Financiële adviseurs zijn actief in een zeer competitieve sector die alleen maar voller raakt met de opkomst van robo-adviseurs. Door sterke professionele gewoonten te vormen, kunnen adviseurs zich onderscheiden van de concurrentie en zichzelf positioneren voor succes op lange termijn.

In dit artikel worden vijf gewoontes behandeld die elke financieel adviseur moet hebben en enkele unieke manieren om die gewoonten in de loop van de tijd op te bouwen. (Zie voor meer informatie: Cybersecurity: waarom uw firewalls niet genoeg zijn. )

Empathize with Clients

De beste financiële adviseurs handelen altijd in het beste belang van hun klanten, zelfs als ze daartoe niet wettelijk verplicht zijn. Naast fiduciaire plichten betekent dit dat je jezelf in de schoenen van de klant moet bevinden als het gaat om alle aspecten van de relatie.

Een goede manier om de gewoonte om zich in te leven met klanten te ontwikkelen, is om een ​​deel van de dag uit te besteden aan het opnieuw bezoeken van klantportfolio's en deze opnieuw te beoordelen op veranderingen. Wanneer de markt naar het zuiden keert, is het ook belangrijk om proactief contact te maken met klanten om hen ervan te verzekeren dat u op de hoogte bent van de daling van de markt en de nodige aanpassingen in hun portefeuilles hebt aangebracht, zoals het oogsten van belastingaangiften om te profiteren van de afwijzen.

Wees geduldig, do not Rush

Financieel adviseurs hebben misschien een druk schema dat soms hectisch aanvoelt, maar het is belangrijk om deze gevoelens opzij te zetten als ze met klanten worden afgesproken. Naast het helpen van klanten om zich niet gehaast te voelen, is het belangrijk om echt te luisteren naar wat ze zeggen om een ​​volledig beeld te krijgen. (Zie voor meer informatie: Hoe een prospect opvoeden tot een nieuwe klant .)

Customer Relationship Management (CRM) -hulpmiddelen kunnen van onschatbare waarde zijn om adviseurs te helpen hun klanten een belangrijk gevoel te geven, terwijl ze tijd besparen voor adviseurs door bereid zijn om eventuele vragen ter plaatse te beantwoorden. Naast een compleet beeld kunnen CRM-hulpprogramma's adviseurs helpen belangrijke persoonlijke gegevens te onthouden die kunnen helpen contact te leggen met klanten, zoals verjaardagen of levensgebeurtenissen, en uiteindelijk helpen ze zich meer op hun gemak te voelen wanneer ze elkaar ontmoeten.

Nooit stoppen met leren

De financiële markten kunnen op verschillende manieren in de loop der jaren op verschillende manieren hetzelfde blijven, maar nieuwe financiële producten (zoals ETF's) en technologieën (zoals rebalancing-software) worden altijd uitgerold op de horizon. Het is belangrijk om bij te blijven met deze technologieën om klanten de beste geavanceerde services te bieden.

Financiële publicaties, zowel in gedrukte vorm als online, zijn een prima manier om de nieuwste trends bij te houden, terwijl het bijwonen van evenementen in de sector kan helpen om adviseurs te verbinden met experts op bepaalde gebieden. Om de gewoonte van leren op te bouwen, moeten adviseurs een deel van hun dag besteden aan het leren en zich abonneren op tijdschriften of online publicaties om inkomende inhoud te genereren.Adviseurs kunnen ook overwegen om in de loop van de tijd meer professionele certificeringen aan hun repertoire toe te voegen. (Zie voor meer: ​​ 5 blogs lezen voor financieel adviseurs .)

Give

Veel bedrijven beschouwen altruïsme als een bijzaak, maar degenen die het een belangrijk deel van hun missie maken, neigen ernaar om het meeste succes te behalen. Naast het bijwonen van conferenties in de industrie kan dit betekenen dat studenten begeleid worden of pro bono-diensten worden aangeboden aan mensen in nood.

De beste manier om aan de slag te gaan, is door vast te leggen op een vast schema of programma. Bijvoorbeeld, adviseurs mogen mentoren begeleiden die elke vrijdag het CFP-examen afleggen of zich aanmelden als vrijwilliger om een ​​weekendpensioen seminar in een plaatselijke bibliotheek op te zetten. Een andere manier om iets terug te doen, is het publiceren van reguliere blogposts die gratis inzicht bieden in verschillende gebieden van financiën of inhoud bijdragen aan gratis publicaties die zijn ontworpen om het grote publiek te helpen met financiële planning.

Verkoop altijd tactisch

Bestaande klanten kunnen de levensader van elke praktijk zijn, maar er zijn nieuwe klanten nodig om het bedrijf te ondersteunen en te laten groeien. Hoewel niemand het leuk vindt om koud genoemd te worden, moeten adviseurs altijd praten, inhoud schrijven of op de een of andere manier marketing doen om inkomende leads te creëren.

Een verrassende manier om een ​​gewoonte om altijd te verkopen te bouwen, is om een ​​mentaliteit te bouwen om anderen te helpen. Hoewel er geen expliciete verkooppraatjes bij betrokken zijn, helpt het geven van anderen om de expertise van het onderwerp te bewijzen en vertegenwoordigt het een blijk van goede trouw, wat veel meer inkomende leads kan genereren dan de meeste out-bound marketinginspanningen. Er zijn veel verschillende manieren om anderen te helpen, inclusief de manieren die hierboven zijn besproken.

The Bottom Line

Financiële adviseurs werken in een zeer competitieve sector, maar gelukkig kan het opbouwen van de juiste professionele gewoonten hen helpen zichzelf te onderscheiden. Door inleven in klanten, geduldig zijn, altijd leren, teruggeven aan de maatschappij en tactvol verkopen, kunnen adviseurs zorgen voor een tevreden klantenbestand en een regelmatige stroom van inkomende leads om de omzet in de loop van de tijd te laten groeien. (Zie voor meer informatie: 6 Essentiële marketingtips voor financieel adviseurs .)