Een toenemend aantal beleggers met een te hoog rendement zoekt een toevlucht in een van de laatste bastions van hoogrentende en relatief veilige beleggingen - vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's). Met een dividendrendement dat gemiddeld tweemaal zo hoog is als het dividend dat wordt aangetroffen in gewone aandelen, zo'n 10% of meer, kunt u twijfels hebben over de veiligheid en betrouwbaarheid van REIT's, met name voor conservatieve, op zoek beluste beleggers. REIT's moeten een rol spelen in een gediversifieerde groei- en op inkomsten gerichte portefeuille. REIT's zijn echt alles over de hoge dividenden, en ze kunnen wat waardevermeerdering potentieel bieden.

AD:

Hoe werken REIT's?

Een REIT is een beveiliging, vergelijkbaar met een beleggingsfonds, dat directe investeringen in onroerend goed en / of hypotheken doet. Aandelen REIT's beleggen voornamelijk in commercieel vastgoed, zoals winkelcentra, hotelcomplexen en kantoorgebouwen, terwijl hypotheekfondsen beleggen in portefeuilles van hypotheken of mortgage-backed securities (MBS's). Een hybride REIT belegt in beide. REIT aandelen handelen op de open markt, dus ze zijn gemakkelijk te kopen en te verkopen. De gemene deler van alle REIT's is dat ze dividenden uitkeren die bestaan ​​uit huurinkomsten en meerwaarden. Om in aanmerking te komen als effecten, moeten REIT's ten minste 90% van hun nettowinst aan de aandeelhouders uitbetalen als dividenden. Daarvoor ontvangen REIT's een speciale fiscale behandeling; in tegenstelling tot een typisch bedrijf betalen zij geen vennootschapsbelasting op de inkomsten die zij uitbetalen. REIT's moeten de uitbetaling van 90% voortzetten, ongeacht of de aandelenprijs stijgt of daalt.

AD:

REIT Dividenden en belastingen

De fiscale behandeling van REIT-dividenden onderscheidt hen van reguliere bedrijven, die vennootschapsbelastingen op hun inkomsten moeten betalen. Daarom worden dividenden betaald door gewone bedrijven die in aanmerking komen belast tegen het gunstigere dividendbelastingtarief, terwijl dividenden uitgekeerd door REIT's niet in aanmerking komen voor een gunstige fiscale behandeling en worden belast tegen normale inkomstenbelastingtarieven tot het maximale tarief van 39. 6 % plus de afzonderlijke toeslag op beleggingsinkomsten van 3,8%. Een deel van een REIT-dividendbetaling kan een vermogenswinstdistributie zijn die belast wordt aan het vermogenswinstbelastingtarief. Beleggers ontvangen rapporten die de inkomsten en kapitaalwinsten delen. Beleggers dienen REIT's alleen te houden in hun goedgekeurde pensioenrekeningen om hogere belastingen te voorkomen.

AD:

De kracht van dividendherinvestering

Over het algemeen ontvangen beleggers die dividenden uitkeren, als cheques of directe deposito's die zich opstapelen in de kasrekeningen van beleggers. Wanneer dat gebeurt, moeten beleggers beslissen wat ze met het geld doen als ze het ontvangen. Veel bedrijven en een toenemend aantal REIT's bieden nu dividendherinvesteringsplannen (DRIP's) aan, die, indien geselecteerd, automatisch dividenden herinvesteren in extra aandelen van het bedrijf.Het herbeleggen van dividenden bevrijdt beleggers niet van belastingverplichtingen.

Niet alle REIT's bieden DRIP's; Controleer voordat u een investering doet of de optie beschikbaar is. Lees ook over de transactiekosten van de REIT. Over het algemeen berekenen DRIP's geen verkoopkosten, omdat de aandelen rechtstreeks bij de REIT worden gekocht.

De meeste beleggers zijn zich bewust van de kracht van het samenstellen van rente of rendement en het effect ervan op de groei van geld in de tijd. Een REIT DRIP biedt dezelfde mogelijkheid. Rekening houdend met de hogere opbrengst van een REIT, kan een REIT DRIP een hogere groeisnelheid genereren. De dividenden van REIT kunnen in de loop van de tijd stijgen, wat, wanneer ze gewend zijn om bijkomende REIT-aandelen te kopen, de samengestelde rente nog verder kan versnellen. REIT-aandelen kunnen in de loop van de tijd potentieel in waarde stijgen, waardoor de waarde van het bedrijf toeneemt, omdat groeiende aandelen zelfs hogere dividenden uitkeren. Zelfs als de aandelenkoers van een REIT daalt, profiteren beleggers op de lange termijn nog steeds van het gemiddelde effect van de dollarkosten.

De dollar-kosten gemiddelde bonus

Het gemiddelde van de kosten van een dollar is een investeringstechniek die voordeel haalt uit dalende aandelenprijzen. Stel bijvoorbeeld dat een belegger 100 aandelen van een REIT heeft gekocht voor $ 20 per aandeel, en het betaalt een maandelijks dividend van $ 200. De koers daalt naar $ 15 wanneer de belegger haar eerste maandelijkse dividenduitkering van $ 200 ontvangt, en deze wordt opnieuw belegd in de REIT. De dividendbetaling van $ 200 zou dan 13 nieuwe dividendbetalende aandelen kopen voor $ 15 per aandeel. De totale participatie neemt toe tot 113 aandelen met een waarde van $ 2, 195. De nieuwe kostenbasis voor de totale participatie is nu minder dan $ 19. 50 een aandeel. Wanneer de aandelenkoers stijgt, zal de dividendbetaling minder aandelen inkopen, maar de belegger zal sneller winst maken op haar totale posities vanwege de lagere kostenbasis. Als de aandelenprijs van de REIT blijft stijgen en dalen, moet de kostenbasis altijd lager zijn dan de huidige aandelenkoers, wat betekent dat de belegger altijd winst boekt.

De veiligheid en betrouwbaarheid van REIT's

Veel financiële planners adviseren om wat vastgoed voor diversificatie aan te houden. Veel REIT's hebben een lange staat van dienst met betrekking tot het genereren van continue en stijgende dividenden, zelfs tijdens de tumultueuze vastgoedcrisis van 2008. Een solide presterende REIT belegt doorgaans in een grote, geografisch verspreide portefeuille van onroerend goed met financieel gezonde huurders, die elke volatiliteit in onroerend goed. REIT's zijn liquide beleggingen, maar voor de best mogelijke uitkomst moeten ze voor de lange termijn in een goed gediversifieerde portefeuille worden gehouden. Door een DRIP toe te voegen aan een REIT, bouwen beleggers aanzienlijke neerwaartse bescherming.