Inhoudsopgave:
Uw deelstaatregering kan uw voorraadrekening of een ander financieel actief mogelijk verwijderen als de rekening of het actief wordt beschouwd als inactief voor een bepaalde periode en uw financiële instelling niet in staat is om contact met u op via e-mail.
Wat is Escheatment?
Escheatment is een proces waarbij staatsoverheden het eigendom van financiële activa kunnen overnemen, zoals bankrekeningen, effecten en pensioenspaarrekeningen. Historisch gezien is het escheatmentproces ontwikkeld om te voorkomen dat verlaten eigendom wegkwijnt als de eigenaar van de account zonder overleden erfgenamen overlijdt. Veel staten zijn echter begonnen agressief gebruik te maken van het escheatmentproces om activa te claimen als de eigenaren een bepaald niveau van activiteit niet handhaven.
Volgens de wet mag elke staat het specifieke escheatmentproces en de voorschriften die van toepassing zijn op activa die binnen zijn grenzen worden gehouden, bepalen. Dit omvat welke soorten activa kunnen worden geschrapt, de duur van de vereiste rustperiode en, in sommige gevallen, de datum waarop de rustperiode begint.
Rustperiode
De rustperiode is het aantal jaren dat een account inactief moet zijn voordat deze door de staat als slapend kan worden aangemerkt. In de meeste staten is deze periode drie tot vijf jaar. De rustperiode kan verschillend van toepassing zijn op verschillende soorten activa. Voor voorraadrekeningen en andere investeringen, begint de rustperiode op de datum van de laatste activiteit. Voor depositocertificaten (CD's) begint de rustperiode op de maturatiedatum. Voor traditionele IRA-accounts, die zijn ontworpen om onbeheerd te blijven tijdens de accumulatiefase, begint de rustperiode op de datum van de eerste vereiste verdeling wanneer de accounteigenaar de leeftijd van 70 bereikt. 5. Afhankelijk van de staat zijn Roth-accounts mogelijk niet onderworpen naar escheatment. In sommige staten begint de rustperiode voor Roth IRA's echter op de datum van de eerste gekwalificeerde opname wanneer de eigenaar de leeftijd van 59 jaar bereikt. 5.
Wat kwalificeert zich als activiteit?
Voor een aandeelrekening telt elke storting, opname of transactie als activiteit. De meeste makelaars hebben online platforms en beschouwen elke online activiteit, waaronder eenvoudigweg inloggen, als het tellen naar het behouden van de actieve status. Als u geen online brokerage-account gebruikt, kan elke vraag per telefoon, e-mail of e-mail als activiteit worden beschouwd als u een reactie ontvangt van een medewerker van de instelling. In deze gevallen is het verstandig om een record van de interactie te bewaren. Bovendien, het verzilveren van eventuele meerwaarden of dividenduitkeringscontroles die u mogelijk uit aandelen ontvangt, ETF- of beleggingsfondsinvesteringen tellen als activiteit.
Hoe u vermissing vermijdt
Om te voorkomen dat uw bezittingen niet worden nageleefd, houdt u al uw informatie bij met elke financiële instelling waarbij u een account hebt.Als uw account inactief dreigt te worden, moet de financiële instelling contact met u opnemen. Als het echter niet in staat is om dit te doen vanwege verouderde contactgegevens of omdat u simpelweg niet reageert, kunnen uw bezittingen door de staat worden geschrapt. Als algemene regel is het een goed idee om minstens één keer per jaar contact op te nemen met elke instelling. Log gewoon online in op uw aandelenrekening of stuur een e-mail naar uw makelaar met de vraag om bevestiging dat uw account nog steeds actief is. Zorg er daarnaast voor dat uw familie, erfgenamen of begunstigden op de hoogte zijn van al uw bezittingen, zodat zij de nodige stappen kunnen ondernemen om te voorkomen dat uw resterende vermogen wordt vernietigd nadat u bent overleden.
Wat gebeurt er als ik een shortpositie behoud in een aandeel dat is geschrapt en een faillissement claimt?
De short seller is nada verschuldigd. Nil. Zip. Nul. Wanneer u short sellt, leent u de aandelen, verkoopt u ze op de markt en verzamelt u de opbrengst als contant. Als u de positie wilde verlaten, zou u hetzelfde aantal aandelen terug moeten kopen om de persoon (of makelaar) terug te betalen van wie u ze hebt geleend.
Hebben aandelen nog steeds de eigenaar van een aandeel als een aandeel is geschrapt?
Als een bedrijf is geschrapt, handelt het niet langer op een belangrijke beurs, maar de eigenaren van de aandelen van het bedrijf worden niet van hun status als eigenaar ontdaan. Schrapping leidt echter vaak tot een aanzienlijke of totale devaluatie van de aandelenwaarde van een bedrijf.
Als er twee plannen zijn en één wordt beëindigd, waardoor een uitkeerbaar evenement ontstaat, kunnen leningen in het beëindigde plan dan worden doorgerold?
Het hangt ervan af. Als de lening een goede reputatie heeft - de deelnemer heeft de lening niet verzaakt en de lening voldoet aan andere wettelijke vereisten - dan wordt de lening behandeld als een correctie en is deze rollover in aanmerking komend. Als de lening in gebreke is, is het bedrag niet geschikt voor rollover.