De technologie is in de afgelopen tien jaar snel geëvolueerd om financiële adviseurs te helpen hun bedrijf en klanten beter te begrijpen en te beheren.

Adviseurs kunnen eenvoudig clientinformatie uit een groot aantal bronnen verzamelen in plaats van te vertrouwen op verouderde instructies die handmatig in een spreadsheet moeten worden ingevoerd. Bovendien kunnen deze gegevens automatisch worden geanalyseerd op belangrijke inzichten en worden weergegeven met behulp van effectieve visualisaties om belangrijke punten over te brengen. Dezezelfde voordelen kunnen worden toegepast op het eigen bedrijf van een adviseur door middel van dashboards die key performance indicators of KPI's tonen.

Laten we een kijkje nemen naar de beste technologieën voor adviseurs die hun bedrijf en klanten beter willen begrijpen. (Zie voor meer informatie: Belangrijkste technische trends voor adviseurs in 2016. )

Gegevensaggregatie

Technologie blinkt uit in het verminderen van handmatige arbeid door automatisering. In plaats van klantgegevens in te voeren uit papieren overzichten, zouden adviseurs gegevensaggregatiehulpmiddelen moeten gebruiken die automatisch gegevens van financiële instellingen ophalen via internet.

Veel populaire advisor-oplossingen bevatten al functionaliteit voor gegevensaggregatie. Klantenportalaanbieders zoals BlueLeaf en adviseurssoftware zoals MoneyGuidePro zijn bijvoorbeeld reeds kant-en-klaar uitgerust met data-aggregatiefunctionaliteit. Degenen die gepatenteerde of verouderde systemen gebruiken, kunnen functies voor gegevensaggregatie toevoegen door rechtstreeks samen te werken met bedrijven zoals Yodlee en ByAllAccounts die verbinding maken met duizenden verschillende financiële instellingen. (Zie voor verwante gegevens: Gegevensaggregatie: hoe u deze aan klanten verstrekt. )

Clientportals

Clientportals zijn steeds populairder geworden bij eindgebruikers, omdat ze realtime inzicht bieden in de financiële gezondheid van beleggers. De opkomst van robo-adviseurs zoals Weathfront en Betterment heeft dit soort functies meer een must-have dan een leuke-om-te hebben gemaakt.

Het goede nieuws is dat er verschillende softwarepakketten zijn die portaalsites van klanten standaard bieden voor financiële adviseurs, terwijl een groeiend aantal broker-dealerplatforms hun eigen oplossingen aanbieden. Morningstar heeft onlangs haar eigen clientportals met functies voor gegevensaggregatie gelanceerd, terwijl BlueLeaf clientportals als een zelfstandige service biedt. Deze portals kunnen helpen om klanten betrokken te houden en de algehele tevredenheid in de loop van de tijd te vergroten.

CRM-oplossingen

Customer Relationship Management (CRM) -oplossingen zijn een populaire manier geworden om financiële adviseurs te helpen jongleren met een groot aantal klanten. Nu klantverwachtingen stijgen en robo-adviseurs marktaandeel winnen, is het belangrijker dan ooit om solide klantrelaties te onderhouden.

Er zijn veel verschillende CRM-oplossingen op de markt die zijn ontworpen voor adviseurs, waaronder eMoneyAdvisor, WealthBox en zelfs Salesforce.com Inc. In veel gevallen hebben deze software-oplossingen gebundeld in veel van de bovengenoemde functies, waaronder data-aggregatie en client-portals om een ​​holistische oplossing te creëren. Andere bevatten real-time waarschuwingen voor follow-up met clients op basis van hun verbonden accounts met potentiële upselling-mogelijkheden. (Voor gerelateerde informatie, zie: Nieuwe apps voor adviseurs die op afstand werken. )

KPI-dashboards

Financiële adviseurs die hun eigen bedrijf willen verbeteren met technologie, moeten overwegen dashboards te gebruiken die real-time key-prestaties weergeven -KPI indicatoren. Deze dashboards kunnen helpen relevante bedrijfsstatistieken altijd op de voorgrond te houden.

Bedrijven zoals SimpleKPI en Domo kunnen helpen deze dashboards uit te bouwen met behulp van gegevens die automatisch worden geaggregeerd van externe services. Adviseurs willen bijvoorbeeld hun omzet in real-time bijhouden via een integratie met QuickBooks van Intuit. Adviseurs willen mogelijk ook niet-financiële maatstaven, zoals klantenbindingspercentages en churn, overwegen om ervoor te zorgen dat hun bedrijf in de loop van de tijd efficiënt groeit.

De Bottom Line

-technologie kan de levens van financiële adviseurs dramatisch transformeren door tijdrovende taken te automatiseren en op een effectieve manier real-time informatie te presenteren. Gegevensaggregatie helpt tijd te besparen bij het vastleggen van gegevens, klantportals helpen klanten bij te houden wat betreft hun financiële situatie, CRM-oplossingen helpen om nauwe relaties met klanten te onderhouden en KPI-dashboards helpen adviseurs op de hoogte te blijven van hun bedrijven om ervoor te zorgen dat ze altijd op de hoogte zijn goede pad. Uiteindelijk zijn al deze oplossingen geweldige manieren voor financiële adviseurs om hun workflow en algehele winstgevendheid in de loop van de tijd drastisch te verbeteren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Fiduciary Rule Prompts New Tech Products en Topmanieren voor adviseurs die technische glitches vermijden )