a:

Om geld over te maken, moeten LIRA-ontvangers voldoen aan een van de verschillende criteria. Alleen bepaalde personen mogen geld overboeken, zoals hieronder aangegeven.

Eigenaren van toegezegde bijdrageregelingen en toegezegde pensioenregelingen

Om voor de overdracht in aanmerking te komen, moet een persoon lid zijn van een toegezegdebijdragenregeling of een toegezegd-pensioenregeling, op voorwaarde dat hij of zij geen bijdragen meer heeft het account.

AD:

Hoewel toegezegde-bijdrageregelingen gebaseerd zijn op de bijdragen die een werknemer en zijn of haar werkgever doen, plus rente, zijn toegezegd-pensioenregelingen gebaseerd op de inkomsten en service van een werknemer. Plannen zijn ofwel premieplichtig, in welk geval de werknemer de bijdragen betaalt, of premievrij zijn, in welk geval de werkgever de bijdragen betaalt.

Houders van Variable Benefit Plans

Eigenaren van Variable Benefit Accounts, die zijn opgenomen in een pensioenplan, kunnen ook geld overmaken naar een LIRA-rekening. Een Variable Benefit Account is vergelijkbaar met een Life Income Fund (LIF), een rekening die pensioenuitkeringen uitkeert over de levensduur van de ontvanger in plaats van in één forfaitair bedrag.

AD:

Huidige Houders van LIRA's, LIF's en LRIF's

Huidige eigenaars van LIRA's, LIF's en LRIF's kunnen ook geld overboeken naar een LIRA-account.

Overdrachten kunnen worden gedaan door common-law partners en echtgenoten van houders van plannen

Echtgenoten en common law-partners die hun relaties met houders van een plan hebben verbroken, kunnen ook geld van een pensioenrekening naar een LIRA-rekening overboeken.

Partners of echtgenoten van overleden pensioen-houders

AD:

Als de eigenaar van een pensioen is overleden, kan de echtgenoot of de partner van het gemeen recht ook een overdracht verrichten.

Een ander vereiste

Om een ​​overdracht mogelijk te maken, moet de financiële instelling die de LIRA-account aanbiedt, geregistreerd zijn bij het hoofdkantoor van de hoofdinspecteur in Canada.