Vanguard is een bekende naam in het beleggingsfonds en het ETF-bedrijf (exchange-traded fund). Het niet-beursgenoteerde bedrijf is de grootste uitgever van beleggingsfondsen en de op een na grootste uitgever van ETF's in de wereld. Vanguard streeft ernaar de kostenratio's voor beleggers laag te houden, wat betekent dat minder van een langetermijninvestering wordt verbruikt door vergoedingen.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Beleggersaandelen

De Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor-aandelen zijn in 1986 begonnen met de handel. Het fonds biedt een brede blootstelling aan Amerikaanse investment-grade obligaties. Het fonds is geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiele inkomstenbron met een beperkte prijsfluctuatie. Over het algemeen hebben investment-grade obligaties een lagere volatiliteit. Het fonds kende een redelijke kredietwaardigheid van ongeveer 7% tijdens de financiële crisis van 2008. In vergelijking met de bredere aandelenmarkt was deze opname echter vrij beperkt.

Het fonds heeft $ 147 miljard beheerd vermogen (AUM) met een rendement van 2. 23% per november 2015. Het heeft een zeer lage kostenratio van 0. 2%. Het fonds heeft 7 747 obligaties in portefeuille. De obligaties hebben een effectieve looptijd van acht jaar met een gemiddelde looptijd van 5,8 jaar. Meer dan 63% van de obligaties wordt uitgegeven door de Amerikaanse overheid, gevolgd door 14% van de holdings met een kredietrating van 14%.

Vanguard Wellington Fund Beleggersaandelen

Het beleggingsfonds Vanguard Wellington Fund Investor Shares is opgericht in 1929. Het is een van de oudste beleggingsfondsen die nog in bedrijf zijn. Het Vanguard Wellington Fund is een uitgebalanceerd fonds met ongeveer twee derde van de portefeuille in aandelen met een derde in obligaties. Het fonds belegt zijn vermogen over het hele economische spectrum. Het is bedoeld als een kernbelegging voor beleggers die een diversificatie van obligaties en aandelen nastreven, maar niet storen aan de mogelijke volatiliteit van aandelen.

Het fonds heeft een nettovermogen van $ 88. 8 miljard met een opbrengst van 2. 3% vanaf december 2015. De portefeuille van het fonds heeft 94 aandelen en 818 obligaties. De gemiddelde looptijd van de obligaties is 9. 5 jaar, met een gemiddelde looptijd van 6. 5 jaar.

De 10 grootste posities in het beleggingsfonds omvatten 17. 4% van het totale nettovermogen. Het grootste bedrijf is Wells Fargo, met een weging van 2. 5%. Dit wordt gevolgd door Microsoft, met een weging van 2%. Het fonds had van 2014 tot 2015 een handelbereik van 52 weken van 13%. Het fonds onderging een aanzienlijke daling van rond 38% van top tot dal gedurende de financiële crisis van 2008. Het fonds heeft dus meer risico dan een zuiver obligatiefonds.

Vanguard Growth Index Fund Beleggersaandelen

De Vanguard Growth Index Fund beleggersaandelen zijn in 1992 begonnen met de handel. Het beleggingsfonds houdt aandelen in large-capbedrijven in sectoren die een groter groeipotentieel hebben ten opzichte van de bredere markt.Het fonds heeft een lage kostenratio van 0. 23% met $ 50. 3 miljard in AUM en een minimaal dividend van 1. 16% vanaf november 2015. <10> Het 10 grootste bezit van het fonds bestaat uit 27. 4% van de totale portefeuille van het fonds. Het fonds heeft 369 aandelen. De technologiesector heeft de grootste toewijzing op 24. 3%. Dit wordt gevolgd door de sector van de consumptiediensten, met een weging van 22,5%. De grootste participatie is Apple, met een weging van 7,4%. Alfabet is de op een na grootste holding op 4. 6%, gevolgd door Amazon op 2. 6%.

Het fonds heeft een bèta van 1. 02 in vergelijking met de Dow Jones Total Stock Market Index. Deze bèta geeft aan dat het fonds over het algemeen in lockstep beweegt met de bredere markt. Als zodanig is een van de belangrijkste risico's voor het fonds de volatiliteit op de aandelenmarkt. Het fonds had tijdens de financiële crisis in 2008 een substantiële opname van ongeveer 50%.