en $ 1, 000 direct gestort op uw Treasury Direct online-rekening waar u het geld kunt gebruiken om Amerikaanse overheidspapier
- $ 2, 500 direct gestort te kopen uw betaalrekening en $ 500 om I-obligaties te kopen voor uw echtgenoot
- $ 750 als een cheque en $ 2, 250 om I-obligaties voor uzelf te kopen
Naast gemak kan er een psychologisch en financieel voordeel zijn bij het splitsen van uw restitutie. Als u iemand bent die de neiging heeft om alles uit uw betaalrekening te spenderen en u hebt wat, maar niet alle, terugbetalingsgeld nodig om uw basislevenskosten te dekken, splitst u uw teruggave zodat een deel ervan automatisch op uw spaarrekening wordt gestort. helpt u uw geld beter te beheren. Als de financiële instelling waar u uw IRA hebt, directe stortingen op uw IRA-rekening accepteert, kan het doen van een gesplitste terugbetaling ook u ten goede komen door u aan te moedigen om een deel van uw teruggave voor pensionering te investeren.
U moet het gemak van het door de IRS verdelen van uw terugbetaling afwegen tegen het gedoe van het invullen van extra papierwerk (IRS Form 8888, Allocation of Refund) en het potentiële veiligheidsrisico van het delen van aanvullende bankrekeninggegevens op uw belastingaangifte. Het is misschien eenvoudiger of veiliger om uw geld terug te storten op één account en vervolgens het geld zelf toe te wijzen.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn oom stierf onlangs. Hij bestempelde mijn moeder en vader als zijn begunstigden in 1997, na zijn scheiding, en maakte geen wijzigingen nadat hij in 2000 hertrouwde. De huidige echtgenoot van mijn oom vecht nu voor geld van het plan. Heeft zij een poot t
Het hangt ervan af. Als de pensioenregeling een gekwalificeerd plan is, verwijst de planbeheerder naar het planningsdocument om te bepalen wie de aangewezen begunstigde is. Het plandocument legt de regels uit waaraan het gekwalificeerde plan wordt onderworpen. In het algemeen voorzien gekwalificeerde regelingen erin dat de overlevende echtgenoot van de overledene de begunstigde is, tenzij de overlevende echtgenoot een verklaring van afstand heeft ondertekend die anders toestaat.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.