Robo-adviseurs hebben bewezen dat ze een ontwrichtende kracht zijn in de financiële advieswereld. De robo-adviseursruimte is geëvolueerd, vooral in 2015.

• Giant Money Manager BlackRock, Inc. heeft robo-adviseur FutureAdvisor gekocht. Het partnerschap lanceerde een belangrijk initiatief op het bankkanaal door een partnerschap aan te gaan met Bank BBVA Compass. (Zie voor meer: ​​ Robo-Advisors and Banks: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc., die enorm is in de 401 (k) -ruimte, verworven bakstenen en mortel adviseur The Mutual Fund Store.
• De institutionele arm van Betterment heeft de groei van het bedrijf aangewakkerd.
• Reuzen financiële diensten Vanguard en The Charles Schwab Corp. lanceerden hun eigen robo-adviseurs. Beide zijn succesvol in het verzamelen van activa, met name Vanguard's Personal Advisor Services.

AD:

Snelst groeiende

In het licht van deze en andere veranderingen in een ruimte die wordt bepaald door verandering, welke robo-adviseurs groeien het snelst? Investment News onlangs gerangschikt robo-adviseurs van asset under management (AUM) en de verandering in AUM vergeleken tussen januari 2015 en januari 2016. (Zie voor meer: ​​ Een blik op Vanguard's Robo- Adviseur .)

1. Financiële Motoren hadden $ 104 miljard in januari 2016 vergeleken met $ 88 miljard in januari 2015, een stijging van 18%.
2. Vanguard's Personal Advisor-service had $ 31 miljard in januari 2016, terwijl er geen werd gemeld in januari 2015. Ze hebben in 2014 bètatesten uitgevoerd, maar hebben de service pas begin 2015 uitgebracht aan het publiek.
3. Intelligent Charles Schwab Portefeuilles en de institutionele versie voor klanten van financiële adviseurs, beide gelanceerd in 2015. Vanaf januari 2016 bedroeg AUM $ 5. 3 miljard.
4. Verbetering had $ 3. 2 miljard versus $ 1. 1 miljard in januari 2015, een stijging van 192%.
5. Wealthfront had $ 2. 6 miljard versus $ 1. 7 miljard in januari 2015, een stijging van 53%.
6. Persoonlijk kapitaal had $ 1. 5 miljard versus $ 862 miljoen in januari 2015, een stijging van 76%.
7. FutureAdvisor had $ 695 miljoen tegenover $ 232 miljoen in januari 2015, een stijging van 199%.
8. Asset Builder had $ 686 miljoen tegenover $ 616 miljoen in januari 2015, een stijging van 11%.
9. Blooom had $ 157 miljoen versus $ 26 miljoen in januari 2015, een stijging van 502%.
10. Eikels hadden $ 87 miljoen versus $ 5 miljoen in januari 2015, een stijging van 1, 713%.

AD:

Hybrides

Drie van de top 10 robo-bedrijven zijn hybride robo-adviseurs: Financial Engines, Vanguard en Personal Capital. Alle drie combineren een of andere vorm van menselijk advies en robo-technologie. (Zie voor meer informatie: Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

• Zelfs voordat de Mutual Fund Store werd aangekocht, kondigde Financial Engines de toevoeging aan van extra menselijke adviseurs aan de callcenters van het personeel.Financiële motoren, hoewel ze de afgelopen jaren over het algemeen geen deel uitmaakten van het robo-adviseursgesprek, is de oorspronkelijke robo-adviseur. Het wordt ook ingehuurd door 401 (k) planaanbieders en sponsors om advies te geven aan deelnemers aan het plan.
• Het succes van de Personal Advisor-service van Vanguard is goed geboekstaafd. Voor 30 basispunten hebben klanten toegang tot een menselijke financieel adviseur en ontvangen ze diensten zoals een financieel plan en assetallocatie voor hun portefeuille, in combinatie met de robo-technologie.
• Personal Capital biedt zowel gratis tools als toegang tot financiële adviseurs. Hun service is afgestemd op klanten met een grotere portfolio dan sommige andere robo-adviseurs.
• De Institutional Intelligent Portfolios van Schwab zijn ontworpen voor gebruik door financiële adviseurs die de bewaring bij Schwab uitvoeren. Adviseurs kunnen de technologie op verschillende manieren gebruiken, waaronder witte labels.

AD:

Nog een kanaal voor adviseurs

Toen BlackRock FutureAdvisor in 2015 verwierf, waren ze zeer openhartig over hun interesse in de technologie van het bedrijf en de toepassingen ervan, omdat ze op zoek zijn naar financiële adviseurs in verschillende advieskanalen. . BlackRock heeft FutureAdvisor in staat gesteld individuele klanten op hun robo-platform te blijven bedienen, maar in samenwerking met financiële adviseurs de technologie te gebruiken. De eerste grote plons die ze maakten was de samenwerking met BBVA Compass. Deze platforms zullen waarschijnlijk de iShares exchange-traded funds (ETF's) van BlackRock bevatten op een of andere manier, in vorm of in vorm, waardoor de AUM van de money-manager groeit. (Zie voor meer informatie: iShares ETF's van Blackrock .)

Hoewel niet één van de namen op de lijst van toprobo-adviseurs, werd Jemstep onlangs overgenomen door geldmanager Invesco. Invesco lijkt de leiding van BlackRock te volgen en zal het platform en de technologie van Jemstep ter beschikking stellen van financiële adviseurs. Hoewel ze zeggen dat er geen verplichting is om de producten van Invesco aan te bieden, zou deze service, als het goed wordt gedaan, ook de AUM van het bedrijf moeten helpen verhogen.

De institutionele tak van Betterment die is ingericht voor gebruik door financiële adviseurs krijgt de eer voor een aanzienlijk deel van de groei van Betterment in het afgelopen jaar. Vergelijk dit met de andere grote "pure robo-adviseur" WealthFront, die erop heeft aangedrongen niet in te stappen op het kanaal van financiële adviseurs. De AUM-groei van het afgelopen jaar met 53% is niets om te niezen, maar het is ongeveer een kwart van wat Betterment heeft meegemaakt. (Zie voor meer informatie: Een gids voor het kiezen van de beste Robo-Advisor .)

De bottom line

Robo-adviseurs zijn er om te blijven. De groei van de activa was indrukwekkend, maar ze vertegenwoordigen nog steeds slechts een fractie van de activa die worden beheerd door financiële adviseurs. De trend lijkt te evolueren naar een combinatie van robo-technologie en menselijk advies. Het is waarschijnlijk dat dit in 2016 en daarna zal doorgaan. (Zie voor meer: ​​ What's Next voor de Robo-Advisor-markt? )