Inhoudsopgave:
Vanguard exchange-traded funds (ETF's) die zich richten op de obligatiemarkt zijn goede opties voor beleggers die op zoek zijn naar veilige beleggingen. Obligatiefondsen hebben over het algemeen minder risico dan fondsen met blootstelling aan de aandelenmarkt. Ze betalen een vast dividendrendement, wat aantrekkelijk is voor diegenen die een terugkeer van het inkomen nastreven. Ze hebben echter ook minder mogelijkheden voor substantiële prijsstijgingen. Verder hebben obligatiefondsen nog steeds bepaalde risico's, evenals alle beleggingen.
Vanguard-fondsen hebben enkele van de laagste kostenratio's in de branche, wat een zeer belangrijke factor is. Hoge kostenratio's kunnen in de loop van de tijd winst opleveren. Vanguard is in de industrie bekend om het minimaliseren van zijn uitgaven zoveel mogelijk.
Vanguard is de grootste uitgever van beleggingsfondsen en de op één na grootste uitgever van ETF's in de wereld. Het bedrijf lanceerde zijn eerste fonds in 1972 en het heeft nu ongeveer $ 3 biljoen aan beheerd vermogen (AUM).
Vanguard Total Bond Market ETF
De Vanguard Total Bond Market ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0 07% Created with Highstock 4. 2 6 ) is een van de veiligste beleggingen die Vanguard biedt in termen van historische volatiliteit. Het heeft een zeer lage maandelijkse volatiliteit van 0. 21%. Dit is aanzienlijk lager dan de volatiliteit voor de ETF van Vanguard Total Stock Market (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0 19% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een maandelijkse volatiliteit van 1. 11%. Het fonds heeft ook een zeer lage standaarddeviatie van 3% vanaf september 2015.
VTI heeft een rendement van 2. 13% per oktober 2015. Dit is een laag rendement, maar het weerspiegelt de omgeving met lage rentetarieven die door de Federal Reserve sinds de financiële crisis van 2008 is gemandateerd. De kostenratio voor het fonds is extreem laag met 0. 07%. Dit is 91% lager dan de gemiddelde kostenratio van fondsen met soortgelijke posities.
BND streeft naar een brede blootstelling aan Amerikaanse investment-grade obligaties en weerspiegelt de prestaties van de Amerikaanse obligatiemarkt. De ETF volgt de Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index. Het heeft 7, 701 holdings met een gemiddelde looptijd van 7,9 jaar en een gemiddelde looptijd van 5,7 jaar. Vanguard merkt op dat het fonds geschikt is voor beleggers die meer risicoavers zijn en op zoek zijn naar een stabiel rendement op de beleggingsopbrengsten.
Vanguard tussenliggende looptijd Corp Bd ETF
De Vanguard tussenliggende term Corp Bd ETF (NASDAQ: VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87. 85 + 0 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ) belegt in bedrijfsobligaties van hoge kwaliteit met een gemiddelde gewogen looptijd van vijf tot tien jaar. Het fonds volgt de prestaties van de Amerikaanse obligatie-index van 5-10 jaar van Barclays. Het fonds houdt obligaties uitgegeven door industriële, nuts- en financiële bedrijven.Bedrijfsobligaties hebben een groter risico dan Amerikaanse staatsobligaties. De Amerikaanse regering is nooit tekortgeschoten in haar schuldverplichtingen terwijl bedrijven hebben.
VCIT heeft een totale nettoactiva van $ 6. 3 miljard, met 1, 685 obligaties in portefeuille sinds september 2015. De ETF betaalt een hoger rendement van 3. 38%. De gemiddelde effectieve looptijd van de holdings is 7. 4 jaar, met een gemiddelde looptijd van 6. 4 jaar. VCIT heeft een maandelijkse volatiliteit van 0. 38%, wat iets hoger is dan dat van BND. De standaardafwijking is ook hoger bij 4. 39%. VCIT heeft een iets hoger risico dan BND, maar het betaalt ook een hoger dividendrendement als resultaat.
Obligatiefondsrisico's
Alle beleggingen hebben risico's, waaronder obligatiefondsen met een lage volatiliteit. Het belangrijkste risico voor obligatiefondsen is het renterisico. Dit is het risico dat de obligatiekoersen zullen dalen als gevolg van de stijgende rente. Obligaties en rentetarieven hebben een omgekeerde relatie. Naarmate de rente stijgt, dalen de obligatiekoersen. Wanneer de rente omhoog gaat, willen beleggers nieuw uitgegeven obligaties houden die hogere rentetarieven betalen. Obligaties die lagere rentevoeten betalen, hebben minder vraag, dus de prijs daalt.
Obligaties hebben ook kredietrisico. Dit is het risico dat een emittent niet voldoet aan zijn verplichtingen onder de voorwaarden van de obligatie. Het kredietrisico is hoger voor bedrijfsobligaties dan voor Amerikaanse staatsobligaties.
Waarom utiliteitsvoorraden zijn niet langer een veilige haven
Nutsbedrijven waren tot nu toe de best presterende sector in de S & P 500 Index tot nu toe dit jaar, maar velen geloven dat ze nu overgewaardeerd zijn.
Hoe veilig is een belegging een depositocertificaat?
Ontdek depositocertificaten, hun basismake-up en talrijke variaties, en begrijp waarom dit enkele van de veiligste beschikbare investeringen zijn.
Zijn small-caps een veiliger belegging dan large-capbedrijven?
Leren over de veiligheid van smallcaps in vergelijking met large caps. Ontdek welke belangrijke maatregelen zij verschillen en welke u moet kiezen als veiligheid een prioriteit is.