Hoewel je het misschien leuk vindt om je leven lang terug te geven, is het makkelijker om geld toe te wijzen aan doelen waar je gepassioneerd over bent nadat je een paar decennia aan werk hebt gehad. Nadat veel volwassenen gezinnen hebben opgericht en hard hebben gewerkt om bezittingen en spaargelden te verzamelen, willen ze filantropie gebruiken om het maatschappelijk welzijn te vergroten.

Babyboomers - gedefinieerd als degenen die zijn geboren tussen 1946 en 1964 - bereiken nu een leeftijd waarop mensen zich richten op het creëren van een erfenis. Velen hopen hun families te betrekken en een familiaal waardestelsel van nederigheid en empathie te creëren. (Lees voor meer: ​​ Family Philanthropy: een samenhangende strategie ontwikkelen .) Omdat veel babyboomers een succesvolle carrière hebben doorgemaakt, hebben ze het vermogen om grote accounts te bereiken en stellen ze hun vermogensadviseurs steeds vaker vragen over hoe ze kunnen worden betrokken bij liefdadigheidsinstellingen.

Philanthropy Among Baby Boomers

Een studie gesponsord door Blackbaud, een non-profit software en servicebedrijf met de naam "De volgende generatie van Amerikaanse Giving", vond grote verschillen in de filantropische gewoonten tussen generaties. Het onderzoek meldde dat babyboomers een belangrijke 43% van de liefdadigheidsactiviteiten bijdragen en stelt dat 72% van de babyboomers had gemeld het afgelopen jaar gemiddeld $ 1, 212 aan liefdadigheidsorganisaties te hebben gegeven.

A New York Times citeerde een Edge Research-studie die geschatte babyboomers $ 47 miljard per jaar aan liefdadigheid geven, bovenop de bijdragen van andere generaties. Robert T. Grimm Jr., directeur van het Center for Philanthropy en Nonprofit Leadership aan de Universiteit van Maryland in College Park, zei dat met babyboomers een "groot percentage van hen zegt dat zij willen blijven werken in hun 60s en 70s," iets dat een goed voorteken is voor de vooruitzichten op nog meer goede doelen.

Gelegenheid voor vermogensmanagers

Een artikel van het geplande ontwerpcentrum, een gemeenschap van geplande gevende professionals, legt een "tweede grote golf van filantropie" uit waarin babyboomers de leiding van mensen volgen zoals Bill Gates en Warren Buffet door een groot deel van hun vermogen te investeren in filantropie terwijl ze nog in leven zijn. Dat verschuift de filantropische focus van vermogensadviseurs naar vermogensbeheer van estate planning. Filantropieplanning voor vermogensadviseurs heeft immense vooruitzichten "in een wereld waar de meeste families met een beleggingsvermogen van meer dan $ 10 miljoen $ 50.000 meer per jaar aan liefdadigheid geven", aldus het artikel. Volgens PGDC zijn deze cliënten grotendeels achtergesteld en moeten meer vermogensadviseurs zich richten op het bieden van filantropische begeleiding die belastingvermijding zal verhogen en een sociale impact zal hebben.

Meer vermogensbeheerders maken filantropische strategieën tot een van hun fundamentele diensten.De opkomst van family offices in het vermogensbeheerbedrijf heeft deze overgang versneld. Een one-stop-shop biedt op maat gemaakte en veelzijdige diensten, in tegenstelling tot grote bedrijven die zich uitsluitend richten op beleggingsadvies. (Voor meer informatie over family offices: lees Top 3-trends die van invloed zijn op particulier vermogensbeheer .)

Wegen voor financieel adviseurs

Babyboomers worden ook technisch onderlegd, wat betekent dat ze open staan ​​voor verschillende manieren van geven. Vermogensadviseurs kunnen meer bespreken dan alleen het geven van giften met hun klanten en strategieën als impact investing, foundationcreatie, stockdonatie en andere charitatieve opties uitleggen.

AccountingWEB , een handelswebsite, suggereert dat "Babyboomers hun oude tijd, expertise en wens kunnen koppelen om met Generation X en Y-ondernemers een bijdrage te blijven leveren aan een hybride organisatie die voordeel haalt uit het beste dat elke generatie heeft aanbieden. "(Voor meer informatie, zie: Hybrid Business: opkomst van non-profitorganisaties in de privésector .")

Nu meer millennials werkkansen zoeken die benadrukken "doe wat je leuk vindt" en een "doe niet de kost verdienen, de levensmentaliteit van je levenswerk maken, ze dragen bij aan sociaal ondernemerschap. Om kapitaal aan te trekken, hebben deze startups financiering nodig van durfkapitalisten en investeerders die een erfenis willen maken, betrokken blijven en het sociale belang in de samenleving vergroten. meest winstgevende en economisch efficiënte manier mogelijk.Deze facilitators zijn meestal babyboomers, die nu een geweldige kans hebben om deel te nemen aan een nieuwe golf van startups, met name in de technologie en mobiele-app-industrie.

Een focus op ethisch beleggen < Vermogensadviseurs kunnen Impact Beleggen, een subset van maatschappelijk verantwoord beleggen, beschouwen als een aanvulling op 'negatieve' screening, waarbij beleggers proberen schadelijke bedrijven te helpen voorkomen, met beslissingen die een positieve sociale impact hebben Missie gedreven investeren omvat beleggen in non-profitorganisaties, bedrijven met normen voor maatschappelijk verantwoord ondernemen en sociaal-ondernemende bedrijven. Impactbeleggen is een manier voor vermogensadviseurs om babyboomers te helpen die beleggingsbeslissingen willen nemen die zowel vanuit financieel als ethisch perspectief winstgevend zijn. Veel fondsen ondersteunen missiegerichte doelen. Neem het door JPMorgan beheerde Bay Area Equity Fund, dat streeft naar rendementen op marktniveau en tegelijkertijd banen creëert in buurten met een laag of middeninkomen in de San Francisco Bay Area.

The Bottom Line

Veel babyboomers proberen pensioneringen te vestigen en kijken meer naar filantropische inspanningen dan welke generatie dan ook. Vermogensadviseurs die filantropische strategie integreren en plannen maken voor hun kernserviceaanbod onderscheiden zich van babyboomers. Omdat veel traditionele bedrijven traag zijn geweest om deze verandering aan te brengen, is het zeer waarschijnlijk dat innovatieve family offices en gespecialiseerde vermogensprofessionals het voortouw zullen nemen. Deze adviseurs zullen fiscaal efficiënte strategieën aanbieden die niet alleen kwaliteitsmanagement beloven, maar ook het vermogen om het maatschappelijk welzijn te vergroten.