Het praten over een renteverhoging door de Amerikaanse Federal Reserve is al een paar jaar gaande, maar de verwachtingen groeien dat de Fed zal overstappen om de rente in het nieuwe jaar te verhogen. Dat is slecht nieuws voor obligatiebeleggers, vooral degenen die beleggen in langlopende uitgiften, maar voor aandelenbeleggers zijn er veel manieren om van een renteverhoging geld te verdienen. Er zijn immers een aantal industrieën en gebieden die profiteren van een renteverhoging meer dan andere. Van financiële aandelen tot consumentgerichte, hier is een blik op vijf manieren om geld te verdienen op de aandelenmarkt wanneer de rentetarieven in beweging zijn. (Zie ook: Hoe rentetarieven de aandelenmarkt beïnvloeden.)

Financiële aandelen toevoegen aan uw portefeuille

Als de Fed de rente verhoogt, is dat een goed voorteken voor veel industrieën, omdat dit aangeeft dat de economie aan het opkomen is en de bedrijfswinsten stijgen. Maar een sector die het meest baat heeft bij een renteverhoging, is de financiële sector. Dat komt omdat banken meer kunnen vragen om leningen als de rente hoger is. Hoewel spaarders een beetje van hun rentetarief van de banken krijgen, verdienen financiële bedrijven veel geld door geld uit te lenen en zullen ze een stijging van de tarieven verwelkomen. Andere financiële bedrijven die profiteren van een stijgende renteklimaat omvatten verzekeringsmaatschappijen en makelaarskantoren.

Kortlopende Obligaties

Om een ​​langetermijnwaardering te krijgen, wilt u een gediversifieerde beleggingsportefeuille hebben die obligaties zou moeten omvatten, zelfs in een stijgende renteklimaatomgeving. Hoewel obligaties met lange voorwaarden, zeg iets van meer dan vijf jaar, geen slimme investering zijn in een stijgende renteklimaat, kunnen obligaties met een korte looptijd je gediversifieerd houden en de klap opvangen van alle schommelingen op de aandelenmarkt. Vuistregel in een periode van stijgende prijzen: blijf uit de buurt van obligaties met een duur van vijf of meer jaar.

Consumenten, technologie en groeivoorraden doen het goed

De Federal Reserve gaat de rente niet verhogen als de economie verslapt, en een omgeving met stijgende rentetarieven betekent meestal dat er goed nieuws is voor bedrijven in het hele land. Immers, als de economie goed draait, betekent dit dat consumenten meer discretionaire uitgaven hebben en als gevolg daarvan meer bereid zijn geld in te zamelen als ze uit eten gaan, op vakantie gaan, gokken in het casino of vaker naar films kijken. Dat zal op zijn beurt de winsten van consumentengoederenaandelen en van de beleggers die erin investeren, opheffen. Hetzelfde geldt voor groeiaandelen. Een rentestijging is een knipoog naar verbetering van de bedrijfswinsten. Groeiaandelen doen het meestal goed aan het einde van de cyclus als de Fed instroomt.Zelfs technologieaandelen kunnen een goede plaats zijn om wat geld te parkeren als de rente stijgt. Technologiebedrijven zijn meer afhankelijk van bedrijfsuitgaven dan van consumentenaandelen. Maar als het goed gaat met de economie, zullen bedrijven, net als hun tegenhangers uit de consumentenmarkt, meer uitgeven. Een gebied dat meer dollars zal zien, is technologie.

Hands-onbeleggers kunnen de volatiliteit spelen

Niemand kan zeker voorspellen hoe de markten zullen reageren wanneer de rente stijgt, maar een ding dat bijna gegarandeerd is, is dat er een grotere volatiliteit zal zijn. Immers, als en wanneer de Fed zijn zet doet, is dit de eerste keer sinds 2008. Elk gefluister van een koersstijging in de afgelopen paar jaar heeft een impact gehad op de aandelenmarkt. Maar hoewel volatiliteit angst en schroom kan oproepen, hebben actieve beleggers er veel baat bij. Op dagen dat aandelen in voorraad zijn kunnen ze goede namen krijgen voor goedkoop, en wanneer aandelen flink stijgen, kunnen ze wat winst nemen.

Gediversifieerd in verschillende branches blijven

Een van de beste manieren om uw beleggingen op de lange termijn te laten groeien is om een ​​goed gediversifieerde portefeuille te hebben die verschillende sectoren en activaklassen omvat. In een stijgende renteklimaat, kan het bezitten van low-cost beleggingsfondsen, ETF's, aandelen en obligaties die u een brede diversificatie bieden, de eenvoudigste en beste manier zijn om een ​​stijgende renteklimaatomgeving te spelen. Diversificatie houden zal de klap opvangen als een sector slechter presteert en ervoor zorgt dat u uw winst maximaliseert als een andere sector het beter doet. Als u uw beleggingsdollars in een te klein mandje met aandelen of fondsen houdt, kunt u verliezen oplopen als er onderweg economische hobbels zijn.

The Bottom Line

Beleggers horen al een paar jaar over de stijgende rente, maar naarmate de Fed in 2016 verder zal stijgen, willen beleggers zich positioneren om het meeste uit hun beleggingen te halen. Net als in een andere periode is diversificatie nog steeds de naam van het spel, maar er zijn ook enkele sectoren die op de aandelenmarkt het beter doen. Financiële aandelen, consumentenkwesties, technologie en groeiaandelen zouden het allemaal goed moeten doen in een stijgende renteomgeving. (Zie ook: De 3 stappen om u voor te bereiden op stijgende rentetarieven.)