Wanneer u een aandeel, obligatie of beleggingsfonds koopt of verkoopt, zijn er twee belangrijke data waarvan u altijd op de hoogte moet zijn: de transactiedatum en de afwikkelingsdatum. De afkortingen T + 1, T + 2 en T + 3 verwijzen naar de verrekeningsdatums van beveiligingstransacties die plaatsvinden op een transactiedatum plus één dag, plus twee dagen plus respectievelijk drie dagen. 'T' is de transactiedatum.
Zoals de naam aangeeft, is de transactiedatum de datum waarop de transactie plaatsvindt. Als u bijvoorbeeld vandaag 100 aandelen van een aandeel koopt, is vandaag de transactiedatum. Deze datum verandert helemaal niet, omdat dit altijd de datum is waarop u de transactie hebt uitgevoerd.
De afrekeningsdatum is echter iets lastiger omdat het de tijd is waarop het eigendom wordt overgedragen. Het is belangrijk om te weten dat dit niet altijd gebeurt op de transactiedatum en varieert afhankelijk van het type beveiliging waarmee u te maken hebt. Schatkistbiljetten zijn ongeveer de enige waardepapieren die op dezelfde dag kunnen worden afgehandeld en afgerekend.
Wat is de reden achter deze vertraging in daadwerkelijke afwikkeling? In het verleden werden beveiligingstransacties handmatig gedaan in plaats van elektronisch. Beleggers zouden moeten wachten op de levering van een bepaald effect, dat in de vorm van een echt certificaat was en pas na ontvangst zou betalen. Aangezien de levertijden kunnen variëren en de prijzen kunnen schommelen, stellen de markttoezichthouders een periode in waarin effecten en contanten moeten worden geleverd. Enkele jaren geleden was de afwikkelingsdatum voor aandelen T + 5, of vijf werkdagen na de transactiedatum. Vandaag is het T + 3 i. e. drie werkdagen na de transactiedatum.
Hier zijn twee dingen die u moet weten om te bepalen wanneer u de aandelen daadwerkelijk zult bezitten of het geld krijgt:
- Als u een effect koopt of verkoopt met een T + 3-regeling op Maandag, en we nemen aan dat er tijdens de week geen feestdagen zijn, de afrekeningsdatum is donderdag en niet woensdag. De T- of transactiedatum wordt als een afzonderlijke dag geteld.
- Niet elke beveiliging heeft dezelfde afrekeningsperioden. Alle aandelen en de meeste beleggingsfondsen zijn momenteel T + 3; echter, obligaties en sommige geldmarktfondsen zullen variëren tussen T + 1, T + 2 en T + 3. Het is belangrijk dat je weet wat het is.
Als u op vrijdag 2 juni 2017 aandelen Microsoft (MSFT) koopt, terwijl uw makelaar uw account onmiddellijk debiteert voor de totale kosten van de investering, uw status als een aandeelhouder van Microsoft wordt pas woensdag 7 juni in de administratie van het bedrijf verwerkt. daarom is de afrekeningsdatum de datum waarop u een geregistreerde aandeelhouder wordt. Houd er rekening mee dat weekends en feestdagen niet zijn inbegrepen.In dit geval, als maandag een officiële feestdag was, zou de afrekeningsdatum donderdag 8 juni zijn.
De registratiedatum van een aandeel kennen is belangrijk voor beleggers of strategische handelaren die geïnteresseerd zijn in bedrijven die dividend betalen. Dit is waarom - Lees ontleedverklaringen, ex-dividenden en registratiedata.
Dus wanneer bezit u de beveiliging eigenlijk? Lees Heb ik een aandeel op de transactiedatum of de datum van afwikkeling?