Sommige mensen moeten federale inkomstenbelasting betalen over de uitkering voor sociale zekerheid die zij ontvangen. Meestal gebeurt dit alleen wanneer personen voordelen ontvangen en andere substantiële inkomstenbronnen hebben uit lonen, anders dan in loondienst, rente, dividenden en / of andere belastbare inkomsten die op uw belastingaangifte moeten worden vermeld.
In overeenstemming met de regels van de Internal Revenue Service (IRS) betaalt u geen federale inkomstenbelasting voor meer dan 85% van uw socialezekerheidsuitkeringen. Het percentage uitkeringen waarvoor u inkomstenbelasting verschuldigd bent, is afhankelijk van uw indieningsstatus en gecombineerd inkomen. Als u:
- Dien een federale belastingaangifte in als een "individu" en uw gecombineerde inkomen is
- tussen $ 25, 000 en $ 34.000, u moet mogelijk inkomstenbelasting betalen tot 50 % van uw voordelen
- Meer dan $ 34.000, maximaal 85% van uw voordelen zijn mogelijk belastbaar.
- Dien een gezamenlijk aangifte in en u en uw partner hebben een gecombineerd inkomen van
- tussen $ 32.000 en $ 44.000, u moet mogelijk inkomstenbelasting betalen tot 50% van uw voordelen < Meer dan $ 44.000, maximaal 85% van uw voordelen zijn mogelijk belastbaar.
-
- , dan bent u waarschijnlijk belasting verschuldigd over uw uitkering. Opmerking: de IRS definieert het gecombineerde inkomen als uw aangepast bruto inkomen plus belastingvrije rente, plus de helft van uw socialezekerheidsuitkeringen. U ontvangt elk jaar in januari een Social Security Benefit Statement (Uit SSA-1099) waarin het bedrag wordt vermeld van de voordelen die u tijdens het vorige belastingjaar ontving. U kunt dit gebruiken wanneer u uw federale aangifte inkomstenbelasting voltooit om te bepalen of u inkomstenbelasting verschuldigd bent over uw uitkeringen. Als u wel belasting verschuldigd bent over uw socialezekerheidsuitkeringen, kunt u driemaandelijks geschatte belastingbetalingen doen aan de belastingdienst of ervoor kiezen federale belastingen te onttrekken aan uw uitkeringen.
Hoe kan ik voorkomen dat ik belasting moet betalen over mijn inkomsten uit sociale zekerheid?
Leren hoe u het percentage socialezekerheidsuitkeringen dat mogelijk belastbaar is, kunt berekenen en strategieën kunt ontwikkelen om de totale betaalde belastingen te verlagen.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik stopte de uitkeringen van mijn pensioenrekening onder Regel 72 (t). Zal dit enig effect hebben op toekomstige uitkeringen die ik neem? Ben ik onderhevig aan de boete van 10%?
Als een individu een substantieel gelijke periodieke betaling (SEPP) wijzigt, inclusief het stopzetten van de SEPP vóór het einde van de toepasselijke SEPP-periode of het verhogen of verlagen van de vereiste hoeveelheid op een manier die niet is toegestaan volgens de regelgeving, alle van de boete van 10% (bijtelling) waarvan op grond van Regel 72 (t) afstand is gedaan, vervalt.