Voor de eigenaar van een klein bedrijf kan het belastingseizoen stressvol zijn en is het niet spannend om een ​​hoop geld aan de regering te schenken. Dat is de reden waarom eigenaren van kleine bedrijven houden van belastingvoordelen. Hier zijn 5 belastingvoordelen die vaak over het hoofd worden gezien door eigenaren van kleine bedrijven die uw bedrijfsgeld kunnen besparen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Een kleine onderneming starten: belastingen .)

Raadpleeg uw belastingprofessional voordat u een van de onderstaande suggesties volgt. Als u zelf uw belastingen betaalt, is er een hulpmiddel dat het online aanbod van TurboTax, TaxAct en HR Block vergelijkt.

1. Lunchbijeenkomsten houden

Als u tijdens uw werk vaak een lunch (eten of meenemen) koopt, kunt u misschien 50% van de maaltijdkosten aftrekken. Als u en uw zakelijke partners of werknemers vergaderingen hebben, overweeg dan vergaderingen te houden tijdens de lunch. Zolang de eetkosten redelijk zijn, mag u 50% van de maaltijdkosten aftrekken bij het eten met zakelijke partners en werknemers tijdens het uitvoeren van bedrijfsactiviteiten. Als u elke dag een lunch koopt en ongeveer $ 8 uitgeeft, kunt u $ 4 aftrekken. Als je de wiskunde doet, komt dat neer op meer dan $ 1000 per jaar aan opeisbare aftrekkingen ($ 4 / dag x 5 dagen x 52 weken).

2. Gebruik uw persoonlijke mobiele telefoon voor zakelijke gesprekken

Stel dat u ongeveer 30, 000 minuten per jaar op uw telefoon gebruikt, om zowel persoonlijke als zakelijke redenen. Je besteedt ongeveer 60 minuten per dag aan zakelijke gesprekken voor de gemiddelde werkweek. Dat is ongeveer 15, 600 minuten per jaar dat u zult besteden aan zakelijke gesprekken (60 minuten / dag x 5 dagen x 52 weken) - meer dan 50% van uw totale jaarlijkse telefoonminuten. Op basis van de cijfers in dit scenario kunt u meer dan 50% van de totale jaarlijkse persoonlijke gsm-kosten als zakelijke kosten aftrekken.

De sleutel is om ervoor te zorgen dat u een gespecificeerde lijst van uw maandelijkse telefoonrekening krijgt, zodat u bewijs hebt voor het geval de IRS ooit zou beslissen uw bedrijf te auditeren. Het zou slim zijn om een ​​apart bedrijfsnummer te krijgen dat naar uw telefoon leidt, waardoor inkomende oproepen veel gemakkelijker te scheiden zijn. Uitgaande van een telefoonrekening van $ 100 per maand (gemiddelde factuur boven $ 100 / maand) en een aftrek van 50%, kunt u een extra $ 500 aan inhoudingen besparen ($ 100 / maand x 12 maanden x. 50 aftrek)

3. Uw zorgpremies aftrekken

Als u een individueel gezondheidsplan heeft (dit kan geen groepsplan zijn) en uw zorgpremies contant (zonder voorbelasting) kunt betalen zonder belastingvoordelen of subsidies, kunt u die waarschijnlijk claimen premies als inkomstenbelastingaftrek. Om deze aftrek te claimen, moet u een eenmanszaak zijn, partners in een samenwerkingsverband of een LLC- of S-aandeelhouder die meer dan 2% van de aandelen van het bedrijf in zijn bezit heeft. Laten we zeggen dat u een eenmanszaak bent en dat uw bedrijf / persoonlijk inkomen $ 60.000 was en uw staats- en federale inkomstenbelastingverplichtingen ongeveer 30% bedragen.Als u $ 10.000 aan ziektekostenpremies voor u, uw partner en uw nabestaanden hebt uitgegeven, kunt u dat aftrekken om uw totale inkomen $ 50.000 in plaats van $ 60.000 te verdienen, waardoor u ongeveer $ 3.000 aan inkomstenbelasting bespaart.

Als eigenaar van een bedrijf die aan de bovenstaande criteria voldoet, kunt u een inkomstenbelasting van $ 10.000, maar geen pauze voor belasting op zelfstandigen claimen, die zou blijven op $ 60.000 belastbaar inkomen (kleine bedrijven betalen beide.). Als uw echtgenoot echter een werknemer van uw bedrijf is, kunt u beide krijgen. U kunt een plan kopen in zijn / haar naam (niet in de naam van het bedrijf) dat betrekking heeft op u en uw nabestaanden. Omdat zij zowel werknemer als echtgenoot is, kunt u de volledige $ 10.000 aan betalingen aftrekken van zowel uw inkomstenbelasting als uw belasting voor zelfstandigen, ervan uitgaande dat u zich gezamenlijk aanmeldt. In dit scenario kunt u $ 3, 000 aan inkomstenbelasting en een extra $ 1, 530 aan zelfstandige belasting besparen, voor een totale besparing van $ 4, 530. (Om te lezen over andere belastingvoordelen waar zelfstandigen gebruik van kunnen maken, zie artikel: 10 Fiscale voordelen voor zelfstandigen .)

(Zie voor een nadere toelichting dit artikel.)

4. Beheer uw belastbaar inkomen zodat u in een gunstiger belastingschijf komt

Afhankelijk van uw belastbaar inkomen, kunnen uw belastingtarieven aanzienlijk variëren - met maximaal 10% voor zowel particulieren als bedrijven van de ene belastingschijf naar de andere.

Laten we zeggen dat uw bedrijf een LLC is en dat u enkele weken verwijderd bent van het einde van het boekjaar. U controleert uw belastbaar inkomen en vindt dat het tot nu toe $ 80.000 is. U moet nieuwe apparatuur aanschaffen, die in totaal $ 15.000 zal kosten. Als u die aankopen nu doet, zullen ze uw belastbaar inkomen terugdringen tot $ 65, 000 of zo, waardoor je in de $ 50, 000 - $ 75, 000 inkomstenbelastingen komt (25%). Als u wacht, bevindt uw bedrijf zich in de $ 75, 000 - $ 100, 000-schijf (34%).

Als u doorgaat en de aankopen doet om u in de lagere belastingschijf te plaatsen, kunt u maximaal $ 11,600 aan inkomstenbelastingen besparen. Natuurlijk kan dit lastig worden, want dan heb je die besparingen niet in de volgende belastingsperiode. Maar als u consequent nieuwe apparatuur voor uw bedrijf aanschaft en de zaken correct beheert, kunt u elk jaar geld besparen door uw belastingschijven te bekijken en zakelijke aankopen dienovereenkomstig aan te passen.

Ga naar Fitsmallbusiness als u de huidige belastingschijven wilt zien en meer tips wilt over het belastingvoordeel. com's 25 Manieren die eigenaren van kleine ondernemingen kunnen besparen op belastingen.

5. Trek reiskosten af ​​en bewaar uw airline-miles voor persoonlijk gebruik

Bedrijfseigenaren halen vaak punten op hun miles-kaart en zijn van mening dat ze de reiskosten voor zakenreizen kunnen verlagen door hun miles voor zakelijke vluchten te gebruiken. Als ze echter ook vrij frequent vliegen voor persoonlijke reizen, is dit een vergissing. Zakelijke reiskosten zijn volledig aftrekbaar als bedrijfskosten; persoonlijke reiskosten zijn uiteraard niet.

Laten we zeggen dat u $ 5.000 / jaar besteedt aan zakenvluchten en $ 2.000 / jaar aan persoonlijke vluchten, een zakelijk inkomen hebt van $ 60.000 / jaar, ongeveer 30% aan inkomstenbelasting betaalt in de staat en federale staten, en $ 2 verdient , 000 / jaar in airline miles.In plaats van $ 18.000 aan belastingen te betalen ($ 60, 000 x. 30), betaalt u $ 16, 500 aan belastingen ($ 60, 000 - $ 5, 000 reiskosten x. 30). Dientengevolge bespaart u $ 1, 500 aan inkomstenbelastingen en nog eens $ 2, 000 aan persoonlijke reiskosten (die u dekt met uw airline miles), waardoor u in totaal $ 3, 500 / jaar aan kosten bespaart.

De bottom line

Met deze 5 tips zou je dit jaar wat geld kunnen besparen op je belastingen. Uiteraard kunnen belastingvoordelen behoorlijk gecompliceerd worden, dus neem contact op met uw belastingdeskundige over deze voordelen. (Zie de diavoorstelling voor gerelateerde informatie: De controversiële belastingaanspraken .)

Disclaimer : De meningen zijn die van Fit Small Business en kunnen te allen tijde worden gewijzigd veranderingen in marktomstandigheden of economische omstandigheden. De opmerkingen mogen niet worden opgevat als een aanbeveling van individuele holdings of marktsectoren. Dit materiaal vormt geen specifiek juridisch, belasting- of accountingadvies. Raadpleeg hiervoor gekwalificeerde professionals voor dit type advies.

Investopedia en Fit Small Business hebben een directe of indirecte reclame relatie gehad of kunnen hebben gehad. Dit bericht wordt niet betaald of gesponsord door Fit Small Business en staat los van elk mogelijk advertentiepartnerschap tussen de bedrijven. De opvattingen die hierin worden weergegeven, zijn uitsluitend die van Fit Small Business en hun auteurs.