Terwijl de acceptatie van bitcoins door consumenten blijft toenemen en een aantal grote retailers hebben besloten om de virtuele valuta te accepteren, blijven alarmerende gevallen van fraude met bitcoins ontstaan. Omdat bitcoin-transacties onomkeerbaar zijn en niet worden gecontroleerd door een centrale autoriteit of bank, zijn bitcoins een populair vehikel voor fraude en diefstal.

Bitcoin-zwendel wordt vaak in eerste instantie gepromoot in online forums of chatrooms, waarbij promoters een uitgebreid front creëren om investeerders ervan te overtuigen dat ze legitiem zijn. De volgende zijn vijf van de meest voorkomende oplichting waarbij bitcoin betrokken is:

1. Bitcoin Ponzi-schema's en investeringsprogramma's met hoog rendement. Deze oplichting lokt mensen naar zich toe met beloftes van hoge rentetarieven op deposito's. Net als bij andere Ponzi-schema's worden vroege beleggers uitbetaald door investeringen van latere beleggers. Wanneer nieuwe investeerders stoppen met meedoen en betalingen niet kunnen worden gedaan, stort het plan in. Deze oplichting duurt vaak maar een paar maanden, maar de organisatoren zijn geneigd om het hele proces daarna eenvoudigweg opnieuw te herhalen.

2. Bitcoin Mining Investment Scams. Bitcoin-mining omvat het valideren van transacties en het bieden van beveiliging voor het grootboek, de blockchain. Dit proces vereist extreem krachtige en dure computerapparatuur. De mijnenzwendel omvat meestal bestellingen voor apparatuur die vooraf zijn betaald en nooit zijn geleverd. ( Zie voor een diepgaande evaluatie van mijnbouw: Wat is Bitcoin Mining? )

3. Bitcoin Wallet Scams. Een bitcoin-portemonnee is een softwareprogramma dat wordt gebruikt om bitcoins op te slaan. Wallet-scams trekken gebruikers aan met de zekerheid van grotere anonimiteit van transacties. Zodra het stortingsniveau een bepaald niveau bereikt, verplaatsen de oplichters de bitcoins gewoon naar hun eigen portemonnee.

4. Bitcoin Exchange Scams. Deze uitwisselingen trekken gebruikers aan door creditcardverwerking aan te bieden tegen een concurrerend tarief dan hun concurrenten. De frauduleuze bitcoin-uitwisselingen geven gewoon geen bitcoin of geld terug na ontvangst van de betaling.

5. Bitcoin Phishing-zwendel. Phishing-scams kunnen betrekking hebben op e-mails waarin mensen worden geïnformeerd over het feit dat ze zijn toegekend of bitcoins hebben gekregen. Ze krijgen te horen dat ze zich moeten aanmelden bij hun bitcoin-portemonnee via een link in de e-mail die buiten medeweten van hen de phishers volledige controle geeft over het account.

Bitcoin-zwendel vermijden

Het is raadzaam om grondig onderzoek te doen naar de achtergrond van het bedrijf met bitcoin dat u overweegt om transacties uit te voeren en op zoek te gaan naar transparantie in hun transacties. Publiek beschikbare audits kunnen twijfel doen rijzen over de vraag of een bedrijf kan leveren wat het belooft. Cryptografische audits van bewijsmateriaal maken het bedrijven mogelijk om hun bitcoinposities publiekelijk bekend te maken. Gevestigde fora zoals reddit kunnen een evenwichtig perspectief bieden op de legitimiteit van een bedrijf.

De onderste regel

Net als in de offline wereld, als het te mooi lijkt om waar te zijn, is het hoogstwaarschijnlijk een scam. Als het om bitcoins gaat, is het het beste om de valuta in de dagelijkse wereld zo zorgvuldig als contant te behandelen. Als je het verliest, is het zeer onwaarschijnlijk dat je het ooit terugkrijgt.