Na een sterke prestatie in 2015 is de financiële sector in 2016 met een rotsvaste start gestart. Tot en met 17 maart 2016 was de sector 5. 71% lager. Na een aanvankelijke stijging volgend op de aanloop naar de renteverhoging door de Federal Reserve Board, zijn bankaandelen onder druk komen te staan ​​door bezorgdheid over de lage olieprijzen en de problematische schulden van opkomende markten. Van banken en andere financiële instellingen wordt verwacht dat ze beter presteren met hogere rentetarieven, maar ze zullen misschien niet snel genoeg stijgen om dingen snel weer om te draaien. Financiële sector beleggingsfondsen hebben in natura gedaan, met allemaal in het negatieve jaar tot op heden (YTD). De langetermijnvooruitzichten voor financiële aandelen zijn echter nog steeds positief en sommige van de beste financiële beleggingsfondsen betalen beleggers in de vorm van dividenden voor hun geduld.

De daling van de financiële aandelenkoersen heeft het dividendrendement verhoogd, vooral bij grote banken en gediversifieerde financiële dienstverleners. Fondsen met een grote blootstelling aan deze sectoren hebben ook hun dividendrendement zien stijgen. Omdat deze fondsen doorgaans beleggen in het brede spectrum van bedrijven in de financiële dienstverlening, zijn hun dividendrendementen enigszins bescheiden. De beste dividendbetalende beleggingsfondsen zijn echter laag in kosten, waardoor beleggers meer van de opbrengst kunnen vastleggen terwijl ze wachten op het waarderen van aandelenprijzen.

Fidelity Select Consumer Finance Portfolio

Vanaf 17 maart 2016 bedroeg het dividendrendement van Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") 1.68%. Het fonds belegt ten minste 80% van zijn 86 miljoen dollar aan beheerd vermogen (AUM) in binnen- en buitenlandse bedrijven in de consumentenkredietsector. De grootste deelnemingen zijn Visa Inc. Klasse A (NYSE: V VVisa Inc111. 97 + 0 55% Created with Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0 72% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. 92-0.57% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11. 16-0. 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp91, 45-0, 16% Created with Highstock 4. 2. 6 ), die allemaal 32% van de portefeuille uitmaken. In de afgelopen 10 jaar is het fonds teruggekeerd -6. 59%, en in de afgelopen vijf jaar is het 10. 48% teruggekeerd. Year-to-date in 2016 is het fonds 6. 0% gedaald. Het fonds heeft een lage kostenratio van 0. 88%, en er wordt geen front-end verkoopbelasting in rekening gebracht.

T. Rowe Price Financial Services

Het dividendrendement van het T. Rowe Price Financial Services Fund ("PRISX") is 1.32% vanaf 17 maart 2016. Het fonds belegt minimaal 80% van zijn $ 502 miljoen in AUM in een brede dwarsdoorsnede van bedrijven in de financiële dienstverlening, inclusief bedrijven die financiële diensten verlenen en die ten minste 50% van hun inkomsten genereren uit AUM. business gegenereerd in de financiële dienstverlening. De vijf grootste holdings zijn enkele van de meest herkenbare namen in de Verenigde Staten: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73. 33-0.97% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 72-0. 68% Created with Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT ) > STTState Street Corp92 23-0.32% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (MSSE: MS MSMorgan Stanley49.89-0.26% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) en Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank van America Corp27. 64-0. 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Het fonds is 2.12% over de afgelopen 10 jaar en 5. 78% over de afgelopen vijf jaar teruggekeerd. Het rendement van dit jaar in 2016 is -13. 59%. De kostenratio van het fonds is laag 0. 86%, en er wordt geen front-end verkoopbelasting in rekening gebracht. Royce Global Financial Services Het Royce Global Financial Services ("RYSFX") fonds betaalt een dividend dat 1.34% opbrengt voor een portefeuille van in totaal $ 51. 7 miljoen in AUM. Het fonds richt zich op financiële dienstverlenende bedrijven met marktkapitalisaties tot $ 5 miljard, hoewel het ook investeert in bedrijven met grotere marktkapitalisaties. Het fonds probeert ook ten minste 40% van zijn vermogen te beleggen in buitenlandse bedrijven. Met ingang van 17 maart 2016 was het grootste deel van de portefeuille, dat 10% van de portefeuille uitmaakte, First Republic Bank (NYSE: FRC

FRCFirst Republic Bank94. 60 + 0 16%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), First Citizens BancShares Inc. Klasse A (NASDAQ: FCNCA FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407 53-0 71% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Federated Investors Inc Klasse B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31. 70 + 0 48% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60-0 49% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Het fonds is de afgelopen 10 jaar uitgekomen op 59% en op de laatste vijf jaar op 65%. Year-to-date vertraagt ​​het fonds met 8. 14%. De kostenratio is 1. 49% en er is geen front-end belasting.