a:

Private wealth management is een beleggingsadviespraktijk waarin financiële planning, portfoliobeheer en andere geaggregeerde financiële services voor particulieren zijn opgenomen, niet voor bedrijven, trusts, groepen of andere soorten klanten.

Vanuit het perspectief van de particuliere klant is privaat vermogensbeheer de praktijk van het oplossen of verbeteren van haar financiële situatie en het bereiken van haar financiële doelstellingen voor de korte, middellange en lange termijn met de hulp van een financieel adviseur. Vanuit het perspectief van de privé-financieel adviseur, is privaat vermogensbeheer de praktijk om een ​​volledig scala aan financiële producten en diensten aan een welgestelde klantenkring te leveren als een financieel adviseur, zodat de klanten specifieke financiële doelen kunnen bereiken.

Private vermogensbeheerdiensten kunnen worden aangeboden door grotere bedrijfsentiteiten, zoals Charles Schwab, onafhankelijke financiële adviseurs of portefeuillebeheerders met meerdere licenties die zich richten op vermogende particuliere klanten.

Grote banken en grote makelaarskantoren bieden verschillende beleggingsproducten aan particulieren, hoewel veel particulieren niet de tijd, moeite of kennis hebben om hun financiën met succes te beheren. Om te compenseren voor wat er misschien ontbreekt, zoeken particulieren naar vermogensbeheerders die gespecialiseerd zijn in het beheren van de financiën van particulieren, vaak vermogende particulieren (HNWI).

De wealth manager gaat zitten met de particulier en gaat over de financiële doelen die de klant zou willen bereiken. Vervolgens stelt de wealth manager een investeringsstrategie samen om die persoon te helpen haar doelen te bereiken. De wealth manager beheert het geld van de klant en investeert in de beleggingsproducten die voor de klant zinvol zijn.