Bepalen hoe een beleggingsstrategie moet worden aangepast om rekening te houden met een opleving van de rentetarieven, is een belangrijke financiële beslissing. Ontdek hoe een koersstijging of een langdurige tariefverhoging van invloed is op verschillende financiële instrumenten naast beleggingsdoelstellingen om de juiste stappen te zetten. De volgende 10 investeringskeuzes benadrukken beschermende maatregelen en stellen kansen in verband met een stijgende renteklimaat bloot.

Herbalancering van portfolio

Herstructurering van portefeuilles is een kernmethode om investeringen te beschermen tegen een renteverhoging. Wanneer rentestijgingen onvermijdelijk zijn, worden beleggingsportefeuilles aangepast om rekening te houden met de impact op beleggingsrendementen. Net zoals professionele geldbeheerders het investeringskapitaal periodiek heralloceren om zich financieel voor te bereiden op markt- en economische veranderingen, volgen particuliere beleggers vergelijkbare strategieën om kapitaalbehoud, inkomensstabiliteit en waardering van de portefeuille te verzekeren.

Kortlopende Obligatiefondsen

Fondsen voor kortlopende obligaties beschermen tegen stijgende rentevoeten door investeringskapitaal toe te staan ​​om door te stromen naar nieuwe kortlopende obligaties met een hoger rendement. Met andere woorden, als de rente stijgt, zit de belegger in het kortetermijnobligatiefonds niet in de val van lage rentetarieven. De schaal en expertise van institutionele geldmanagers helpen om het voordeel van deze aanpak te optimaliseren.

Variabele tariefverplichtingen

Variabele rentevraagverplichtingen (VRDO's) zijn een goed alternatief of een aanvulling op kortlopende obligatiefondsen omdat ze zich periodiek aanpassen voor stijgende rentetarieven. In tegenstelling tot Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) beschermen deze obligaties tegen stijgende rentetarieven in plaats van inflatie, wat zorgt voor een meer solide correlatie met het rendement op de investering. Deze beleggingen zijn ook vrijgesteld van belastingen, een voordeel dat een deel van de opportunitykosten compenseert die gepaard gaan met hoger renderende beleggingen.

De Amerikaanse dollar

Een stijgende renteomgeving zorgt voor opwaartse druk op de waarde van de Amerikaanse dollar. Dit is meer het geval naast de economische groei en de gematigde inflatie. De verkoop van aandelen van multinationale ondernemingen die kapitaal naar de Verenigde Staten repatriëren en vervolgens aandelen van binnenlandse bedrijven kopen die bestemd zijn voor een sterke groei en / of stabiele dividenden, is een manier om in een stijgende dollar te beleggen. Dollarindexfondsen zijn een andere manier om te profiteren van rente-gerelateerde valuta-appreciatie.

Certificaat van deponering Ladders

Certificaat van deponering (CD) ladders profiteren van stijgende rentetarieven en een cashvriendelijke stijging van de dollar. Wanneer valuta in waarde stijgt, worden besparingsinstrumenten die gevoeliger zijn voor inflatie aantrekkelijker.Bovendien verdubbelt CD-laddering op stijgende tarieven door kapitaal naar nieuwe CD's te recyclen wanneer de rendementen en de valutawaarde stijgen.

Bankaandelen

Aandelen van goed gepositioneerde financiële instellingen zoals banken bieden een andere manier om te profiteren van de stijgende rente. Aangezien banken het goed doen met stijgende rentes als gevolg van hogere rendementen op leningen en hogere rendementen op geparkeerd kapitaal, optimaliseert beleggen in hun aandelen de herbalancering van portefeuilles en beschermt ze tegen dalingen in de waarde van andere bedrijfsaandelen.

Hard-money Lending

Leningsactiviteiten zoals leningen met vreemd vermogen en leningen met een moeilijk geld profiteren van risico's en de vraag naar kapitaal. Wanneer de rente stijgt, neemt de toegang tot kapitaal af en stijgt de vraag naar leningen vaak. Dit plaatst een premie op kredietverleningsactiviteiten en een hogere risicopremie voor minder financieel stabiele kredietnemers. Als hard-money kredietverlening te riskant lijkt, bieden peer-to-peer leningen, gestructureerde particuliere leningen en herverpakte institutionele leningproducten zoals leningen met een hefboom geschikte opties.

Dollar Cost Averaging

Renteverhogingsbescherming hoeft zich niet te beperken tot financiële instrumenten, omdat beleggingsstrategieën ook helpen. Met dollarkostenmiddeling (DCA) kunnen beleggers bijvoorbeeld meer aandelen kopen met dezelfde periodieke belegging als de prijzen dalen. Op deze manier, wanneer de omstandigheden in de toekomst veranderen, zijn er meer aandelen die kunnen profiteren van een prijsstijging.

Value Averaging

Waardemiddeling is een alternatief voor DCA dat de dalende en stijgende prijzen verder optimaliseert. Deze techniek investeert meer kapitaal omdat de prijzen van activa dalen en minder naarmate de prijzen stijgen. Door het gebruik van waardemiddeling is het mogelijk om meer eenheden van eigendom te kopen wanneer de prijs lager is, wat grotere netto-eigendomsrechten van eenheden mogelijk maakt dan met DCA. Om deze methode effectief te laten zijn, is het noodzakelijk om de algemene prijstrend van een financieel instrument in de loop van de tijd te kennen.

omgekeerde Exchange Traded Funds

Inverse exchange-traded funds (ETF's) stijgen in waarde wanneer de marktprijzen dalen. De afgeleide financiële instrumenten waarin inverse ETF's beleggen, maken dit mogelijk. Bovendien, wanneer de rente stijgt, wordt er een neerwaartse druk uitgeoefend op financiële producten gekoppeld aan kapitaalmarkten, waardoor een inverse ETF-investering een goede afdekking vormt tegen een negatieve marktreactie op rentestijgingen.