Vanguard biedt pensioenfondsen op basis van de streefdatum om tegemoet te komen aan de behoeften van beleggers van verschillende leeftijden. Een doeldatumfonds is een beleggingsfonds dat de activamix na verloop van tijd automatisch aanpast en geschikt is voor een bepaald type belegger. Vanguard-streefdatum pensioenfondsen bieden beleggers goedkope pensioenauto's die doorgaans beleggen in andere Vanguard-indexfondsen. Vanguard-doelpensioenfondsen bieden beleggers onmiddellijke diversificatie en Vanguard past ze nog steeds aan voor ongeveer zeven jaar na hun streefdatum. Deze fondsen zijn gunstig voor beleggers die zich willen terugtrekken uit hun pensioenfonds gedurende een periode van vele jaren na het doeljaar.

Vanguard Target Retirement 2020 Fund

Het Vanguard Target Retirement 2020 Fund is uitgegeven op 7 juni 2006. Per 30 september 2015 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 5 gegenereerd. 59% sinds de oprichting. Het rekent een lage jaarlijkse netto kostenratio van 0. 16%. Volgens Vanguard is de jaarlijkse kostenratio van het fonds 68% lager dan de gemiddelde expense ratio van streefdatumfondsen met vergelijkbare beleggingen.

Het Vanguard Target Retirement 2020 Fund streeft naar vermogensgroei en inkomsten. Om zijn beleggingsdoelstelling te bereiken, investeert het in andere Vanguard beleggingsfondsen op basis van een strategie die is ontworpen voor beleggers die van plan zijn met pensioen te gaan in of rond 2020. Vanaf 30 september 2015 heeft het fonds een totale nettoactiva van $ 26. 7 miljard.

Het belegt 35. 8% van zijn portefeuille in de Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor-aandelen, 28. 1% in de Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor-aandelen, 23. 6% in de Vanguard Total International Stock Index Fonds Beleggersaandelen, 12% in de Vanguard Total International Bond Index Fund Beleggersaandelen en 0,5% in de Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Beleggersaandelen.

Op 29 oktober 2015, op basis van de volgende driejarige gegevens, heeft het fonds een gemiddelde jaarlijkse standaardafwijking of volatiliteit van 6. 18%, een gemiddeld jaarlijks rendement van 6. 74% en een Sharpe-ratio van 1. 08. Op een voor risico gecorrigeerde basis heeft het fonds in het verleden beleggers bevredigende rendementen opgeleverd.

Het fonds is het meest geschikt voor beleggers die van plan zijn met pensioen te gaan tussen 2018 en 2022. Het fonds wijst momenteel 59. 4% van zijn vermogen toe aan aandelen en 40. 6% aan obligaties. Dit fonds is geschikt voor gematigd risicotolerante beleggers die op zoek zijn naar een belegging in een pensioenfonds dat zich automatisch aanpast naarmate de streefdatum nadert.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

Het Vanguard Target Retirement 2030 Fund is uitgegeven op 7 juni 2006 en heeft sinds de start een gemiddeld jaarlijks rendement behaald van 5. 56%.Het fonds berekent een expense ratio van 0. 17%, wat 66% minder is dan de gemiddelde expense ratio van vergelijkbare fondsen, aldus Vanguard. Het fonds is bedoeld voor beleggers die met pensioen willen gaan en het personeelsbestand in of rond 2030 willen verlaten.

Het fonds belegt het grootste deel van zijn vermogen in aandelen. Met ingang van 30 september 2015 belegt het fonds 44,6% van zijn portefeuille in de Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor-aandelen, 29,8% in de aandelen van het Vanguard Total International Stock Index Fund, 18% in het Vanguard Total-fonds. Bond Market II Index Fund Beleggersaandelen en 7 6% in de Vanguard Total International Bond Index Fund Beleggersaandelen. Het fonds zal echter zijn activamix aanpassen naarmate de streefdatum nadert.

Op basis van de statistieken van de moderne portefeuilletheorie (MPT) is het fonds het meest geschikt voor gematigde tot zeer risicotolerante beleggers met beleggingshorizon op lange termijn, die tussen 2028 en 2032 met pensioen willen gaan. Dit fonds is het beste voor pensioen vanwege zijn aanpassingen in zijn risicoprofiel van agressief tot conservatief op basis van de streefdatum.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund is bedoeld voor beleggers die met pensioen willen gaan in of rond 2050. Aangezien het fonds voornamelijk in aandelen belegt, is het fonds volatiel. Het fonds vereist een minimale investering van $ 1, 000, dus het is geschikt voor de gemiddelde belegger met een lange beleggingshorizon. Het fonds berekent een jaarlijkse kostenratio van 0. 18%, wat 63% minder is dan de gemiddelde kostenratio van vergelijkbare beleggingsfondsen.

Vanaf 30 september 2015 belegt het fonds 54. 1% van zijn portefeuille in de Vanguard Total Stock Market Index Fund beleggersaandelen, 36% in de Vanguard International Stock Index Fund beleggersaandelen, 6. 9% in de Vanguard Total Bond Market II Index Fund Beleggersaandelen en 3% in de Vanguard Total International Bond Index Fund Beleggersaandelen. Het fonds heeft momenteel een totale nettoactiva van $ 7. 9 miljard.

Op basis van de volgende vijfjaarlijkse gegevens heeft het fonds een gemiddelde jaarlijkse volatiliteit van 11,2%, een gemiddeld jaarlijks rendement van 9,18% en een Sharpe-ratio van 0,16. Het fonds is daarom het meest geschikt voor beleggers die de potentieel hoge volatiliteit van de aandelen- en obligatiemarkten kunnen verdragen. Bovendien is het het meest geschikt voor beleggers die het personeelsbestand willen verlaten en tussen 2048 en 2052 willen stoppen.