Niemand is immuun voor het van tijd tot tijd neerschieten van botten. Maar er zijn bepaalde plaatsen waar geen verstandige of gevoelige ondernemer naar toe moet, en bepaalde basiszaken die het absolute minimum vormen van professioneel gedrag en zorg. Dat is waarom het zo verwarrend is dat een financieel adviseur ervoor zou kiezen om zijn klanten te besmeuren, volgens een recente rechtszaak.

Een ontslagen werknemer van financieel managementbedrijf Flynn Family Office zei dat partner Alan Kufeld de gewoonte heeft gemaakt obscene opmerkingen te maken over de beroemdheidscliënten van het bedrijf, waaronder zanger Rihanna, actrices Katie Holmes en Ellen Barkin en modeontwerper Tory Burch. De rechtszaak, ingediend in de federale rechtbank van Manhattan, beweert dat Kufeld, 47, nog verder ging, commentaar leverde op de seksigheid van een stagiair (en haar moeder), en dat Kufeld en FFO oprichter Rick Flynn de seksigheid van hun assistenten beoordeelden, van wie een van hen scoorde laag omdat haar huid te donker was.

Het verhaal met het raciale thema ging verder toen Kufeld besprak welke Caribische nationaliteiten het meest aantrekkelijk waren op basis van de huidskleur en wanneer hij op dezelfde manier verlichte posities met betrekking tot Aziaten besprak. De ex-medewerker, Robert Solomon, beweert dat hij werd ontslagen omdat hij bezwaar maakte tegen de seksistische uitspraken van het paar. (Zie voor verwante literatuur: The Dumbest Mistake Investors Make. )

Hoewel Flynn deze beschuldigingen als meritless heeft verworpen, is één ding zeker: het maken van spottende opmerkingen over klanten - privé of publiekelijk - is een uitstekende manier voor financiële adviseurs om ontslagen te worden.

Toegegeven, dit is een extreem voorbeeld, maar er zijn talloze andere struikelblokken die adviseurs kunnen maken. De meeste zijn inbreuken in zakelijke zin in plaats van vervallen in decorum, maar ze kunnen bijna net zo dodelijk zijn voor een klantrelatie of zelfs een praktijk. Hier zijn enkele voorbeelden:

• Falen om investeringen opnieuw in balans te brengen. Het is verleidelijk voor adviseurs om vast te houden aan een buy-and-hold-strategie met de belangrijkste beleggingsportefeuille van een klant, vooral als het goed gaat. Maar het is van essentieel belang om de posities terug te brengen naar hun oorspronkelijke doeltoewijzingen, met regelmatige tussenpozen, idealiter maandelijks, minimaal elk kwartaal. Als dit niet gebeurt, wordt een portefeuille in de loop van de tijd volatieler, waardoor het verliespotentieel aan de onderkant groter wordt. Dit kan met name zorgelijk zijn naarmate een klant dichter bij zijn pensioen komt.

• Geen niche kiezen. Financiële adviseurs kunnen niet alle dingen zijn voor alle mensen. Over het algemeen zijn de meest winstgevende bedrijven bedrijven die zich in een bepaald gebied specialiseren. Huisartsen verdienen bijvoorbeeld meestal minder dan kankerspecialisten, net zoals typische advocaten minder verdienen dan bedrijfsjuristen. Financiële adviseurs die zich richten op een specifieke klantenbasis en dit weerspiegelen in hun marketingmateriaal, zullen eerder geneuzel hebben om lucratieve, langdurige relaties aan te gaan.En niches zoals vrouwen, rijke families of bedrijfseigenaren kunnen verder worden gespecialiseerd in groepen zoals weduwen, homo's en lesbiennes en professionele atleten. (Zie voor meer informatie: Adviseurstips voor marketing naar nicheklanten. )

Digitale do's en don'ts

Moderne technologie kan een essentiële tool zijn voor adviseurs om hun boodschap te verkopen, zakelijke activiteiten te vergroten en verkeer naar hun websites leiden. Maar de relatief nieuwe grens van Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2.49% Created with Highstock 4. 2. 6 ) zit vol valkuilen als het verkeerd wordt afgehandeld. Hoewel de mogelijke fouten in de beschrijving misschien onbeduidend lijken, telt elk voordeel in de overvolle financiële adviesruimte. Hier zijn enkele veelvoorkomende Twitter-misstappen en de oplossingen om ze te vermijden.

• Tweets tonen te veel "bluetekst ." Dit is wanneer het lettertype te vaak van zwart in blauw verandert, meestal het resultaat van een tweet met te veel links. Bijgevolg zien deze tweets er als s of spam uit en zullen ze waarschijnlijk ongelezen zijn. De oplossing : beperk tweets tot verkorte koppelingen door sites zoals Bitly te gebruiken om de links te condenseren voordat ze worden gedeeld.

• Tweets zijn te lang . Hoewel het niet intuïtief lijkt om te geloven dat lezers moeite hebben om een ​​bericht van maximaal 140 tekens te verstoppen, zijn zware twitter-volgers geneigd lang te langzame items in hun nieuwsfeed over te slaan. De oplossing : verkort alle tweets in een scan-vriendelijke lengte. Dit zal niet alleen het lezerspubliek vergroten, maar het geeft je bestaande berichten meer pit.

• Geen tweetfoto's . Feit: tweets met afbeeldingen worden 36% vaker geklikt dan tweets zonder foto's en 150% vaker geretweet. Simpel gezegd: opvallende visuals werken. De oplossing : gebruik indien mogelijk afbeeldingen met een hoge resolutie die relevant zijn voor het onderwerp. Zelfs als de foto's schuin in de kopie passen, zullen ze ervoor zorgen dat volgers uw woorden beter kunnen lezen. (Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs het beste gebruik maken van Twitter. )

• Overmatig veelvuldig retweeten . Ja, het is belangrijk om interessante informatie te delen met je volgers, vooral als je het onderwerp bent van een originele tweet. Maar er is zoiets als overdrijven, en te veel retweets kunnen ervoor zorgen dat mensen je niet meer volgen. De oplossing : in plaats van een bericht te retweeten, verwijs je naar de tweet in een origineel bericht. Op deze manier kunt u het bericht op een gepersonaliseerde manier weergeven, terwijl volgers de mogelijkheid krijgen om naar de originele tweet te linken, als ze dat willen.

De bottom line

Er is slechts één slecht persbericht nodig om de kansen van een adviesbureau voor het aantrekken van toekomstige zaken te verlammen. En het kost slechts één slechte inschatting om het risico te lopen om bestaande klanten te verliezen. Maar waakzaamheid, goede etiquette en intelligent gebruik van sociale media kunnen de vooruitzichten van een adviseur voor langdurig en zinvol succes vergroten. (Zie voor meer informatie: Social Media 'Don'ts' voor financieel adviseurs. )