Een van de moeilijkste onderdelen van het maken van een financieel plan is het beheren van alle bewegende delen en hoe ze met elkaar in verband staan. Het kan overweldigend zijn voor degenen die bekend zijn met financiën, dus stel je voor hoe het voelt voor klanten die niet financieel zijn opgeleid of degenen die niet eens van financiën houden.

Het is belangrijk om uw klanten een duidelijk beeld te geven van hoe alle onderdelen met elkaar samenhangen. Op deze manier zullen ze hun financiële toekomst niet saboteren door een negatieve actie te ondernemen waarbij ze dachten dat het hun geld niet zou beïnvloeden - zoals duiken zonder een wil te hebben. Hoe ga je ervoor zorgen dat alle klanten het volledige plan proberen te begrijpen?

Een goede manier om dit te doen is om een ​​mindmap te gebruiken. (Zie voor meer: ​​ 4 redenen waarom financiële plannen fout gaan. )

Mindmapping is een visueel diagram dat u helpt bij het organiseren en verzamelen van informatie. Het is geweldig om te brainstormen en om gerelateerde informatie bij elkaar te houden. Mindmapping werd gepopulariseerd door Tony Buzan in de late jaren zestig maar bestaat al eeuwenlang onder verschillende namen. Wat het uiteindelijk doet, is dat je alle delen van je brein kunt gebruiken om informatie te verwerken, te begrijpen en erover na te denken. De visuele component ervan helpt je helderheid te krijgen over de problemen, associaties te vinden waar je niet over nadenkt en gebieden te ontdekken die je misschien bent vergeten. Daarnaast kan het mensen van alle soorten leren helpen de informatie te begrijpen die wordt besproken, omdat het gebruik maakt van visualisatie, gesproken woord en aanraking.

Vanwege de complexe samenhang van alle aspecten van financiële planning, hebben mindmaps het potentieel om al uw klanten te laten begrijpen waar u het over hebt en waar ze naartoe werken.

Een mindmap opstellen

Vandaag zijn er twee manieren om een ​​mindmap te maken: pen en papier of softwareprogramma's. De geschreven versie kan aan het achterste uiteinde meer werk voor je creëren wanneer je het naar een elektronisch formaat verplaatst, maar het papier is nuttig voor cliënten omdat schrijven delen bevat van delen van de hersenen waar je geen toegang toe hebt wanneer je een computer gebruikt.

Schrijf om te beginnen de naam van je cliënt in het midden van het papier en teken er een cirkel omheen. Teken uit de naam golvende lijnen die uitreiken naar verschillende aspecten van een financieel plan, zoals een boedelplan, gezinsleden, investeringen, risicobeheer en onverwachte gebeurtenissen. (Zie voor meer: ​​ Topfinancetips voor klanten in hun jaren '30, '40. )

Vul vervolgens de componenten van elk van deze gebieden in door een andere regel te tekenen vanuit het hoofdidee. Bijvoorbeeld, bij "onverwachte gebeurtenissen" kunt u overlijden, invaliditeit en werkloosheid hebben. Ga door met het afbreken van elk van deze gebieden totdat je geen ideeën meer hebt. U mag dus "de dood" nemen en er meer regels van maken die "verzekering", "wil" en "begrafenisplanning" zeggen."

Als u ideeën vindt die verband houden met elkaar, kunt u ze met een stippellijn verbinden, zodat u de relatie kunt zien. Als u bijvoorbeeld een familiegedeelte heeft met de kinderen van de klant, kunt u tekenen een lijn van de naam van elk kind naar hun deel van de mindmap voor 'college-financiering'.

Om de duidelijkheid van de kaart en het vermogen van clients om verbindingen te maken te verbeteren, kunt u kleuren en afbeeldingen toevoegen. een andere kleur of voeg afbeeldingen toe aan items zoals "koop een boot". Veel mensen zijn visueel ingesteld en worden meer gemotiveerd door het beeld dan de eigenlijke woorden.

Mind-mapping software is online te vinden. Ze omvatten MindMan's MindManager, evenals MindGenius en MindMeister.

Efficiëntie verbeteren

Nadat u de mindmap met uw klanten hebt voltooid en iedereen op dezelfde pagina staat, wordt het tijd om er een levend document van te maken. (Zie voor meer: ​​ > Pensioen Veranderende Tij: Hoe Clients te helpen. ) Er zijn veel software pr ograms waarmee u elektronische mindmaps kunt maken en deze vervolgens kunt gebruiken om uw service en efficiëntie te verbeteren. Hier zijn enkele ideeën over hoe u ze kunt gebruiken om het financiële planningsproces te verbeteren.

Documenten toevoegen.

• U kunt documenten zoals een testament toevoegen aan de regel voor testamenten. Met de mogelijkheid om deze documenten toe te voegen, hebben u en uw personeel snel toegang tot hen wanneer een vraag zich voordoet - u kunt ze gemakkelijk vinden. Voeg snel nieuwe delen van het plan
• toe. Aangezien het leven van uw klant in de loop van het jaar verandert, kunt u de kaart bijwerken. De mindmap wordt een werkdocument dat evolueert. Als uw klant vervolgens zijn jaarlijkse beoordeling ontvangt, kunt u eenvoudig de bijgewerkte kaart afdrukken en een snelle beoordeling uitvoeren in plaats van het proces opnieuw te maken. Beheerdoeleinden
• . U kunt mindmaps ook integreren in andere delen van uw bedrijf - ze zijn niet alleen voor klanten. Voorbeelden hiervan zijn brainstormen tijdens vergaderingen, het organiseren van uw presentaties en het schrijven van uw bedrijfsplan. The Bottom Line

Mindmaps zijn een geweldige manier om uw klanten te betrekken en hun doelen en informatie op één centrale plek te organiseren. De tijd nemen om er een te maken - en het mappingproces te doorlopen - zal uw efficiëntie verbeteren, klantvergaderingen gemakkelijker maken om iedereen te betrekken en uiteindelijk uw klanten helpen sneller hun doelen te bereiken. (Zie voor meer informatie:

Hoe de overerving te voorkomen Niemand wil: schuld )