Als u geïnteresseerd bent in het inhuren van een financieel adviseur, kunt u iemand tegenkomen die het acroniem CFP naast hun naam heeft staan. CFP staat voor Certified Financial Planner en duidt aan dat iemand geslaagd is voor het CFP-examen en voldoet daarmee aan de vereisten van het CFP-bestuur.

Met meer dan 100 certificeringen beschikbaar voor financiële professionals, valt de aanduiding van het GVB op. Een van de meest opvallende vereisten van het GVB is het fiduciaire - of betrouwbaarheidsaspect. Dit mandaat houdt in dat elk GVB de behoeften van zijn klanten voorrang moet geven boven die van hemzelf.

De meeste financiële professionals zijn niet verplicht om dit te doen, waardoor het CFP en zijn raad van bestuur een belangrijke en unieke entiteit vormen in de bescherming van consumentenbelangen. (Zie voor meer informatie: Het CFP-bord: wat is het en hoe het werkt. )

Wat is het CFP-bord?

Het CFP-bestuur is verantwoordelijk voor het onderscheid tussen wie kan worden gecertificeerd als financieel planner. De raad van bestuur heeft het recht om de GVB-aanduiding te verwijderen van iedereen die deze heeft bereikt. (Zie voor meer informatie: De top 3 crediteurenadministratie .)

"Nadat u het CFP-examen met goed gevolg hebt afgelegd, blijft het CFP-bestuur toezicht houden op adviseurs", aldus Melissa Sotudeh, CFP en Wealth Advisor bij Halpern Financial. "Hoewel het geen regelgevende instantie is en geen boetes of wettelijke boetes kan opleggen, zullen adviseurs die de ethische code van de CFP Board overtreden, hun CFP-aanduiding laten verwijderen en uit de organisatie worden gegooid. "

Als u een beroep hebt dat verantwoordelijk is voor het beheren van miljoenen dollars aan investeringen, moet u een verantwoordelijke autoriteit hebben om ervoor te zorgen dat mensen hun macht niet misbruiken. Het GVB beschermt als gevolg daarvan de consument tegen roofzuchtige financiële adviseurs die snel geld willen verdienen. (Zie voor meer informatie: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)

Geschiedenis van het bestuur

Het bestuur van het CFP telt momenteel 14 leden, financiële professionals uit het hele land. Het GVB is een relatief nieuw beroep; de raad schiep voor het eerst het idee van het GVB in de jaren zeventig, hoewel financiële planning al bestond sinds het einde van de Tweede Wereldoorlog. (Zie voor meer informatie: Financiële planner versus effectenmakelaar: loopbaanbegeleiding. )

Het bestuur werd voor het eerst opgericht in 1985 om nieuwe planners te certificeren en te zorgen voor een eerlijke, afzonderlijke organisatie die toezicht houdt op het beroep.

Het belang van de GVB-aanduiding

Anders dan sommige certificaten die weinig meer waard zijn dan het papier waarop ze zijn gedrukt, is de aanduiding voor GFP een van de meest prestigieuze financiële certificaten die er zijn.

"De CFP-aanduiding die wordt aangeboden door het CFP-bestuur is er een die echt belangrijk is omdat het zoveel voorbereidend werk vereist," zei Sotudeh."Het duurt gewoonlijk negen maanden tot twee jaar studeren."

Sommige vereisten van het GVB omvatten het hebben van een bachelordiploma en het volgen van cursussen over de 100 verschillende onderwerpen die het GVB-examen behandelt: het examen duurt 10 uur om te voltooien en heeft bijna 300 vragen. Het slagingspercentage is ongeveer 50%. (Zie voor meer: ​​ Waarom financiële adviseurs het GVB-teken verdienen .)

Het examen wordt slechts drie keer per jaar aangeboden en het is belangrijk voor first-timers om het goed te krijgen - statistisch gezien blijft het slagingspercentage voor herhalers dalen. Je moet ook in de financiële sector hebben gewerkt voordat je in aanmerking komt voor de CFP-licentie. eisen die u moet handhaven en degenen die al in het bezit zijn van het certificaat, moeten door permanente onderwijsvereisten gaan.

De bottom line

Of u nu op zoek bent naar uw CFP-licentie of gewoon op de markt bent voor een financiële planner, don ' t beknibbelen op de GVB-aanduiding. Die drie letters laten dat ook zien ne is gekwalificeerd in financiële en investeringsplanning en biedt een eerlijk fiduciair voordeel voor zijn klanten. Niet iedereen die zich financieel adviseur noemt, kan dat zeggen. U kunt er ook voor zorgen dat u een CFP van alleen vergoeding huurt, die niet wordt betaald op basis van het aantal transacties dat u doet. (Zie voor meer informatie: CFP, CLU of ChFC: wat is het beste? )