Onafhankelijke financieel adviseurs moeten veel details beheren. Het is dus niet verwonderlijk dat ze soms bepaalde taken en andere details laten vallen door de weg. Er zijn echter een aantal probleemgebieden die alle financieel adviseurs moeten vermijden bij het omgaan met klantinformatie en bij klanten zelf.

Cliëntinfo veilig houden

Als u op afstand werkt, moeten adviseurs een veilig wachtwoord gebruiken om hun online accounts te beschermen. Om een ​​wachtwoord veilig te houden, moet het multi-factor authenticatie bevatten. Mensen verplaatsen hun telefoons of tablets vaak en deze apparaten kunnen helaas worden gestolen. Als u klantgegevens op een van uw apparaten hebt, kunt u het beste iemand uw wachtwoord laten achterhalen en er toegang toe krijgen. Daarom suggereren sommige technologie-experts wachtwoordmanagers te gebruiken die gratis of redelijk geprijsd zijn. Sommige bevatten RoboForm, 1Password en LastPass. (Zie voor meer informatie: 10 beste hulpmiddelen voor financieel adviseurs .)

Deze services gebruiken technologie die gebruikers helpt een veilig wachtwoord te kiezen en ze beheren ook een lijst met gecodeerde en veilige wachtwoorden voor al hun apparaten en programma's. Als u een van deze programma's gebruikt, kunnen adviseurs ervoor zorgen dat hun gevoelige gegevens veilig blijven en kunnen ze hun wachtwoorden gemakkelijker terugvinden.

Adviseurs kunnen hun computers of smartphones op openbare plaatsen gebruiken en zich aanmelden bij minder dan beveiligde openbare Wi-Fi-netwerken. En terwijl de meeste adviseurs op dit moment antivirussoftware en firewalls hebben ingesteld op hun computers, tablets en mobiele apparaten, worden hun gegevens niet altijd op de juiste manier beschermd.

Een oplossing voor het veiliger maken van de informatie op uw computer is de aanschaf en het gebruik van een persoonlijk virtueel privaat netwerk (VPN) van serviceproviders zoals Cloak voor Mac en iOS-apparaten, of VPN One Click voor Android-apparaten of Private Internet Access voor pc's. Deze services coderen wifi-toegang om vertrouwelijke client- en persoonlijke gegevens te beschermen wanneer u op een openbare plaats werkt. (Zie voor meer informatie: Tips voor het beveiligen van klantgegevens van Financial Advisor .)

Alleen richten op monetaire doelen

Klanten komen vaak naar financieel adviseurs met een verscheidenheid aan problemen die kunnen voortvloeien uit geldproblemen, maar veel verder gaan. Ze kunnen te maken hebben met gezondheids- of relatieproblemen, of zich zorgen maken over hoe ze worden onthouden. Een attente adviseur zal in staat zijn dieper in te gaan op de verschillende problemen die een klant heeft en diensten aanbieden die de klant nuttig kan vinden. Deze diensten kunnen wellness-seminars, toegang tot oefencoaches of personal trainers, legacy-planning en advies over charitatieve adviezen omvatten.

Sommige cliënten hebben mogelijk ook te maken met ouder wordende ouders of hebben problemen met hun kinderen of kleinkinderen.Recente gepensioneerden hebben mogelijk ook problemen met de overgang van werk naar pensioen en het verlies van hun identiteit. Daarom moeten adviseurs de tijd nemen om alle aspecten van het leven van een cliënt te proberen begrijpen. Meer weten over de persoon dan over de account kan dividenden uitkeren in klanttevredenheid, retentie en verwijzingen. (Zie voor meer informatie: Een topfinancieringsadviseur zijn .)

Lame-klantevenementen hosten

Cliënten komen meestal naar door adviseurs geleide evenementen om te leren welke stappen ze kunnen nemen om hun financiële leven te verbeteren . Dat gezegd hebbende, het geven van tips aan klanten over hoe ze andere delen van hun leven beter kunnen beheren, kan jou en jouw evenement uit elkaar houden. Zelfs het onderwijzen van klanten over een aantal interesses en hobby's die de adviseur mogelijk buiten zijn werk heeft, kan helpen om een ​​droog evenement over geldbeheer en estate planning een beetje levendiger te maken. Of bied aan om uw klanten mee te nemen op interessante reizen, zoals het organiseren van een wijnproeverij. Het is een geweldige manier om contact te maken met klanten en hen zich gewaardeerd te laten voelen.

Incessante verwijzingsverzoeken

Uw klanten willen niet lastig gevallen worden om meer klanten te vinden. Een betere tactiek om uw klantenlijst te vergroten zou zijn om een ​​gerenommeerd bedrijf op te bouwen en uw reputatie klanten naar u toe te laten brengen. Klanten zullen eerder een adviseur aanbevelen als ze tevreden zijn met de services die ze ontvangen, in plaats van wanneer ze door hun adviseur worden gevraagd om meer zaken te doen. Als uw klanten alle diensten die u aanbiedt begrijpen en weten dat u op zoek bent om te groeien, zullen ze waarschijnlijk een goed woord voor u uitbrengen. (Zie voor meer: ​​ Top 10 Lead-Generation Tips voor financieel adviseurs .)

Geen successieplan opstellen

De meeste adviseurs - met name eenmanszaken - blijken niet een opvolgingsplan op zijn plaats hebben. Dit kan een probleem zijn, niet alleen voor uw bedrijf, maar ook voor uw klanten en de toekomst van hun geld. Niemand weet wat er mogelijk te wachten staat, dus het is altijd het beste om voorbereid te zijn op een resultaat in plaats van de toekomst van uw bedrijf en de rekeningen van uw klanten in de lucht te laten. (Zie voor meer informatie: Adviseurs moeten klanten in opvolgingsplannen betrekken .)

Adviseurs die 50 of ouder zijn, moeten er nu al voor zorgen dat ze jonger talent trainen dat zij mee kunnen nemen naar , op een dag, het bedrijf overnemen. Dit omvat het begeleiden van hen over de ins en outs van het bedrijf en het benoemen van toekomstige opvolgers. Adviseurs kunnen ook de route kiezen om hun bedrijf aan een andere eenmanszaak te verkopen, maar de plannen om dat te laten gebeuren moeten ook aanwezig zijn. Welke kant je ook kiest om te gaan, je klanten zullen zich veiliger voelen wetende dat je ook gepland hebt voor de toekomst. (Zie voor meer informatie: Hoe maak je een bedrijfssuccesplan .)

De bottom line

Adviseurs nemen de beveiliging van klantinformatie zeer serieus, of ze nu alle diensten aanbieden die hun klanten leveren nodig hebben en plannen voor de volgende generatie van hun bedrijf.Ze moeten ook vermijden om klanten voortdurend om verwijzingen te vragen. Door deze te volgen, kunnen attente adviseurs enkele van de meest voorkomende problemen voorkomen waarmee ze te maken krijgen. (Zie voor meer informatie: Toptools Elke financieel adviseur heeft nodig.)