Net zoals het vinden van een goede monteur ervoor zal zorgen dat uw auto soepel blijft werken, kan het vinden van een goede makelaar of financieel adviseur u helpen uw portefeuille in goede conditie te houden. Aan de andere kant, net zoals een slechte monteur je auto kan verwoesten, kan een slecht makelaarskantoor, beleggingsadviseur of makelaar je portfolio nog slechter maken dan redelijkerwijs verwacht. Om deze reden is het van cruciaal belang dat u uw huiswerk maakt met betrekking tot uw makelaar en uw investeringen.
In tegenstelling tot beleggingen waarvoor in het verleden behaalde resultaten niet noodzakelijk een goede indicatie van de toekomstige prestaties zijn, kan een makelaar en makelaardij worden beoordeeld op basis van de prestaties in het verleden. En de kwaliteit van de prestaties van makelaars en bedrijven in het verleden is niet afhankelijk van hun winstgevendheid, maar van hoe zij hun vroegere klanten hebben behandeld, hoeveel en welke grieven tegen hen zijn ingediend bij de SEC en FINRA en hoe deze grieven zijn opgelost . Als u niet genoeg informatie uit deze twee bronnen kunt vinden, kunt u ook contact opnemen met uw nationale regelgevende instantie, die andere bronnen van nuttige documentatie zal hebben.
Hoewel het slechte trackrecord van een makelaar niet automatisch een slechte service betekent, bestaat altijd de mogelijkheid dat hij of zij dezelfde acties herhaalt, dus wees voorzichtig. Omgekeerd, wanneer u bedrijven of individuen tegenkomt die problemen op een eerlijke en professionele manier hebben opgelost of niet veel klachten tegen hen hebben, is de kans groot dat deze professionals betrouwbaar zijn.
Echter, net zoals er dingen zijn die een monteur niet kan controleren, zijn sommige factoren die van invloed zijn op uw portefeuille uit handen van uw makelaarskantoor, beleggingsadviseur of makelaar. Als je een auto koopt met een slechte staat van dienst, omdat je je onderzoek niet hebt gedaan of als je je risico wilde nemen, kan een monteur alleen zoveel doen om het draaiende te houden. Hetzelfde geldt voor je portfolio: als je het vult met aandelen waarvan je de kwaliteit niet hebt geëvalueerd, kan een makelaar of beursvennootschap je alleen maar helpen.
Onderzoek 300, 000 + Financiële adviseurs | Cred
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Kan ik bijdragen aan mijn door het bedrijf gesponsorde 401 (k) na het einde van het jaar van het bedrijf maar vóór de datum van indiening van de belasting?
In tegenstelling tot IRA's, waar bijdragen kunnen worden gedaan voor het voorgaande jaar tot 15 april van het lopende jaar, zijn de uitbetalingbijdragen over het algemeen van toepassing op het jaar waarin ze daadwerkelijk worden ingehouden op de lonen / salarissen van de deelnemer. Neem bijvoorbeeld aan dat een werknemer een verkiezing verkiest om een deel van de bonus die hij ontvangt voor het jaar 2006 uit te stellen.