a:

Bijna alle financiële adviseurs, vooral als ze nieuw zijn in het veld, moeten hun eigen klanten vinden. Een werkgever kan hulp bieden bij marketing en leadgeneratie, maar geeft zelden een adviseur een lijst met vermogende klanten. Bij veel bedrijven bepaalt een groot deel van het wervingsproces de natuurlijke markt van een kandidaat. Kandidaten die niet over financiële inzichten beschikken maar over enorme natuurlijke markten beschikken, worden vaak ingehuurd op scherpere kandidaten met minder connecties, waarbij de logica is dat kennis van de industrie gemakkelijker te onderwijzen is dan netwerkvaardigheden.

Industrieanalisten melden de grootste uitdaging voor nieuwe financiële adviseurs die niets te maken hebben met portefeuillebeheer of de stress van marktschommelingen. De belangrijkste reden dat rookies falen, is dat ze geen klanten kunnen vinden. Het bouwen van een bedrijfsboek vormt een uitdaging voor nieuwe adviseurs, maar degenen die volharden, profiteren onderweg van enorme voordelen. De burnout-snelheid is hoog tijdens de eerste jaren; bijna alle adviseurs, die al tien jaar of langer in het vak zitten, verdienen bovengemiddelde inkomens. Bij het starten van je carrière helpt het om te weten wat te verwachten. Hieronder volgen enkele manieren waarop van financiële adviseurs wordt verwacht dat zij zelfstandig klanten vinden.

Natuurlijke markt

Uw natuurlijke markt is uw familie, vrienden, voormalige collega's en zakelijke relaties, en andere die u persoonlijk kent en mogelijk kunt beïnvloeden. Dit is waar de meeste bedrijven u vragen om uw marketinginspanningen te starten. Bedrijven hebben vaak een rookie nodig om een ​​lijst met 50 of 100 namen en telefoonnummers mee te nemen naar zijn eerste werkdag. Soms worden geïnterviewden gevraagd om een ​​dergelijke lijst te produceren tijdens het sollicitatieproces.

Een nieuwe financieel adviseur met een zwakke natuurlijke markt of een oncomfortabele pitching voor familie en vrienden kan het nog steeds redden, maar hij heeft een veel moeilijkere weg voor de boeg. Sommige adviseurs kiezen ervoor om andere methoden voor acquisitie door klanten te gebruiken zonder pitching aan hun contactlijsten toe te voegen.

Leads kopen

Er zijn tientallen lead generation-bedrijven en hun hele onderneming vindt gekwalificeerde prospects voor financiële adviseurs. Ze verzamelen namen en telefoonnummers van mensen die belangstelling hebben getoond, op een bepaald niveau, hoewel vaak minimaal, om een ​​adviseur te ontmoeten. De uitdaging met het kopen van leads is de kostprijs. U kunt goedkope leads vinden, maar deze zijn meestal enkele maanden oud en nooit exclusief. Frisse, exclusieve leads, wanneer je ze kunt vinden, zijn erg duur. Als je niet kunt sluiten zoals Alec Baldwin in 'Glengarry Glen Ross', zou je meer aan leads kunnen uitgeven dan aan commissies.

Cold Calling

Er bestaat één methode voor het genereren van vrije leads die geen verkoop aan vrienden en familie inhoudt, maar voor de meeste mensen is dit een gruwel.Koud bellen houdt in dat je een vreemde persoonlijk of telefonisch benadert en probeert jezelf te verkopen. Om zeker te zijn, bestaan ​​er succesvolle adviseurs die hun bedrijven op deze manier hebben gebouwd. Edward Jones, een gerenommeerd middelgroot bedrijf, leidt zijn adviseurs op om gedurende hun eerste jaar op 50 residentiële deuren per dag te kloppen. Het bedrijf is een van de weinigen dat geen sterke natuurlijke markt nodig heeft om te worden ingehuurd.

Cold calling is in wezen een getallenspel. Het kost veel afwijzingen om bij elke verkoop te komen. Deze methode van client-acquisitie werkt alleen als uw huid dik genoeg is om bestand te zijn tegen de hoeveelheid "nee" -antwoorden die u altijd tussen elk "ja" ontvangt.