Om het antwoord op de vraag in de titel te kennen, hoeft u slechts naar één stat van US Open Forum te kijken: 30% van de eigenaren van kleine bedrijven hebben niet berekend hoeveel geld zij zullen gebruiken nodig hebben bij pensionering.

U denkt misschien: Als 70% van de eigenaren van kleine bedrijven heeft berekend hoeveel geld zij nodig hebben voor hun pensioen, mag de vraag naar financiële adviseurs niet te hoog zijn . Overweeg echter nog een andere stat van American Express Open Forum: minder dan 25% heeft een formeel plan om hun bedrijf over te dragen aan een nieuwe eigenaar bij het naderen van hun pensioen.

Slechts 40% van de eigenaren van kleine bedrijven heeft een financieel adviseur geraadpleegd. Gezien de bovenstaande statistieken is dit een laag percentage. Zelfs als een eigenaar van een klein bedrijf de nodige plannen voor de toekomst heeft gemaakt, zou het voor de eigenaar van een klein bedrijf moeilijk zijn om strategisch te investeren in de nabije toekomst wanneer hij te maken heeft met personeelsbesluiten, kapitaaltoewijzing, verkoopgroei, hoe om kosten te besparen en constant branden te blussen. (Zie voor meer: ​​ 401 (k) Plannen voor de eigenaar van een klein bedrijf .)

De meeste eigenaren van kleine bedrijven willen dat hun bedrijf, hun toekomst en de toekomst van hun kinderen in hun macht liggen. Dit is begrijpelijk, maar als al die tijd en energie in de business wordt gestoken, wie zal dan de persoonlijke financiën scherp in de gaten houden? Een eigenaar van een klein bedrijf krijgt geen tijd om te zien of de Amerikaanse dollar in waarde stijgt of daalt en hoe deze invloed kan hebben op zijn Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 81 + 0 32% Created with Highstock 4. 2. 6 ) investering voor het huidige kwartaal. Hij heeft ook geen tijd om in 10-Q's en 10-Ks te graven, rentevoetbewegingen te volgen, verklaringen van de Federal Reserve te lezen en wisselkoersbewegingen te volgen. (Zie voor meer informatie: Small Business: It's All About Relationships .)

Kortom, een slimme eigenaar van een klein bedrijf weet dat delegeren naar de juiste partij tijd bespaart en fiscaal lonend is. Daarom zal die kleine ondernemer overwegen om een ​​financieel adviseur in te huren. Dat is echter slechts de eerste stap. Nu moet de eigenaar van een klein bedrijf uitzoeken welke financiële adviseur hij inhuurt. (Zie voor meer informatie: Deze professionals hebben financiële adviseurs nodig .)

De belangrijkste factor

Securian Financial Group heeft een onderzoek uitgevoerd naar wat volgens hen de belangrijkste factoren waren bij het selecteren van een financieel adviseur. In één woord, de belangrijkste factor was Relatie. Om dat te doorbreken, rekening houdend met de volgende statistieken met betrekking tot het belang:

• Kent mijn behoeften: 27%
• Respect / weet Brand / Bedrijf waarvoor ze werken: 26%
• Gemakkelijk om mee te praten: 26% > Collega-aanbeveling: 23%
• Vriend / familie Aanbeveling: 23%
• Bestaande persoonlijke relatie: 22%
• Bekijk nu de rest van de lijst en merk op dat geen van deze factoren verband houdt met de relatie: < Kosten van services: 21%

Bank- of accountant Aanbeveling: 14%

• Expertise in specifieke branche: 12%
• kan identificeren met SBO: 12%
• Specifiek productaanbod: 9%
• Handige locatie: 7%
• Vragen om te stellen
• Wetende dat een goede relatie de belangrijkste factor is voor succes op lange termijn is belangrijk, maar het vereenvoudigt het proces van het inhuren van een financieel adviseur niet.Stel hiervoor de volgende vragen:

1. Ben je commissie op basis van honorarium? (Zie voor meer informatie:

Uw beleggingsadviseur betalen - kosten of commissies?

) U zoekt vergoedingen, wat inhoudt dat een financieel adviseur uw tijd en advies in rekening brengt op basis van een vast bedrag bedrag of een percentage van het beheerde vermogen op kwartaalbasis. De reden op basis van kosten is vaak een betere optie is volledige transparantie. Een commissie-gebaseerde financieel adviseur zal geld verdienen aan financiële producten die aan u worden verkocht, wat leidt tot een meer onpersoonlijke relatie. 2. Ben je gespecialiseerd in het werken met eigenaren van kleine bedrijven?

3. Ben jij een CFP?

Een GVB moet voldoen aan de vereisten voor onderwijs, examinering, ervaring en ethiek.

4. Hoe kun je me tijd besparen?

5. Welke soorten geavanceerde technologie gebruik je om de rest van de industrie bij te houden?

6. Hoe gaat u persoonlijke service bieden?

7. Kunt u helpen bij het opstellen van een bedrijfssuccesplan, inclusief fiscale planning, juridische planning en verzekering?

8. Heeft u verwijzingen?

Nadat u alle antwoorden hebt gehad, zorgt u ervoor dat de kandidaat een goede reputatie heeft door het CFP-bord te controleren.

De bottom line

Ja, een eigenaar van een klein bedrijf heeft een financieel adviseur nodig. Door bovenstaande tips te volgen, vergroot u uw kansen om een ​​financieel adviseur te vinden die goed bij u past. (Zie voor meer: ​​

Waarom beleggingsbankiers financiële adviseurs nodig hebben

en Waarom hedgefondsbeheerders goede adviescliënten maken .)