Financieel adviseur worden is een uitdagende onderneming met vele vereisten. Naast mogelijke opleidingscursussen, moet u mogelijk ook gecertificeerd worden als een gecertificeerde financiële planner (CFP) of een gecharterde financiële analist (CFA) om uzelf te onderscheiden. Dit is niet om de concurrentie in het veld te noemen. Het Amerikaanse ministerie van Arbeid meldt dat er in 2014 249.000 financieel adviseurs waren en dat ze naar verwachting in het volgende decennium een ​​van de snelst groeiende sectoren van de beroepsbevolking zullen bezetten. Hoewel de beloning goed kan zijn, kan het een uitdaging zijn om die klanten te krijgen en een solide bedrijfsboek op te bouwen. Als u een nieuwe financieel adviseur bent, overweeg dan enkele van de volgende methoden om uw eerste klanten te beveiligen.

Ontwikkel je invloed

Als nieuwe financieel adviseur moet je buiten je innerlijke kring raken. Hiermee kunt u een groeiend netwerk opbouwen dat doorlopende verwijzingen biedt naar de services die u levert. U kunt dit doen via sociale media marketing of via persoonlijke relaties, hoewel de laatste meestal het meest effectief is. (Zie voor meer informatie: Tips voor adviseurs die hun praktijk willen laten groeien .)

Beperk jezelf niet in het uitbreiden van je netwerk. "Mijn advies aan een nieuwe financieel adviseur die net begint, is om te proberen gebruik te maken van 'leverage' door het gebruik van invloedcentra zoals accountants, advocaten, HR-directeuren, zakelijke rondetafelgesprekken, maar ook via sociale media. Dergelijke relaties met verschillende accounts en advocaten vergen veel tijd en moeten daarom vroeg in hun carrière worden gecultiveerd ", zegt Donald Reichert, Partner bij Capital Design Associates Group, LLC. Het advies van Reichert om dat netwerk vroeg in je carrière te cultiveren is belangrijk omdat je nooit weet wie je zult ontmoeten door te netwerken en het leggen van contacten eerder de carrièregroei sneller ten goede komt.

Serveer de onderbediende

Gepensioneerden, of mensen die in de buurt van pensioen zijn , kunnen een grote bron van klanten zijn voor veel financiële adviseurs. Dat zal alleen maar toenemen als het aantal 65-plussers de komende decennia verdubbelt. Hoewel dat aantal veel mogelijkheden biedt voor financiële adviseurs, biedt het ook een uitdaging - meer concurrentie.

In plaats van u te richten op de clientèle die wordt bediend, kunt u overwegen zich te concentreren op demografische categorieën die niet worden bediend. "De meeste adviseurs werken met mensen in of bij hun pensioen met weelderige portefeuilles, maar ik concentreer me op het bedienen van de jonge jonge professionele ruimte met onvoldoende voorzieningen. Ik heb me enige tijd gericht op het krijgen van voorstanders van advies om ons verhaal te vertellen en hoe we klanten kunnen helpen ", zegt Matt Cosgriff, CFP, oprichter van Lifewise Advisors. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

Door te netwerken met andere adviseurs, kan hij niet alleen degenen targeten die mogelijk onderbediend zijn, maar ook bewustwording creëren bij de gemeenschap van adviseurs over hoe hij degenen in nood kan helpen.

Word betrokken bij de community

Een van de beste manieren om uw eerste klanten als adviseur te krijgen, is door betrokken te raken bij uw community. Terwijl traditionele marketingmethoden geld vereisen, vereist betrokkenheid van de gemeenschap grotendeels slechts tijd. Je zult het misschien niet realiseren, maar gemeenschapsbetrokkenheid biedt een natuurlijke manier om te netwerken met mensen om je heen.

Zoek een organisatie die u ondersteunt, of een evenement waar u van geniet en betrokken raakt. Dit zal je verbinden met gelijkgestemde individuen die mogelijk in jouw praktijk cliënten kunnen worden. Net als de eerdergenoemde netwerken, weet je nooit wie iemand kent, en betrokkenheid van de gemeenschap is een geweldige manier om die invloedssfeer te ontwikkelen en te ontwikkelen. (Zie voor meer informatie: 5 nieuwe manieren waarop nieuwe adviseurs landklanten kunnen .)

Wat weinig rendement oplevert

Klanten als een nieuwe financieel adviseur krijgen, is een getallenspel. U hebt waarschijnlijk een aantal van de volgende dingen gehoord of gedaan om nieuwe klanten te krijgen:

• Koud bellen
• Gratis maaltijden aanbieden om het bijwonen van een presentatie te stimuleren
• Kloppen op deuren
• Viskommen met visitekaartjes op beurzen

Die praktijken, en vele andere, zullen cijfers geven. Het kan echter moeilijk zijn om een ​​solide netwerk van klanten op te bouwen. "De eerste tien jaar als adviseur had ik moeite met het acquisitieproces van klanten. Koud bellen, deur kloppen, seminars en hopen op verwijzingen waren mijn enige oplossingen. Hoewel deze methoden werkten, waren ze pijnlijk traag, zegt Devin Carroll, oprichter van Social Security Intelligence. (Zie voor meer: ​​ Toptips voor het winnen van nieuwe klanten .)

Dit wil niet zeggen dat de bovengenoemde tactieken niet werken. Ze zullen tot op zekere hoogte werken, maar adviseurs die zich richten op het opbouwen van relaties en betrokken raken bij de gemeenschap, kunnen een organisch bedrijfsboek opbouwen dat de groei van uw bedrijf over de lange termijn bevordert.

De bottom line

Wanneer mensen een financieel adviseur inhuren, kijken ze vaak naar degenen die zij als geloofwaardig beschouwen en die het beste kunnen worden gedaan door het vormen van relaties. Door in de gemeenschap te stappen en te netwerken, kunt u een bedrijf bouwen dat jaren mee zal groeien. (Zie voor meer informatie: Klanten imponeren: de eerste vergadering .)