Een recent onderzoek van 1, 500 beleggingsadviseurs uitgevoerd door Pershing en Beacon Strategies toont de explosieve groei van de ETF-markt (exchange-traded fund) en dat van de generaties Baby Boomers de meeste interesse toont in investeren in deze fondsen. Beleggers gooien geld in ETF's in een razend tempo en deze trend vertoont geen tekenen van stoppen.

Uit de enquête bleek dat ongeveer tweederde van de geraadpleegde adviseurs ETF's beschouwden als de kern van de portefeuilles van hun klanten, terwijl ongeveer een kwart van hen deze instrumenten gebruikt om hun klantenposities te diversifiëren. Ongeveer tweederde van de adviseurs zei ook dat hun gebruik van ETF's de komende 12 maanden waarschijnlijk zal toenemen. Meer dan de helft zei dat hun klanten ETF's in hun portefeuilles hadden en een derde had klanten met tussen de 75 en 100% van hun geld erin geïnvesteerd. (Zie voor meer informatie: Een blik op de groei van de ETF-industrie .)

Een onverwachte bevinding

De Pershing-enquête gaat voorbij aan het conventionele idee dat ETF's voornamelijk worden gebruikt door jongere beleggers. Uit de enquête bleek dat bijna de helft van de klanten van Baby Boomer open stond voor het gebruik van deze fondsen, gevolgd door ongeveer een kwart van de leeftijd van 71 jaar en ouder. Maar slechts 17% van Generation Xers en slechts 6% van de Millennium-klanten gebruikten ETF's in hun portefeuilles. Justin Fay, directeur van financiële oplossingen voor alternatieve beleggingen en ETF's bij Pershing, zei in een verklaring dat de ratio van het gebruik van ETF's hoger is bij oudere beleggers, voornamelijk omdat deze investeerders zich steeds meer bewust zijn geworden van de kostenefficiëntie en toegang tot een verschillende stijlen die ETF's mogelijk bieden, wat hen kan helpen hun financiële doelen te bereiken. “

De geldstroom naar ETF's bereikte in juni van dit jaar een recordhoogte. Deze fondsen hebben in 2015 $ 238 miljard binnengehaald, iets lager dan de recordinstroom van $ 243 miljard een jaar eerder. PriceWaterHouseCoopers heeft voorspeld dat de totale wereldwijde ETF-activa in 2020 kunnen oplopen tot $ 5 biljoen. (Zie voor meer: ​​

Voor meer en meer beleggers zijn ETF's een godsgeschenk .) <43> 43% van de ondervraagde adviseurs zei dat beleggingsprestaties hun belangrijkste criteria waren om te onderzoeken als het gaat om het kiezen van een ETF, terwijl een ander kwartaal zei dat kostenratio's veel van hun keuzes hebben geleid. Slechts 2% van de adviseurs zei dat merknaamherkenning een rol speelde in de fondsen die ze kiezen. Een van de grootste obstakels die adviseurs aanhalen als het gaat om het gebruik van deze fondsen, is de inherente structuur van veel van hen, wat kan wijzen op een behoefte aan een verbeterde marktstructuur en een hoger opleidingsniveau voor investeerders en adviseurs.

"ETF's kunnen een bijzonder aantrekkelijke investeringsoptie zijn voor adviseurs, die aanpasbare oplossingen en potentieel goedkopere toegang bieden tot markten, landen en sectoren dan veel andere vergelijkbare beleggingsvehikels.Hoewel het RIA-kanaal blijft domineren in termen van ETF-gebruik, zien we een toegenomen acceptatie op andere kanalen, met name onafhankelijke makelaars / handelaars die ETF's frequenter implementeren binnen portefeuilles, en deze trend zal naar verwachting doorgaan, "Fay vertelde

ThinkAdvisor

. De bottom line Exchange-traded funds zijn populair geworden bij oudere beleggers vanwege hun flexibiliteit, transparantie, lage kosten en passieve benadering van geldbeheer die belastingen minimaliseren. Beleggers weten precies wat ze krijgen met deze fondsen en de geldstroom van actief beheerde beleggingsopties, zoals open-end beleggingsfondsen naar ETF's, kan hier alleen maar sneller worden. De Pershing-studie leverde een aantal verrassende informatie op over het gebruik van deze fondsen bij klanten, omdat bleek dat oudere klanten sneller zijn geweest om deze fondsen te gebruiken dan Generation X of Millennials. (Zie voor meer informatie:

Een kijkje in de ETF-constructie

.)