Inhoudsopgave:
Er hoeft geen verschil te zijn tussen een depothoudende bank en een beheerder van een zelfgestuurd afboekingsaccount. Alle zelfgestuurde gekwalificeerde pensioenplannen moeten wettelijk bij een erkende bewaarder worden bewaard; bewaarbanken kwalificeren als goedgekeurd. Niet alle zelfregistrerende beheerders van de pensioenrekening zijn echter banken en sommige bieden zelfs voordelen die traditionele banken van bewaarder niet hebben.
Custodians
Banken en andere instellingen fungeren vaak als bewaarder voor beveiligingsactiva. Deze bewaarbanken helpen bij het regelen, bewaken en rapporteren van hun klanten. Klanten kunnen variëren van beleggingsfondsen en beleggingsbeheerders tot pensioenplannen en schenkingen.
De meeste pensioenregelingen worden bij traditionele cliëntregistraties bewaard. Particulieren die een zelfregulerend pensioenplan wensen, zoals een zelfgestuurde IRA, moeten ook hun account bij een bewaarder houden, volgens de regels van de Internal Revenue Service (IRS).
IRS-voorschriften op pensioenrekeningen Bewaarnemers
Veel pensioenrekeningen hebben belastingvoordelen. Sommige activa mogen belastingvrij of belastingverhogen worden binnen een gekwalificeerde pensioenrekening. Deze voordelen brengen hen onder controle van de IRS, die bepaalt waar en hoe activa kunnen worden aangehouden.
De IRS vereist dat alle IRA's en andere niet door de werkgever gekwalificeerde plannen worden bewaard door een bewarende entiteit. Dit kunnen banken, kredietverenigingen en andere entiteiten zijn die door de IRS als "niet-bankbewaarder" zijn geclassificeerd.
Zelfsturende accounthouder bewaarder
Sommige custodians zijn gespecialiseerd in zelfregulerende pensioenrekeningen (met name zelfregulerende IRA's). Terwijl normale custodian banken alleen goedgekeurde aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en depositocertificaten toestaan, staan deze zelfbesturende afvaldienstverleners alternatieve activa toe zoals onroerend goed, niet-traditionele bankbiljetten, belastinglatenties, edele metalen en meer.
Om een zelfbesturende IRA-bewaarder te worden, moet een bedrijf voldoen aan alle IRS-regels en aan een lange lijst met vereisten voldoen. De transacties binnen zelfgestuurde accounts zijn ook sterk gereguleerd. IRS-publicatie 590 behandelt de behandeling van zelfgestuurde IRA's en custodians.
Wat is het verschil tussen het rendement van aandelen en het rendement van een obligatie?
Onderzoek en begrijp de verschillende betekenissen van de beleggingsterm "rendement" zoals deze wordt toegepast op aandelenbeleggingen en obligatiebeleggingen.
Mijn bedrijf is de beheerder van ons 401k-plan (met 112 deelnemers). Wat zijn de voor- en nadelen van het hebben van het bedrijf in plaats van de planaanbieder / leverancier als de beheerder?
Het antwoord kan verschillen, afhankelijk van de aanbieder van het plan en de bepalingen van het planningsdocument. Voor vragen met betrekking tot een specifiek probleem, moet de werkgever een ERISA-advocaat raadplegen, die in staat zal zijn om een passende aanbeveling te doen. Een ERISA-advocaat kan gevallen, zoals die met betrekking tot Enron, bij het nemen van een beslissing overwegen.
Hoe geniet een depothoudende bank van het gratis verlenen van een ADR voor een buitenlandse onderneming?
Voor binnenlandse beleggers wordt de voordelen van het vergroten van het deel van hun portefeuille dat zij in buitenlandse bedrijven beleggen, steeds duidelijker en duidelijker. De eenvoudigste manier voor een belegger om dit te doen, is door te beleggen in American Depository Receipts (ADR's).