Vastrentende instrumenten bieden conservatieve beleggers kansen om huidige inkomsten te verkrijgen tegen een redelijk risico. De schuldenmarkt in de Verenigde Staten heeft in 2015 een aantal volatiliteitsperiodes doorgemaakt, omdat de vrees voor een wereldwijde economische vertraging veel beleggers ertoe heeft aangezet om te vluchten naar de veiligheid van obligaties, met name Amerikaanse schatkistinstrumenten. Na de eerste renteverhoging stelt de Amerikaanse Federal Reserve in op een voortzetting van de geleidelijke verhoging van de federal funds rate in 2016, wat tegenwind kan creëren voor de obligatiemarkt. Beleggers die geïnteresseerd zijn in beleggingen in gediversifieerde portefeuilles van vastrentende instrumenten met passief beheer, kunnen dit doen tegen redelijke kosten door gebruik te maken van vastrentende beleggingsfondsen.

Fidelity Spartan kortlopend Treasury Bond-indexfonds Fidelity Advantage-categorie

Activa onder beheer (AUM): $ 962 miljoen

Gemiddelde jaarlijkse intrinsieke waarde (NAV) van 2010-2015: 1 05%

Netto-kostenratio: 0,1%

Het Fidelity Spartan kortlopend Treasury Bond Index-fonds Fidelity Advantage Class volgt de prestaties van de Amerikaanse 1,5-jaars schatkistbondsindex van Barclays, die is samengesteld uit US Schatkistverplichtingen met looptijdprofielen van tussen één en vijf jaar. Het fonds maakt gebruik van steekproeftechnieken om de onderliggende index te volgen en handhaaft doorgaans de looptijd van zijn portefeuille op drie jaar of minder. Vanwege het zeer lage risico van wanbetaling en het kortetermijnkarakter van zijn posities, heeft het fonds een lage 30-daagse SEC-opbrengst van 1. 03%. De gemiddelde duration van het fonds van 2,62 jaar maakt het veel minder gevoelig voor rentewijzigingen in vergelijking met andere fondsen met langere looptijden.

Het fonds heeft een van de laagste netto-kostenratio's onder zijn sectorgenoten in de categorie korte overheid. Het fonds heeft een algemene score van vier sterren ontvangen van Morningstar voor zijn voor risico gecorrigeerde prestaties. Het fonds heeft geen heffingen, maar het vereist dat beleggers minimaal $ 10.000 bijdragen om te kunnen investeren in het fonds.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Beleggersaandelen

AUM: $ 22. 5 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 3. 91%

Netto-kostenratio: 0. 2%

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Beleggersaandelen volgen de prestaties van de Barclays US 5-10 jaar overheid / credit float aangepaste index. De index is samengesteld uit US Treasury, investment-grade binnenlandse en investment-grade buitenlandse obligaties met looptijdprofielen van vijf tot tien jaar. Het fonds maakt gebruik van steekproeftechnieken om handel met de laagst mogelijke tracking error te minimaliseren. Ongeveer 52% van de portefeuille van het fonds is belegd in Amerikaanse staatsobligaties en obligaties van agentschappen, terwijl 25% van de activa van het fonds bedrijfsobligaties vertegenwoordigen die zijn uitgegeven door industriële ondernemingen.Obligaties uitgegeven door financiële dienstverleners hebben een toewijzing van ongeveer 13%.

De gemiddelde duur van het fonds bedraagt ​​gewoonlijk 6,5 jaar, en het 30-daagse SEC-rendement is 2. 66%. Het fonds heeft een algemene vijfsterrenwaardering ontvangen van Morningstar. Het fonds rekent zijn beleggers geen kosten aan, en het vereist een minimale investering van $ 3, 000.

AUM: $ 268 miljoen

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 2 05%

Netto-kostenratio: 0,19%

Het Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund volgt de prestaties van de Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) -index (Series-L) SM. De referentie-index bestaat uit alle openbaar uitgegeven TIPS met ten minste één jaar tot de vervaldatum, investment-grade ratings en $ 250 miljoen of meer aan uitstaande nominale waarde. Alle deelnemingen van het fonds zijn uitgedrukt in Amerikaanse dollar en het fonds is niet blootgesteld aan valutarisico's van buitenlandse holdings. Ongeveer een derde van de activa van het fonds wordt belegd in Amerikaanse nominale obligaties, terwijl de rest wordt belegd in Amerikaanse TIPS.

Vanwege de aanhoudend lage inflatie heeft TIPS in 2015 een negatief rendement behaald. Het Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund heeft een gemiddelde looptijd van 7. 69 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van -1. 52%. Morningstar gaf het fonds een algemene beoordeling van vier sterren. Het fonds heeft geen laadkosten en vereist een minimale investering van $ 100.

Vanguard kortlopende, door inflatie beschermde effecten Indexfonds Beleggersaandelen

AUM: $ 13. 1 miljard

gemiddelde jaarlijkse NAV-rendement 2012-2015: -0. 96%

Netto kostenratio: 0. 2%

De Vanguard-kortlopende, tegen inflatie beschermde effecten Index Fund Beleggersaandelen volgen de prestaties van de Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Jaarindex. De referentie-index bestaat uit tegen inflatie beschermde openbare verplichtingen van de Amerikaanse Schatkist met resterende looptijden van minder dan vijf jaar. Vanwege de kortere looptijd is het fonds minder gevoelig voor het reële renterisico, maar het heeft ook lagere rendementen ten opzichte van een langer durend TIPS-fonds. Ongeveer 60% van de participaties van het fonds is U. S. TIPS, terwijl ongeveer 30% van de activa van het fonds wordt belegd in nominale obligaties van de Amerikaanse schatkist.

Het fonds heeft een veel kortere looptijd van 2. 3 jaar in vergelijking met zijn tegenhanger in Schwab, waardoor het veel minder gevoelig is voor rentewijzigingen. Het fonds heeft een 30-daagse SEC-opbrengst van 0,25%. Het fonds kreeg een algemene vijfsterrenwaardering van Morningstar. Het fonds heeft geen laadkosten en vereist een minimale investering van $ 3, 000.