Exchange Traded Funds (ETF's) zijn een investerende innovatie die de beste kenmerken van index beleggingsfondsen combineren met de handelsflexibiliteit van individuele effecten. ETF's bieden diversificatie, lage kostenratio's en belastingefficiëntie in een flexibele investering die aan veel doelstellingen kan worden aangepast. Om echter de echte voordelen van beleggen in ETF's te kunnen plukken, moet u ze strategisch gebruiken.

AD:

1. Index Investeren met ETF's

Vanuit strategisch oogpunt is het eerste en meest voor de hand liggende gebruik van ETF's een instrument om te beleggen in brede marktindexen. Aan de aandelenzijde zijn er ETF's die de S & P 500, de Nasdaq 100, de Dow Jones Industrial Average (DJIA) en zowat elke andere belangrijke marktindex weerspiegelen. Op het front van vastrentende waarden zijn er ETF's die een verscheidenheid aan langetermijn- en kortetermijnobligatie-indices volgen, waaronder de Lehman 1-3 Year Treasury, de Lehman 20-Year Treasury en de Lehman Aggregate Bond Index.

AD:

ETF's gebruiken om de belangrijkste marktsectoren te dekken, kunt u snel en eenvoudig een voordelige, breed gediversifieerde indexportfolio samenstellen. Met slechts twee of drie ETF's kunt u een portefeuille maken die bijna de gehele aandelenmarkt en een groot deel van de vastrentende markt omvat. Zodra de transacties zijn voltooid, kunt u eenvoudigweg vasthouden aan een buy-and-hold-strategie, net zoals bij elk ander indexproduct, en zal uw portfolio samen met zijn benchmark evolueren.

AD:

2. Actief een portefeuille op langere termijn beheren met ETF's

Op dezelfde manier kunt u een breed gediversifieerde portefeuille creëren, maar een actieve beheerstrategie kiezen in plaats van gewoon kopen en vasthouden om de belangrijkste indexen bij te houden (wat passief beheer is). Hoewel de ETF's zelf indexfondsen zijn (wat betekent dat er geen actief beheer is door de geldmanager die toezicht houdt op de portefeuille), belet dit beleggers niet om hun posities actief te beheren. Stel bijvoorbeeld dat u gelooft dat kortlopende obligaties zijn ingesteld op een snelle opkomst; je zou je positie (s) in de bredere obligatiemarkt kunnen verkopen en in plaats daarvan een ETF kopen die gespecialiseerd is in kortetermijnkwesties - je zou ook hetzelfde kunnen doen voor je verwachtingen voor aandelen.

Natuurlijk vertegenwoordigen de belangrijkste marktindices slechts een deel van de vele investeringsmogelijkheden die ETF's bieden. Als uw kernportfolio al bestaat, kunt u uw kernbelangen uitbreiden met meer gespecialiseerde ETF's, die toegang bieden tot een breed scala van small-cap-, sector-, commodity-, internationale, opkomende markten en andere investeringsmogelijkheden. Er zijn ETF's die indexen volgen op zowat elk gebied, waaronder biotechnologie, gezondheidszorg, REIT's, goud, Japan, Spanje en meer.

Door kleine posities in deze nichebezitjes toe te voegen aan uw activumentoekenning, voegt u een agressievere aanvulling op uw portfolio toe.Nogmaals, je kunt kopen en vasthouden om een ​​langetermijnportefeuille te creëren, maar je kunt ook meer actieve handelstechnieken gebruiken. Als u bijvoorbeeld denkt dat REIT's op het punt staan ​​om te tuimelen en goud zal stijgen, kunt u op elk moment tijdens de handelsdag uw REIT-positie inruilen voor goud.

3. Actieve handel met ETF's

Als het actief beheren van een langetermijnportefeuille niet pittig genoeg is voor uw smaak, kunnen ETF's nog steeds de juiste smaak voor uw palet zijn. Hoewel langetermijnbeleggers actief- en day-tradingstrategieën kunnen schuwen, zijn ETF's het perfecte vehikel als u op zoek bent naar een manier om frequent naar en uit een hele markt of een bepaalde marktniche te gaan. Aangezien ETF's intraday verhandelen, zoals aandelen of obligaties, kunnen ze snel worden gekocht en verkocht als reactie op marktbewegingen. In tegenstelling tot veel andere beleggingsfondsen, leggen ETF's geen boetes op als je ze verkoopt zonder ze een bepaalde periode vast te houden.

Het is waar dat u telkens wanneer u ETF's verhandelt een commissie moet betalen. Als u zich bewust bent van deze kosten en de dollarwaarde van uw transactie hoog genoeg is, is deze nominaal.

Ook omdat ETF's intraday verhandelen, kunnen ze lang worden gekocht of kort worden verkocht, worden ze gebruikt in hedge-strategieën en worden ze op marge gekocht. Als u een strategie kunt bedenken die kan worden geïmplementeerd met een aandeel of obligatie, kan die strategie worden toegepast met een ETF - maar in plaats van de handel in de aandelen of obligaties uitgegeven door één bedrijf, handelt u een volledige markt of een marktsegment.

4. Wikkel beleggen met ETF's

Voor beleggers die voorkeur hebben voor op vergoedingen gebaseerde beleggingen, in tegenstelling tot commissie-gebaseerde handel, maken ETF's ook deel uit van verschillende wrap-programma's. Hoewel ETF wrap-producten nog in de kinderschoenen staan, is het een veilige gok dat er binnenkort meer zullen zijn.

De bottom line

Over het algemeen zijn ETF's handig, kostenefficiënt, fiscaal efficiënt en flexibel. Ze zijn gemakkelijk te begrijpen en gemakkelijk te gebruiken en ze worden in zo'n snel tempo populairder dat sommige experts verwachten dat ze op een dag de populariteit van beleggingsfondsen zullen overtreffen. Als ETF's nog geen plaats hebben gevonden in uw portefeuille, is er een goede kans dat dit in de toekomst zal gebeuren.