Het laatste decennium omvat de financiële crisis van 2007-2009, met de piek in de tweede helft van 2008. Het lijkt onwaarschijnlijk dat er fondsen zijn die een positief rendement hebben opgeleverd in die omgeving, evenals tijdens de bull-markt in de afgelopen zes jaar. Als u kijkt naar het totale rendement op jaarbasis, kunnen de onderstaande fondsen in het afgelopen decennium in elke omgeving presteren, maar hoeveel van het rendement? En het allerbelangrijkste voor langetermijnbeleggers: wat is de gecumuleerde opbrengst van deze fondsen sinds hun aanvangsdata? Dat zou u een beter idee moeten geven van wat voor soort kansen, of het gebrek daaraan, voor de hand ligt. Vanwege de huidige economische omstandigheden die in 2016 mogelijk verslechteren, kan het verstandig zijn om vast te houden aan fondsen die het grootste deel van hun blootstelling aan obligaties van beleggingskwaliteit hebben.

AD:

Hoge kwaliteit, laag rendement

Als u op zoek bent naar blootstelling aan obligaties van beleggingskwaliteit, overweeg dan de Bondgenootschappelijke kortetermijnobligatie (MXSDX), die ten minste 80% van zijn obligaties belegt. nettoactiva in Amerikaanse staatsobligaties, commerciële en door woninghypotheken gedekte effecten, door activa gedekte waardepapieren en bedrijfsobligaties. MXSDX heeft sinds 1 augustus 1995 0.10% afgeschreven, maar beleggers zijn hier voor kapitaalbehoud, niet kapitaalwaardering. MXSDX levert 1. 17% op. De expense ratio van 0. 60% is lager dan het categoriegemiddelde van 0. 81% en er is geen minimale investering. Dit zijn geen exemplarische getallen, maar het doel is om veilig te blijven tijdens vluchtige tijden terwijl je een beetje rendement ophaalt. (Zie voor meer informatie: Top 4 investment grade bedrijfsobligaties ETF's .)

AD:

Dure resultaten

Het Western Asset Mortgage Backed Securities Fund (HGVSX) werd gelanceerd op 20 maart 1984. Sindsdien heeft het 8.79% gewaardeerd. Het levert momenteel 2.70% op. De strategie van het fonds is om ten minste 80% van zijn nettovermogen te beleggen in door hypotheek gedekte waardepapieren en 72. 96% van zijn obligatiebelangen heeft een AAA rating, wat beleggers geruststelling zou moeten geven. Het slechte nieuws is dat HGVSX wordt geleverd met een kostenratio van 1. 78% versus een categoriegemiddelde van 0. 82%. De minimale investering is $ 1, 000.

AD:

Grotere investering, niet betere resultaten

Prudentiële korte termijn bedrijfsobligaties (PBSMX) zijn gericht op hoge lopende inkomsten met behoud van kapitaal door te beleggen in obligaties van ondernemingen met verschillende looptijden. De effectieve looptijd van het fonds is over het algemeen minder dan drie jaar. PBSMX heeft 4. 31% afgeschreven sinds de ingangsdatum van 1 september 1989. Het levert momenteel 1. 19% op. De expense ratio van 0.78% is iets beter dan het categoriegemiddelde van 0. 81%. Dit is een groot fonds ten opzichte van de anderen op deze lijst, met nettoactiva van $ 8. 99 miljard. De minimale investering is $ 2, 500.Is het de prijs waard? Je kunt op beide manieren een argument maken, maar er zijn betere kansen beschikbaar. (Zie voor meer: ​​ Top 5 bedrijfsobligatie beleggingsfondsen .)

Geen kostenratio

BlackRock allocatiedoelaandelen Series S Portfolio (BRASX) komt niet met een kostenratio, wat indrukwekkend is gezien het categoriegemiddelde is 0. 85%. De prestaties van het fonds en zijn toekomstig potentieel zijn echter belangrijker. Sinds de oprichting van het fonds op 1 oktober 2014, heeft het 3.02% afgeschreven, maar het levert momenteel 2. 98% op. Een ander potentieel positief is dat er geen minimale investering is. Maar wat is de toekomst waarschijnlijk voor BRASX? BRASX belegt in:

• Door zakelijke en woninghypotheken gedekte waardepapieren

• Verplichtingen van niet-Amerikaanse bedrijven. S. overheden en supranationale organisaties

• Verplichtingen van binnenlandse en niet-EU-landen. S. corporaties

• Door activa gedekte waardepapieren

• Collateralized mortgage obligations

• U. S. Schatkist- en effectenfondsen

• Afgeleide producten

• Geldbeleggingen

• Repo's

• Repo's met wederverkoopverplichting

• Dollarrollen

Dat zou kunnen worden beschouwd als een breed scala aan beleggingsvehikels. Wat het potentieel betreft, verwacht u meer van hetzelfde, dat is een lage kapitaalgroei - indien aanwezig - een fatsoenlijke opbrengst, en een relatieve veerkracht om marktomstandigheden te dragen. (Zie voor meer: ​​ Speel de berenmarkt met de beste berenmarktfondsen .)

De bottom line

Als u op zoek bent naar relatieve veerkracht tegen uitdagende economische omstandigheden terwijl u wat rendement ophaalt , dan zou je misschien kunnen overwegen om verder onderzoek te doen naar de bovenstaande fondsen. Je zou geen groot rendement verwachten. Dit gaat meer over kapitaalbehoud. (Zie voor meer informatie: Hebben Bear Market Funds interesse in beleggers? ) Dan Moskowitz heeft geen enkele relatie met een van de bovengenoemde fondsen.