Beleggingsfondsen bieden een aantrekkelijke optie voor beleggers om een ​​gewenste mate van diversificatie te verkrijgen, omdat er veel categorieën fondsen zijn die zijn gespecialiseerd in verschillende aandelen- en vastrentende toewijzingen. Een beleggingsfonds heeft dezelfde bedrijfskosten als alle andere bedrijven in de vorm van managementvergoedingen, salarissen en verschillende administratieve kosten. Beleggingsfondsen berekenen hun beleggers een jaarlijkse uitgave in procenten van het totale belegde vermogen, die sterk varieert, afhankelijk van de stijl van het fonds, de reputatie van het management en de omloopsnelheid van het fonds. Beleggers kunnen beleggingsfondsen vinden met verschillende beleggingsdoelstellingen tegen een kostenratio van ver onder de 1%.

BlackRock S & P 500 Index Fund

Het BlackRock S & P 500 Index Fund tracht de prestaties te volgen van gewone aandelen die samengevoegd zijn in de Standard & Poor's 500-index. Het fonds belegt ten minste 90% van zijn activa in grote aandelen met marktkapitalisatie die zijn opgenomen in de onderliggende index. Van 2005 tot 2015 heeft het fonds een jaarlijks gemiddeld rendement van 6,7% laten zien, wat in lijn is met het rendement van de S & P 500-index. Het heeft een van de laagste kostenratio's van 0. 07% en een viersterrenwaardering van Morningstar, Inc.

Het grootste voordeel van het BlackRock S & P 500 Index Fund is de aantrekkingskracht op beleggers die willen beleggen in een brede Amerikaanse aandelenmarkt vertegenwoordigd door de S & P 500 tegen zeer lage kosten. Het fonds is geschikt als een passieve beleggingsoptie voor beleggers die geïnteresseerd zijn in blootstelling aan grote Amerikaanse aandelen met marktkapitalisatie. Het grootste nadeel van het fonds is de zware weging op grote aandelen met marktkapitalisatie en een onderweging in aandelen met een middelgroot of small-capeffect. Een ander groot nadeel voor kleine beleggers is de minimale aankoopvereiste van $ 5 miljoen.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Het Vanguard LifeStrategy Income Fund streeft naar beleggingsresultaten op basis van het huidige inkomen en tot op zekere hoogte vermogensgroei. Het fonds bevindt zich in de conservatieve categorie, omdat het ongeveer 80% van zijn vermogen toewijst aan staatsobligaties en bedrijfsobligaties en 20% aan gewone aandelen die voornamelijk op de Amerikaanse aandelenmarkt worden verhandeld, met aanzienlijke internationale allocatie. Het fonds heeft van 2005 tot 2015 een jaarlijks gemiddeld rendement van 4,4% laten zien en heeft een lage kostenratio van 0,14%.

Het Vanguard LifeStrategy Income Fund is een aantrekkelijke beleggingsoptie, omdat het een zeer gediversifieerde blootstelling biedt aan niet alleen Amerikaanse markten, maar ook internationale obligaties en aandelen van beleggingskwaliteit. Dit helpt het fonds om de aandelen- en obligatiemarktcycli te doorstaan. Een ander voordeel van dit fonds is dat de posities in buitenlandse obligaties enigszins zijn afgedekt tegen valutarisico, wat resulteert in een kleinere volatiliteit in het rendement van het fonds.Het fonds heeft een van de laagste kostenratio's onder beleggingsfondsen die op internationale markten beleggen. De voorzichtige allocatie met de nadruk op vastrentende waarden kan echter zijn grootste nadeel zijn. Het fonds kan rally's op de aandelenmarkt missen en onderpresteren in vergelijking met beleggingsfondsen met grotere aandelenallocaties.

Schwab Small Cap Index Fund

Het Schwab Small Cap Index Fund volgt het rendement van de Russell 2000 Index en investeert voornamelijk in small-cap US-aandelen. Van 2005 tot 2015 heeft SWSSX een jaarlijks gemiddeld rendement van 7. 31% gegenereerd, wat iets hoger is in vergelijking met een rendement van 6. 4% voor de S & P 500-index. Het fonds heeft een lage kostenratio van 0. 17%.

De grootste aantrekkingskracht van dit fonds ligt in de focus op kleine marktkapitalisatiemaatschappijen die historisch gezien beter presteerden dan hun large-cap tegenhangers op lange termijn. Een ander voordeel is de zeer lage kostenratio en geen belasting in vergelijking met vergelijkbare fondsen met small-cap nadruk. Blootstelling aan small-capbedrijven levert echter een veel grotere volatiliteit van het rendement op voor het fonds vergeleken met beleggingsfondsen die zich richten op large-capaandelen. Het Schwab Small Cap Index Fund maakte tussen 2013 en 2015 grote kapitaalversterkingsverdelingen, wat resulteerde in een slechte belastingefficiëntie.