Beleggers proberen constant hun portefeuilles te verbeteren door de winst te vergroten en het risico en de volatiliteit te verminderen. Er zijn een aantal eenvoudige stappen om de prestaties van de beleggingsportefeuille van een persoon te verbeteren. Vijf gebieden waarop beleggers winsten kunnen maximaliseren en verliezen kunnen minimaliseren, zijn onder andere activatoewijzing, herbalancering, kosten, belastingen en beleggingsdiscipline. Vaak vinden beleggers dat hun portefeuilles worden verzwaard met beleggingen die gemakkelijk kunnen worden geherstructureerd om de winstgevendheid te vergroten en prestaties op lange termijn te verbeteren.

AD:

Asset Allocation instellen

Het percentage dat een belegger in een verscheidenheid van verschillende activaklassen plaatst, zoals obligaties of aandelen, wordt toegewezen afhankelijk van de risicotolerantie, zijn financiële stabiliteit, het tijdsbestek en hoe lang hij bereid is te wachten om terug te keren. Bepalen hoe activa worden toegewezen om individuele beleggingsdoelen te bereiken, is een van de belangrijkste factoren bij het verhogen van de prestaties van de portefeuille. Beleggers moeten hun financiële langetermijndoelen bepalen, een specifiek investeringsplan opstellen, het risiconiveau identificeren waarmee ze zich prettig voelen en rekening houden met het vereiste niveau van diversificatie om bescherming te bieden tijdens onverwachte economische tegenvallers. Deze factoren helpen de belegger om te bepalen hoe hij zijn financiële activa optimaal kan verdelen voor maximaal voordeel.

AD:

Continue herbalancering

Zodra een belegger activa toekent op een manier die past bij zijn beleggingsdoelen en -strategie, is het belangrijk om een ​​beleggingsportefeuille aan te passen aan veranderende marktomstandigheden en eventuele wijzigingen in de belegging. doelen. Aangezien beleggingen variëren in prestaties en verschillende rendementen genereren over een langere periode, kan de portefeuille de neiging hebben om weg te wijken van de doeltoewijzing van de belegger. Daarom kunnen risico- en opbrengstcompensatiekarakteristieken van de portefeuille onevenwichtig worden en niet noodzakelijk afgestemd op de behoeften van de belegger. Opnieuw afstemmen van allocatie om de portefeuille weer op het doel te krijgen is essentieel. Het doel achter deze stap is niet zozeer om het rendement te maximaliseren, maar eerder om het beoogde risiconiveau te handhaven.

AD:

Kostenbeheersing

Investeerders moeten ook continu de kosten controleren die ze op hun portefeuilles moeten spenderen. Dit omvat belastingen, handelsuitgaven en beheerskosten. Uitgaven om de kosten van een adviseur te betalen, maken ook deel uit van de kosten die het rendement van een belegger wegnemen. De expense ratio van fondsbeleggingen kan van cruciaal belang zijn bij het bepalen van het algehele winstniveau van een belegger.

Een goede optie voor beleggers die proberen deze kosten laag te houden, is overwegen te beleggen in goedkope, op de beurs verhandelde fondsen of ETF's en indexfondsen.Beide soorten beleggingen volgen marktindexen en zijn een goed alternatief wanneer een belegger de fondskosten tot een minimum wil beperken.

Belastingen beheren

Belastingen kunnen een van de grootste aftrekkingen van winst zijn en moeten daarom zorgvuldig worden beheerd. Belastingbeheer voor een portefeuille is onderverdeeld in drie categorieën: belasting-verlies oogsten, asset-allocatie en terugtrekkingsstrategie bij pensionering.

Het oogsten van belastingaangiften houdt in dat investeringen worden beheerd om meer mogelijke belastingbesparingen te genereren. Beleggers kunnen profiteren van beleggingen die in waarde dalen door te verkopen met verlies, wat een belastingaftrek kan genereren, waardoor de belasting van een belegger wordt verlaagd. Het belastingverlies kan ook worden gebruikt om toekomstige winsten te compenseren.

Een deel van een goede fundamentele assetallocatie is om de fiscaal meest efficiënte beleggingen in belastbare rekeningen en de minst belastingefficiënte investeringen in fiscaal uitgestelde of niet-belastbare rekeningen te plaatsen.
Opname-aanvraag is van toepassing op gepensioneerden. Gewoonlijk financieren beleggers verschillende soorten rekeningen gedurende hun leven. Elk type account heeft verschillende fiscale gevolgen bij het opnemen van activa. Een goed geplande terugtrekkingsstrategie kan gepensioneerden een aanzienlijke hoeveelheid geld besparen.

Discipline handhaven

Het hebben van een goed doordacht investeringsplan met een juiste assetallocatie, belastingbeheer, herbalancering en kostenbeheersing is alleen nuttig als een belegger de nodige discipline uitoefent om zich aan zijn gekozen beleggingsstrategie en handelsplan te houden. Analisten hebben geconstateerd dat een deel van de grootste schade aan een beleggingsportefeuille niet noodzakelijkerwijs optreedt tijdens dalende marktperioden, maar wanneer beleggers hun gekozen beleggingsstrategieën opgeven en plotseling proberen de markt te overtuigen. Een van de doelen voor beleggers zou moeten zijn om niet afgeleid te worden door bull- of bearmarkten en in plaats daarvan een langetermijnperspectief en een gedisciplineerde benadering van beleggen in stand te houden.