Veel beleggers, zoals de economie in het algemeen, bevinden zich sinds de crash van 2008 in de herstelmodus. Aangezien de economie lijkt te stijgen, kunnen zelfs degenen die terug willen naar het investeringsspel doe dit met veel schroom. Hoewel er een bepaald risico is dat inherent is aan elk type belegging, zijn oplettende beleggers op zoek naar manieren om hun portefeuilles te beschermen tegen de verwoestingen van de volgende financiële crisis, wanneer dit zich ook voordoet.

Beleggingsfondsen bieden met name een aantal manieren om te beleggen en beperken uw blootstelling aan economische onrust in de Verenigde Staten. Van beleggen in buitenlandse obligaties en Amerikaanse staatsobligaties tot het benutten van buitenlandse aandelenkansen en ultrakorte schuldproducten, er zijn acht belangrijke strategieën die u kunt gebruiken om uw risico te beperken en uw beleggingen in beleggingsfondsen te beschermen tegen de volgende crash.

Kies Obligatiefondsen

Obligaties worden traditioneel beschouwd als een van de veiligere beleggingsvehikels omdat ze elk jaar rendement van hoofdsom en gegarandeerde rentebetalingen opleveren. Als het gaat om het beschermen van uw investering in beleggingsfondsen tegen economische onrust, zijn door de overheid uitgegeven obligaties zelfs veiliger dan bedrijfsobligaties. Hoewel de markten kunnen instorten en de economie een duik kan nemen, is de kans klein dat de Amerikaanse overheid failliet gaat en haar verplichtingen jegens obligatiehouders niet nakomt.

Evenzo kan beleggen in obligatiefondsen die gespecialiseerd zijn in schuld uitgegeven door zeer stabiele buitenlandse overheden het risico van een Amerikaanse crash helpen verminderen. Hoewel de Amerikaanse economie ongetwijfeld van invloed is op die van andere landen, is het onwaarschijnlijk dat de gevolgen van een Amerikaanse crash de meeste grote eerstewereldlanden insolvent maken. Blijf uit de buurt van obligatiefondsen die beleggen in riskantere landen, zoals Griekenland, omdat ze een bepaald risico met zich meebrengen dat kan worden vermeden door simpelweg "lokaal te kopen". Om u te beschermen tegen het risico van inflatie als de rente stijgt, kunt u beleggen in tegen inflatie beschermde fondsen die beleggen in binnenlandse en buitenlandse obligaties met kortingspercentages die veranderen met de inflatie.

Krijg een buitenlandse positie

Naast buitenlandse obligaties zijn fondsen die beleggen in hoog gewaardeerde buitenlandse bedrijfsaandelen ook een goede manier om uw risico te beperken in een volatiele markt. Nogmaals, hoewel een Amerikaanse crisis verreikende effecten kan hebben en zal hebben, zullen stabiele, goed geregeerde buitenlandse bedrijven waarschijnlijk niet erg lijden als de Amerikaanse markten een duik nemen. Sommige buitenlandse aandelen kunnen zelfs waardevol worden als de markt crasht en de Amerikaanse concurrenten een serieuze hit krijgen.

Vermijd hefboomfondsen

Een van de belangrijkste oorzaken van de crisis van 2008 was het misbruik van hefboomfinanciering door de financiële sector.Hoewel leverage een uitstekend mechanisme kan zijn waarmee fondsen versnelde winsten kunnen genereren, verhoogt het ook het risico van een fonds aanzienlijk. Beleggingsfondsen zijn zeer beperkt wat betreft de hoeveelheid hefboom die ze kunnen gebruiken. Het maximale geldbedrag dat een fonds kan lenen, is zelfs 33% van de totale waarde van de portefeuille. Hoewel dit veel lager is dan de leverage die door de meeste hedgefondsen wordt gebruikt, verhoogt dit toch de kans dat het fonds insolvent wordt in het geval van een recessie op de markt. Als u op zoek bent naar het elimineren van onnodige risico's, blijf dan weg van hefboomfondsen en andere schuldgerelateerde producten.

Risico verminderen met geldmarktfondsen

Geldmarktfondsen worden algemeen beschouwd als enkele van de meest stabiele beleggingsfondsen die er zijn. Omdat deze fondsen alleen beleggen in schulden met een ultrakorte looptijd die zijn uitgegeven door de Amerikaanse overheid of zeer gewaardeerde bedrijven, is het risico van wanbetaling ongelooflijk laag. Minimaal risico betekent natuurlijk meestal beperkte rendementen, zodat geldmarktfondsen niet worden gebouwd voor het creëren van grote welvaart. Ze kunnen echter een laag risico zijn voor mensen die zich willen beschermen tegen een mogelijke crisis.

Profiteer van niet-cyclische aandelenfondsen

Hoewel de aandelenmarkt vaak wordt geverfd als een van de meest risicovolle plaatsen om uw geld te beleggen, hoeft het beschermen van uw beleggingsfondsen tegen economische onrust niet te betekenen dat u aandelen volledig moet vermijden. Er zijn verschillende aandelen, niet-cyclische aandelen, die de neiging hebben om relatief stabiel te blijven tijdens een bearmarkt, omdat de uitgevende bedrijven goederen en diensten leveren die mensen nodig hebben, ongeacht de economie. De sector nutsbedrijven is een uitstekend voorbeeld van een niet-cyclische industrie, omdat mensen elektriciteit, gas en water nodig hebben, ongeacht de economie. Alcohol en tabak, hoewel zeker niet noodzakelijk, blijven ook sterk tijdens een neerwaartse markt, omdat consumenten bereid zijn om geld uit te geven aan deze items, zelfs wanneer de middelen krap zijn.

Gebruik alternatieve fondsen om strategie te diversifiëren

De nasleep van de crisis van 2008 was dat beleggers op zoek waren naar een nieuwe manier van beleggen waarbij rendement niet zo nauw samenhangt met de gezondheid van de markt. Nieuwe beleggingsfondsen zijn ontwikkeld, alternatieve beleggingsfondsen genaamd, die gebruikmaken van beleggingsstrategieën die normaal gesproken voorbehouden zijn aan hedgefondsen, zoals arbitragebeleggingen. Hoewel sommige strategieën, zoals het gebruik van hefboomfinanciering of niet-liquide effecten, niet zijn ontwikkeld voor portefeuillebescherming, bieden deze fondsen beleggers de mogelijkheid risico's te beperken door long- en shortposities in aandelen en derivaten te nemen. Wanneer de markt zich ophoudt, laten deze fondsen aandeelhouders profiteren van de recessie door in te zetten op het succes en falen van verschillende activa.

Verspreid uw risico rond

Een van de belangrijkste voordelen van beleggen in beleggingsfondsen is dat het automatisch een aanzienlijke mate van diversificatie biedt. Om uw fondsbeleggingen te beschermen tegen de volgende financiële crisis, diversifieert u echter verder door te beleggen in verschillende soorten fondsen, zoals de bovengenoemde, om uw risico te spreiden.

Stick It Out

Een van de belangrijkste redenen waarom beleggers zo veel verloren tijdens de financiële crisis was dat iedereen, in paniek geveld, hun investeringen in één keer liquideerde, waardoor het financiële systeem extra onder druk kwam te staan. Degenen die de storm voorbij reden en investeringen op hun plaats lieten, herstelden over het algemeen wat verloren ging in de loop van de tijd. Als u geneigd bent om een ​​kortetermijnbeleggingsstrategie te volgen, kan een crisis feitelijk veel winstkansen bieden, maar een aanzienlijk risico. De meeste beleggingsfondsen zijn echter bedoeld als langetermijninvesteringen, dus ga ervoor en houd ze vast voor de lange termijn.

Zelfs als de volgende financiële crisis volgend jaar toeslaat, is de waarschijnlijkheid dat de Amerikaanse economie voor altijd zal worden verwoest, laag. Elke economie heeft ups en downs, sommige groot en een beetje klein, maar de algehele prestaties van de Amerikaanse markten in de loop van de tijd zijn bullish. Het belangrijkste dat u kunt doen om uw beleggingsfondsen te beschermen tegen de verwoestingen van een economische vrije val, is om diep in te ademen en te wachten tot de storm voorbij is.