Rita Gunther McGrath, een universitair hoofddocent aan de Columbia University Business School, weet het een en ander over cijfers en prestaties. Toen ze de cijfers en de prestaties die ze van haar financieel adviseur zag niet leuk vond, nam ze een eenvoudige, directe stap - ze ontsloeg haar adviseur.
"Het ging echt allemaal om slechte prestaties," zegt McGrath. "Ik was zeven jaar bij hen en eindigde met minder geld dan ik ze had opgestuurd. Eerlijk gezegd had ik het beter gedaan om het in de kast te laten zitten een bankrekening. "
McGrath zei dat haar adviseur een slecht begrip had van haar behoeften." Ik zou met hen naar deze bijeenkomsten gaan en het waren allemaal cirkeldiagrammen en mumbo jumbo over portefeuillediversificatie, investeringshorizonnen en technische zaken. "
"Wat ik nodig had (en uiteindelijk vond) was iemand om de financiële kant van het leven te relateren aan … nou, het leven! Dingen zoals wat onze doelen zijn, wat zijn de grote beslissingen die moeten worden genomen, heb je voor je landgoedplannen, kun je mijn man en ik in een kamer krijgen om soms moeilijke gesprekken te hebben, dat soort dingen. "
Geen geïsoleerde zaak
Er zijn geen harde cijfers over hoe vaak klanten hun financieel adviseurs, maar het is een kwestie op het radarscherm van financiële dienstverleners en zeker op het radarscherm en van hun investeringsklanten. Maar wat zijn de belangrijkste factoren die ervoor zorgen dat klanten een Donald Trump aantrekken bij hun beleggingsadviseurs? McGrath voegt gebrek aan proactiviteit en gebrek aan openhartigheid toe aan de mix.
'Denk je dat ze na jaren van verliezen me bellen en een gesprek hebben?' vroeg ze. "Nee, het was jarenlang radio stil. Ik besloot al genoeg. En toen ik eindelijk mijn account pakte en de slechte prestaties noemde, was de reactie 'maar het account van je man deed het goed …' in plaats van de onderprestatie te erkennen. in mijn account en er openhartig over zijn, "voegt ze eraan toe.
Kalen Holliday, communicatiedirecteur bij Covestor, een marktplaats voor beleggers om de juiste financieel adviseur te vinden, zegt dat ze voortdurend hoort van ontevreden financiële adviesklanten - meestal nadat ze hun adviseur hebben ontslagen. "We horen het allemaal," zij zegt. "Mensen klagen over het openen van een account en horen daarna nooit van de adviseur, of het gevoel dat ze over het hoofd zijn gezien omdat" slechts "$ 500.000 aan beleggingsfondsen hebben."
Als beleggers deze ervaringen hebben en als ze het gevoel hebben dat ze worden toegesproken, of erger nog niet geluisterd, ze zullen die adviseur laten gaan, zegt Holliday. "Waar het op neerkomt is dat mensen persoonlijke aandacht willen, plus fatsoenlijke prestaties en als ze het een of het ander of beide missen, moeten ze hun adviseur ontslaan, "voegt ze toe." Als u de laatste tijd niets van uw adviseur heeft gehoord, waarvoor betaalt u hem dan?"

De belangrijkste redenen waarom investeerders hun financiële adviseurs ontslaan
Covestor.com biedt een lijst van primaire" deal breakers "die ervoor zorgen dat beleggers de stekker uit hun adviseurs halen: < Prestatie

1. : klanten zijn het beu om hoge vergoedingen te betalen voor waardeloze prestaties en ze zullen het niet meer opnemen. Gebrek aan aandacht van adviseurs
2. : ze bellen niet, ze geven niet niet schrijven, ze verdampen vrijwel wanneer de Dow down is. Vergoedingen
3. : wanneer klanten een hoog rendement behalen, zullen hoge vergoedingen hen niet doen huiveren. In de huidige economische omgeving willen mensen kosten besparen; een adviseur die niet belooft wat hij beloofd heeft, is een voor de hand liggende keuze.

Menselijke interactie is een andere belangrijke reden waarom klanten een wandeling maken, zegt Jason Laux, vice-president van Synergy Financial Group, een adviesbureau uit Pittsburgh. "De belangrijkste reden waarom klanten een financieel adviseur ontslaan, is het gebrek aan persoonlijke aandacht," legt Laux uit. "Klanten kunnen de ups tolereren en downs van de markt, veranderende economische wervelstormen en een grillige renteklimaat als, en alleen als, ze het gevoel hebben dat hun adviseur de situatie bewaakt en op de hoogte houdt. "

Niemand wil echter in het duister tasten als het om hun geld gaat, vooral in moeilijke tijden. "Alleen al het weten van een plan is aanwezig en dat er voor hen gezorgd wordt, biedt de geruststelling die nodig is om behoud en bouw een sterke, werkende financiële relatie, "zegt hij.

Belang van realistische verwachtingen
Gregory Gallo, mede-oprichter van The Opus Group, een Red Bank, N. J adviesbureau, zegt nog een andere reden waarom klanten hun adviseurs ontslaan door hun capaciteiten te overdrijven. onder bezorging, dat is een grote, "biedt hij aan.
"In mijn 16 jaar in het bedrijf heb ik veel adviseurs gehoord in een poging om zaken te" winnen ", uitspraken te doen aan potentiële klanten die uiteindelijk te mooi blijken om waar te zijn." Het voor de hand liggende voorbeeld, zegt hij, is performance; een prospect vertellen dat hij beter zal presteren dan de "markt" is gewoon de klant teleurstellen. "Wanneer een klant voelt dat ze goed geld hebben betaald voor die underperformance, gaan ze gewoon weg", zegt hij.

Andere beleggingsdeskundigen zijn het hiermee eens en voegen eraan toe dat het stellen van onrealistische verwachtingen gekoppeld is aan slechte communicatievaardigheden tussen adviseurs. "Veelbelovende rendementen van investeerders die ver boven de markt uitstijgen en vervolgens niet opbrengen, is een onfeilbare manier om klanten te verliezen, "zegt Bill Hammer, Jr., een grondlegger van de Hammer Wealth Group, een vermogensbeheersfirma uit Melville, New York.
De bottom line

Niet te communiceren met klanten is het onderliggende probleem, zegt Hammer. "Klanten doen brandweeradviseurs niet alleen vanwege hun prestaties, maar eerder omdat de adviseur nooit met hen communiceert. slecht beleggersgedrag (zoals kopen / verkopen op het verkeerde moment) en ook het gevoel dat de adviseur "achter het stuur" ligt. Hammer voegt eraan toe dat tijdens onvermijdelijke teleurstellende periodes van prestaties, het cruciaal is voor adviseurs om met hun klanten te communiceren, zelfs hoewel velen dat advies doorgeven en het risico lopen hun klanten te verliezen in het proces - Donald Trump-stijl.