Inhoudsopgave:
Beleggers die aan doel-datumfondsen (TDF's) denken, kunnen kiezen uit een breed scala aan actief beheerde en passief beheerde opties. Hoewel TDF's niet noodzakelijk direct actief of passief worden beheerd, zijn de onderliggende individuele fondsen die ze bevatten wel. Sommige TDF's zijn meer gericht op passief beheerde indexfondsen, terwijl andere meer afhankelijk zijn van de prestaties van actief beheerde fondsen. Passief beheerde fondsen proberen de prestaties van een bepaalde benchmark te volgen, terwijl actief beheerde fondsen proberen de traditionele benchmarks te overtreffen.
Actief beheer
Veel TDF's zijn actief beheerde beleggingsfondsen die worden beheerd door professionele fondsbeheerders of onderzoeksteams die namens de sponsor alle beslissingen nemen. Fondsbeheerders bepalen welke beleggingen moeten worden gebruikt en wanneer zij verschillende activa moeten kopen en verkopen met behulp van ervaring en expertise, analytisch onderzoek en marktvoorspelling.
TDF's met actief beheerde fondsen zijn populaire tools geworden voor beleggers die hun eigen accounts niet willen beheren. Professioneel beheerde fondsen hebben als doel de markt te verslaan en een hoger rendement te behalen dan passief beheerde indexfondsen. De expertise van deze professionals brengt kosten met zich mee, aangezien actief beheerde fondsen de neiging hebben meer te kosten, terwijl hun voordelen al lang zijn besproken. Veel rapporten wijzen erop dat weinig actief beheerde fondsen in de loop van de tijd daadwerkelijk beter presteren dan minder dure indexfondsen.
Passief beheerde beleggingsfondsen
TDF's die meer vertrouwen op passief beheerde indexfondsen, zijn doorgaans minder duur vanwege de meer hands-offbenadering, waardoor meer van het werk op de markt zelf blijft en afhankelijk is van zijn prestaties, in plaats van betaalde professionals. Deze fondsen hebben een breder scala aan activa, diversifiërend in een grotere steekproef van de effecten in de benchmark. Deze fondsen hebben de neiging om fiscaal efficiënter te zijn en hebben lagere kostenratio's in vergelijking met actief beheerde fondsen.
AD:Wat is het verschil tussen een indexfonds en een actief beheerd fonds?
Leren het verschil tussen actief beheerde fondsen en indexfondsen. Ontdek de risico's en voordelen van elk type fonds.
Wat zijn de nadelen van een indexfonds boven een actief beheerd fonds?
Lees de voordelen die een actief beheerd fonds heeft ten opzichte van zijn meer bezeten landgenoot, het geïndexeerde fonds, en maak uw eigen beslissing over wat beter is.
Zijn closed-endinvesteringen actief of passief beheerd?
Leren hoe closed-end fondsen actief worden beheerd en hoe aandelen van fondsen worden verhandeld; ontdek de verschillende soorten fondsen.