Het kan voor een financieel adviseur lastig zijn om zelfs maar te overwegen een klant te ontslaan. Is tenslotte niet het doel om zoveel mogelijk klanten te krijgen en om je praktijk in de loop van je carrière uit te bouwen? Helaas zul je klanten tegenkomen die je uitdagen, negeren en zelfs bedreigen. In gevallen als deze is het eigenlijk beter om de cliënt te ontslaan en wat tijd vrij te maken om nieuwe te verwerven die meer in overeenstemming zijn met je overtuigingen. Dit is hoe je weet dat het tijd is om een ​​cliënt de deur te wijzen.

Ze zijn uiterst behoeftig

Vraag je je secretaresse om je oproepen te screenen zodat je niet elke dag met een bepaalde klant hoeft te praten? Als dat het geval is, moet u mogelijk die client ontslaan. Het is prima als een klant af en toe een vraag via de telefoon heeft, maar voortdurend om advies of updates vragen is absoluut de grens over. Je kunt altijd rustig aan je klanten uitleggen dat als ze blijven bellen, je niet in staat bent om je werk te doen door hen te helpen hun rijkdom te laten groeien. Als ze de foto krijgen, geweldig. Als ze dat niet doen en constant blijven bellen, kan het tijd zijn om ze voorgoed te ontslaan. (Zie voor meer informatie: Effectief omgaan met moeilijke klanten .)

Ze negeren uw advies

Er is niets frustrerender dan veel tijd aan een financieel plan besteden om uw klant het tegenovergestelde te laten doen. Het is ook moeilijk als je cliënt constant advies van zijn vrienden of familieleden wil volgen dat niet financieel verstandig is. De waarheid is dat uw klanten met u moeten samenwerken omdat zij u vertrouwen en omdat zij geloven dat u een expert bent als het gaat om hun financiële plan. Als ze je constant uitdagen en tegen je advies ingaan, kunnen ze beter hun eigen geld in de grond beheren. Tenminste dan, ze zullen er alleen de schuld van hebben. (Zie voor meer informatie: 4 manieren om Clientzillas te vermijden.)

Ze dreigen te vertrekken

Als je een klant hebt die je de schuld geeft voor slechte marktprestaties en die altijd dreigt te vertrekken, kunnen ze meer problemen opleveren dan ze waard zijn. Veel cliënten hebben het gevoel dat hun adviseur harder zal werken of op de een of andere manier 'beter' advies zal geven als ze dreigen te winkelen en offertes van andere financiële adviseurs te ontvangen. Als je het gevoel hebt dat elk gesprek met deze cliënt gespannen is of dat ze niet tevreden zijn met je diensten (zelfs als je extreem hard werkt), moet je ze misschien ontslaan. Immers, als je nooit in hun ogen kunt meten en ze zijn constant ongelukkig, dan zullen ze alleen maar stress veroorzaken. (Zie voor meer informatie: Hoe om te gaan met (serieus) disfunctionele klanten .)

Ze bouwen geen rijkdom

Er kan een punt in uw adviescarrière komen waar u alleen mee wilt doen vermogende particulieren, en dat is helemaal goed.Naarmate je in je carrière groeit, zou de welvaart van je cliënt ook moeten groeien. Je hebt alleen zoveel tijd beschikbaar in je dag, dus als je op het punt komt dat je klanten wilt laten gaan die minder dan $ 250.000 waard zijn, kun je die beslissing nemen en ze misschien doorverwijzen naar een jongere of nieuwere adviseur bij jouw bedrijf. (Zie voor meer informatie: Hoe Fidelity helpt adviseurs om niet-winstgevende klanten te laten vallen .)

De onderste regel

Soms is het afvuren van een client nodig en in veel opzichten kan dit de beste beslissing zijn die u ooit maakt . Door cliënten uit je praktijk te verwijderen die je voortdurend bekritiseren of je advies negeren, kun je waardevolle tijd terugkrijgen om je te concentreren op de klanten die je werk als een beloning laten ervaren. Vergeet niet dat je financieel advies hebt gegeven omdat je van financiën houdt en mensen helpt hun rijkdom te laten groeien. Als een klant waarmee u werkt niet goed past bij de manier waarop u uw bedrijf wilt runnen, helpt het niet alleen om ze te knippen, maar ook om hen te helpen. (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen .)