Beleggingsfondsen vormen een methode voor beleggers om deel te nemen aan een gediversifieerde pool van aandelen, obligaties of andere effecten in een breed scala van verschillende activaklassen om specifieke beleggingsdoelen te bereiken. Elk beleggingsfonds dat beschikbaar wordt gesteld aan beleggers houdt een specifiek beleggingsdoel, een bepaald risico en kosten voor eigendom in, die allemaal moeten worden geëvalueerd voordat aandelen worden gekocht. Hoewel er een substantieel aantal opties voor beleggingsfondsen voor beleggers is om te selecteren, vallen sommige van deze samengevoegde beleggingen op uit de massa. De best gewaardeerde beleggingsfondsen omvatten het T. Rowe Price Health Sciences Fund, het Vanguard Consumer Staples Fund, het PIMCO langetermijnkredietfonds, het Fidelity Growth Company Fund en het T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund.

T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX)

Het T. Rowe Price Health Sciences Fund is een sectorgericht beleggingsfonds dat op lange termijn kapitaalgroei nastreeft. De beheerders van het fonds beleggen een aanzienlijk bedrag aan fondsactiva in de gewone aandelen van zowel binnenlandse als buitenlandse bedrijven die zich bezighouden met gezondheidszorg en biowetenschappen, waaronder bedrijven die zich bezighouden met onderzoek, ontwikkeling, productie en distributie van producten of diensten voor de gezondheidszorg. Het fonds is niet beperkt tot een specifiek marktkapitalisatiebereik, maar het belegt voornamelijk in mid- en large-capbedrijven.

Het heeft een kostenratio van 0. 76%, wat relatief laag is in vergelijking met andere beleggingsfondsen. Beleggers betalen geen voorafbetaalde verkooplasten bij de inkoop van aandelen of uitgestelde verkoopkosten bij het inwisselen. Er is echter een minimale investering van $ 2, 500 vereist.

Fidelity Growth Company Fund (FDGRX)

Het Fidelity Growth Company Fund is een large-cap groeifonds dat streeft naar kapitaalgroei voor de lange termijn. Fondsactiva worden doorgaans belegd in de gewone aandelen van grote Amerikaanse bedrijven met groeistilstand en lage waarderingen. Fondsbeheerders hebben de mogelijkheid om te beleggen in obligaties binnen het fonds, maar richten zich over het algemeen op aandelenbezit voor de meerderheid van de activa. Het beleggingsfonds belegt zwaar in large-cap binnenlandse aandelen. De kostenratio van het fonds van 0, 87% is vergelijkbaar met het categoriegemiddelde voor beleggingsfondsen met een hoge kapitalisatie. Upfront en uitgestelde verkoopbelastingen worden niet opgelegd aan beleggers, hoewel een minimale initiële investering van $ 2, 500 vereist is voor zowel gekwalificeerde als niet-gekwalificeerde accounts.

T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund (PRDSX)

Het T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund streeft ernaar beleggers kapitaalgroei te bieden door te beleggen in smallcaps die zijn opgenomen in de benchmark van het fonds, de MSCI U.S. Small Cap Growth Index. Fondsbeheerders gebruiken kwantitatieve schermen op basis van kasstroom en rendement op eigen vermogen (ROE) om te bepalen welke posities binnen het fonds moeten worden aangehouden. Het merendeel van de small-cap gewone aandelen die deel uitmaken van het fonds zijn afkomstig van Amerikaanse bedrijven, maar de fondsbeheerder heeft de mogelijkheid om naar eigen goeddunken te beleggen in buitenlandse aandelen in de small-cap markt. Het fonds heeft een relatief lage kostenratio van 0.82% in vergelijking met vergelijkbare beleggingsfondsen. Geen verkoopkosten worden beoordeeld op het moment van aankoop of aflossing, maar een minimale investering van $ 2, 500 voor niet-gekwalificeerde accounts en $ 1, 000 voor IRA's is vereist.