Ervaren beleggers begrijpen dat er tijden zijn waarin de markt waardebeleggingen beloont en andere keren dat het groei bevordert. Industrieën worden ook beïnvloed door de conjunctuur en gaan beleggers in en uit. Het voorspellen en timen van deze groei ten opzichte van waardetrends en industriecycli op de lange termijn is op zijn best uiterst moeilijk. Om deze reden is indexering een van de populairste strategieën voor langetermijnbeleggers. Door activa toe te wijzen aan een breed scala van bedrijven langs zowel het groei- als het waardenspectrum, behalen beleggers de voordelen van diversificatie.

AD:

In de wereld van beleggingsfondsen staan ​​fondsen die beleggen in bedrijven in zowel de waarde- als de groeiperrein bekend als gematigde toewijzingsfondsen. Veel van deze fondsen proberen zowel behoud van kapitaal als kapitaalgroei op lange termijn te bereiken. Daarbij opereren ze meestal als hybride fondsen, die zowel in aandelen als in obligaties beleggen. Hier volgt een analyse van twee zeer aantrekkelijke fondsen in deze categorie:

American Funds American Balanced A (ABALX)

AD:

De American Funds American Balanced A ("ABALX") maakt deel uit van de categorie gematigde allocatie van de Amerikaanse fondsfamilie. Het fonds, dat vier sterren van Morningstar heeft ontvangen over een periode van drie jaar, vijf jaar en tien jaar, tracht kapitaal te behouden met conservatieve strategieën, en huidige inkomsten en langetermijngroei van kapitaal en inkomsten te genereren. Het fonds belegt in een breed scala aan instrumenten, waaronder aandelen en hoogwaardige vastrentende waarden van bedrijven. Daarnaast belegt het ook in staatsobligaties uitgegeven door de Verenigde Staten en haar agentschappen. Op 30 juni 2016 had het fonds 58. 3% van zijn vermogen in Amerikaanse aandelen, 34. 1% in obligaties, 7. 7% in contanten en de rest in andere beleggingen, inclusief niet-U-aandelen. S. aandelen. ABALX werd opgericht op 25 juli 1975 en heeft een minimale initiële investering van $ 250. De kostenratio van het jaarverslag van 0. 58% ligt onder het gemiddelde van 0.89% voor deze categorie van fondsen. Het fonds heeft bovengemiddelde rendementen gegenereerd over meerdere tijdshorizons. Over de 40 jaar heeft het fonds gewerkt, het had een negatief rendement in slechts drie van die jaren. ABALX werd beoordeeld als een gemiddeld risico voor zijn categorie over een periode van drie jaar, vijf jaar en tien jaar.

AD:

Het historische historische rendement van ABALX, samen met zijn redelijke risicoprofiel, maakt dit fonds een ideale belegging voor beleggers die diversificatie willen, die zowel groei als waarde in evenwicht houdt.

Janus Balanced D (JANBX)

De Janus Balanced D ("JANBX") bevindt zich in de categorie voor gematigde toewijzing van de Janus-familie. Het fonds heeft, net als ABALX, een viersterren Morningstar-rating ontvangen over drie jaar, vijf jaar en tien jaar.Haar strategie is gericht op groei op lange termijn van activa in evenwicht met kapitaalbehoud en het genereren van huidige inkomsten. Doorgaans belegt het fonds 35 tot 65% van zijn vermogen in aandelen en de rest in vastrentende waarden en kasequivalenten. Per 30 juni 2016 bedroeg de allocatie van het fonds: 60. 23% in Amerikaanse aandelen, 39. 18% in obligaties, 0. 59% in contanten en de rest in andere instrumenten, waaronder niet-U-aandelen. S. aandelen. Het fonds, dat op 1 september 1992 begon te handelen, heeft een jaarlijkse kostenratio van 0. 73% en een minimale initiële investering van $ 2, 500. Net als bij ABALX heeft het fonds buitengewoon goed gepresteerd over meerdere tijdspannes ten opzichte van zijn referentiegroep . JANBX's vijfjaarlijkse prestatie rangschikte het 20e van de 745 fondsen in zijn categorie. Het fonds behaalde de 3e hoogste 10-jaarsrendementen van de 500 fondsen gerangschikt in zijn categorie.

JANBX heeft een profiel dat sterk lijkt op ABALX en waarschijnlijk een beroep doet op dezelfde pool van beleggers die op zoek zijn naar een fonds dat het bewaren van inkomsten, het genereren van inkomsten, groei en waarde in evenwicht houdt.