a:

Een van de meest populaire beleggingsfondsen met beleggers en analisten voor diegenen die geïnteresseerd zijn in beleggingen in de banksector, zijn het John Hancock Regional Bank Fund, Fidelity Select Banking Portfolio, DMS India Bank Index Fund en de Diamond Hill Financial Long-Short Fund.

Het bankwezen maakt deel uit van de grotere financiële sector. Veel van de best presterende fondsen met aanzienlijke posities in bankaandelen omvatten ook posities in andere financiële dienstverlenende bedrijven, zoals verzekeringsmaatschappijen of beleggingsadvieskantoren. Er zijn verschillende financiële sectorfondsen die zich specifiek richten op de banksector.

Regionaal Fonds John Hancock Bank

Het John Hancock Regional Bank Fund (FRBAX) is, zoals de naam aangeeft, geconcentreerd op het gedeelte met de hogere groeimogelijkheden van de banksector, dat van regionale banken. Een aantal van de best presterende regionale banken zijn de afgelopen jaren voorbijgestreefd bij de belangrijkste Amerikaanse banken met groeipercentages die bijna twee keer zo hoog waren als die van de grote vier (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo en Bank of America).

Het Hancock-fonds is gericht op vermogensgroei op de lange termijn, maar heeft ook een beperkte focus op het inkomen. Met een kostenratio van 1. 28% zijn de fondsprijzen lager dan gemiddeld voor de sector. Een aantal van de belangrijkste regionale bankbelangen van het fonds zijn superregionale banken SunTrust en Cullen / Frost Bankers. Dit fonds heeft ook aanzienlijke investeringen in grote banken zoals Wells Fargo, U. S. Bancorp en JP Morgan Chase. De fondsbeheerder, Lisa Welch, werkte eerder als examinator voor de Federal Reserve Bank.

Fidelity Select Banking Portfolio Fund

Fidelity's Select Banking Portfolio Fund (FSRBX) behoudt doorgaans aanzienlijke belangen in alle vier grootste Amerikaanse banken, zoals marktleider Wells Fargo. Bijkomende deelnemingen omvatten Capital One Financial Corporation en de regionale bank Prosperity Bancshares. Een expense ratio van slechts 0,8% plaatst de fees van het fonds ruim onder het gemiddelde, maar het risiconiveau van het fonds wordt door Morningstar als bovengemiddeld beoordeeld. Het verklaarde doel van het fonds is kapitaalwaardering door fundamentele analyse.

DMS India Bank Index Fund

Voor beleggers die willen profiteren van zowel de banksector als de opkomende markten, is er het DMS India Bank Index Fund (DIIBX). Dit fonds streeft naar een afspiegeling van de Nasdaq India Bank Index door te beleggen in de individuele aandelen waaruit de index bestaat. Van de 25 gewone aandelen die deel uitmaken van deze index en die proportioneel worden ingekocht aan hun weging in de index, zijn ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd en Bank of India. De vergoedingen en het risiconiveau van het fonds worden als gemiddeld gewaardeerd voor de financiële sector.

Diamond Hill Financial Long-Short Fund

Een ander licht alternatief voor de sector is het Diamond Hill Financial Long-Short Fund, Klasse A (BANCX). Met een focus op waardebelegging en vermogenswaardering, gebruikt de fondsmanager zowel long- als shortposities om maximale potentiële winst uit de financiële sector te halen. Samen met grote Amerikaanse banken zoals Citigroup en JP Morgan Chase, omvatten de primaire belangen van het fonds zowel beleggingsadvieskantoren als verzekeringsmaatschappijen die AIG en MetLife Inc. omvatten. Kosten en risico's voor het fonds worden beide als gemiddeld beschouwd.

Andere populaire beleggingsfondsen met een focus op de banksector zijn Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) en het T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX).