Hoe kunnen potentiële financiële adviseurs zich het beste voorbereiden op hun examens over CFP-certificering?
Door de beste trainings- en studieprogramma's te omarmen die hun examenkansen kunnen vergroten.
Het GVB-examen is de toegangspoort tot een gecertificeerde financiële planner en is een van de vier criteria waaraan CFP-kandidaten moeten voldoen om hun benaming te verdienen (samen met ethiek, opleiding en ervaring).
"Naar mijn ervaring presenteert het examen het enige 'onbekende' element van het certificeringsproces," zegt professor Craig Lemoine, CFP, aan het American College in Bryn Mawr, PA (de school heeft professionals in de financiële dienstverlening opgeleid voor meer dan acht decennia).
Lemoine zegt dat het CFP-examen in 2012 veranderde van een op onderwerpen gebaseerd format naar een domein gebaseerd op, wat betekent dat het examen gebaseerd is op acht belangrijke vermogensbeheerdomeinen, zoals het verkrijgen van klanten en het verzamelen van onderzoeksgegevens van investeringen.
"Domeinen zijn vergelijkbaar met stappen in het financiële planningsproces, zoals het tot stand brengen van een klantrelatie of het verzamelen van gegevens," voegt hij eraan toe. "Kandidaten moeten weten dat domeingebonden vragen moeilijker kunnen zijn om te studeren dan een examen dat bestaat uit voorgeschreven Financiële planning topics.Studenten die op zoek zijn naar hun beste kans om te slagen voor het examen moeten studeren aan programma's die domeinmodellen hebben omarmd in hun studieboeken en curriculum. "
Hier zijn enkele andere tips over studeren voor het GVB-examen:
Bouw een Studieprogramma rond testdata
Het CFP-examen, dat US $ 595 kost, wordt beheerd door de Certified Financial Planner Board van Standards, Inc. en wordt elke derde vrijdag en zaterdag in maart, juli en november gegeven.
Het examen omvat een verscheidenheid aan onderwerpen, waarvan de meest voorkomende investeringsplanning en pensioenplanning zijn, waaronder estate planning, algemene beginselen van financiële planning, verzekeringsplanning en risicobeheer, en planning van personeelsbeloningen.
De enige academische vereiste om de toets af te leggen, is dat de kandidaat een bachelordiploma heeft. Daarnaast moet de aanvrager van het GVB verklaren dat hij of zij vijf jaar kwalificatiewerkzaamheden met betrekking tot het vermogensbeheerveld zal voltooien. Een kandidaat moet ook over een ervaring van drie jaar ervaring in de beleggingssector beschikken om het examen af ​​te leggen.

AD:

Stel de juiste vragen eerst
Aangezien slechts 50-60% van de kandidaten slagen voor het CFP-examen, is het kiezen en volgen van de beste studiegidsen en cursussen geen overbodige luxe, maar een noodzaak.
Volgens de Certified Financial Planner Board kunnen CFP-examinandi kiezen uit verschillende studierichtingen (hoewel het geen studiegids of dienst goedkeurt), inclusief certificaatprogramma's, fysieke trainingen of interactieve studiecursussen .
Een programma kiezen
Bij het kiezen van het programma dat het best aan uw behoeften voldoet, raadt het CFP-bestuur aan de volgende vragen te stellen en antwoorden te krijgen voordat u op de onderste regel tekent:

--2 ->

• Welk opleidingsniveau is uw curriculum (junior / senior baccalaureaat, master- of doctoraatsniveau)?

• Hoe lang duurt het om je studieprogramma af te ronden?
• Hoeveel kost uw programma? Is dat bedrag inclusief boeken, tests en andere kosten?
• Verwacht u veranderingen in uw programma aan te brengen?
• Hoe plant u uw cursussen? Hoe vaak worden cursussen aangeboden?
• Wordt uw programma voor afstandsonderwijs online aangeboden of is dit op papier gebaseerd?
• Wat zijn de referenties van uw faculteit?
• Heeft uw opleiding stages of arbeidsbemiddelingsdiensten?
• Over het algemeen, hoe bereidt uw programma iemand voor op een financieel planner?
Focus op "Training op basis van vragen "
Lemoine adviseert CFP-kandidaten studie- en praktijkvragen te bestuderen en te voltooien. "De vragen en specifieke financiële planningsthema's voor de daadwerkelijke examenverandering bij elke administratie en zijn niet bekend bij academische programma's of beoordelingsproviders voorafgaand aan het afleggen van de toets, "zegt hij." Studenten kunnen echter de stijl van het examen leren door praktijkvragen op te lossen. "
Overweeg online cursussen
Lemoine's favoriete CFP-voorbereidingsstudie Strategie is interactief online leren, zoals webcursussen, waardoor hij geschikt is voor professionele studenten. "Met deze programma's kunnen studenten rechtstreeks communiceren met een docent en ze kunnen worden gearchiveerd als de student een sessie mist", zegt hij. legt uit: "Brick en mortel zijn mogelijk te rigide voor sommige werkende professionals. Ik wil persoonlijk dat een programma rigoureus is en tegelijkertijd relevantie behoudt."
Ga naar de prijs winkelen - maar koop de waarde
De meeste CFP-onderzoeken gidsen en programmeren een niet goedkoop, maar in sommige gevallen moet u misschien meer betalen of riskeert u waar u voor betaalt. Dalton Education, een van de toonaangevende aanbieders van educatieve studiediensten, rekent bijvoorbeeld meer dan US $ 7, 600 aan voor een basisstudieopleiding CFP van negen maanden - en dat dekt niet de kosten van schoolboeken. Online cursus is misschien een betere gok voor de portemonnee.
Ga naar de website van het CFP-bestuur voor een uitgebreide lijst met CFP-trainingsprogramma's. Daar krijg je toegang tot in CFP Board geregistreerde studieprogramma's in drie categorieën:
• Op status
• Op type
• Op afstandsonderwijs

AD:

Boek het
Laat uw CFP-overzichtscampagne starten met handleidingen en werkmappen die minder dan US $ 50 kosten, maar die u op de hoogte brengt van wat u moet weten om de CFP-examens onder de knie te krijgen . Amazon. com heeft hier een goede lijst, inclusief 'Uw gids voor het CFP-certificeringsexamen' (voor US $ 17) en het 'CFP Certification Exam Practice Question Workbook' (voor US $ 36).

De bottom line
De concurrentie om een ​​financieel planner te worden is heet en wordt steeds heter. De raad van bestuur van het CFP meldt dat de sector in 2016 met 41% zal groeien. Dat betekent dat hoe eerder u voor het GVB-examen slaagt, hoe beter u kunt voet aan de grond krijgen in een van de snelstgroeiende sectoren van Wall Street.