a:

Nationale en regionale beleggingsmakelaars verschillen op verschillende manieren. Nationale bedrijven, ook wel wire houses genoemd, onderhouden netwerken van honderden kantoren over de hele wereld en bieden klanten veel financiële diensten naast beleggingsbeheer. Regionale bedrijven hebben ook veel verschillende kantoren, zij het meestal binnen een specifieke regio van het land. Regionale bedrijven bieden echter minder producten en diensten, hebben minder klanten en beheren minder geld dan nationale bedrijven.

Vanaf 2015 worden vier bedrijven beschouwd als nationale beleggingsmakelaars: Wells Fargo, UBS, Merrill Lynch en Merrill Lynley en Barney. Het zijn allemaal bekende namen en al lang bestaande giganten in de industrie. Naast beleggingsbeheer biedt een nationale makelaardij doorgaans diensten als belastingplanning, estate planning, juridische bijstand en industrieonderzoek voor bedrijfseigenaren. Het voordeel van een nationale makelaardij over een regionale makelaardij is dat de enorme omvang en het uitgebreide geografische bereik haar klanten toegang geven tot een breed scala aan informatie en een grotere catalogus van producten. Het nadeel is dat deze bedrijven bekend staan ​​als onpersoonlijk, met name voor een belegger zonder een extreem hoog eigen vermogen.

Regionale investeringsmakelaars omvatten bedrijven zoals Raymond James, Ameriprise Financial en Edward Jones. Hoewel ze niet zoveel geld beheren of zoveel producten en services aanbieden als de grote nationale bedrijven, hebben ze de reputatie dat ze beter toegankelijk zijn voor klanten en meer persoonlijke service bieden. Het businessmodel van Edward Jones is bijvoorbeeld gericht op het verzorgen van kleine dorpsbewoners. De adviseurs werken vaak in de winkelpuien van Main Street en bouwen klantbases door in woonwijken huis-aan-huis te gaan.