Het opbouwen van een voldoende gebalanceerde portefeuille met behulp van Fidelity-fondsen kan variëren, afhankelijk van het doel van de besparingen, de tijdshorizon en het niveau van verfijning van de beleggers, naast andere factoren. Deze voorbeeldportfolio gaat uit van een gemiddelde besparing door belegger voor zijn pensioen in 2040. Het doel is om een ​​goed rendement op de investering te behalen zonder buitensporige risico's te nemen, zonder rekening te houden met mogelijke belastingeffecten omdat de rekening niet-belastbaar is.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Het plaatsen van de helft van het kapitaal in een S & P 500-indexfonds heeft twee voordelen. Het biedt een automatische binnenlandse diversificatie in 500 beursgenoteerde bedrijven, zoals Apple, Microsoft en Exxon. Het heeft een zeer lage kostenratio, wat een factor van significant belang is voor besparingen op de lange termijn. Omdat het fonds voornamelijk wordt beheerd door een computer in plaats van door een team van analisten, is de nettokostenratio een superdunne 0. 09%. De belangrijkste sectoren zijn informatietechnologie, financiële dienstverlening en gezondheidszorg. Het Spartan 500 Index Fund heeft vier sterren van Morningstar. De minimale investering is $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Het Fidelity Worldwide Fund wordt actief beheerd en streeft naar groei overal ter wereld. Het fonds wordt al bijna tien jaar beheerd door het managementduo William J. Kennedy en Stephen M. DuFour en het heeft consistent zowel op korte als lange termijn beter gepresteerd dan de MSCI World-index. Met ingang van 2016 bedraagt ​​de 1-jaarsprestatie 3. 51% (in tegenstelling tot -0.44% voor de index), zijn vijfjarige prestatie is 8. 67% (in tegenstelling tot 8. 03%) en zijn levensduur prestaties sinds de lancering in 1990 is 7. 72% (in plaats van 6. 69%). Het is het fonds niet verboden om in Amerikaanse aandelen te beleggen, dus een paar posities overlappen elkaar met het Spartan 500 Index-fonds. De belangrijkste sectoren zijn informatietechnologie, financiële dienstverlening en klantspecifieke informatie. De kostenratio is 0.96% en er is een inwisselingsprovisie van 1% en een inwisselperiode van 30 dagen. Er is een minimum van $ 2, 500 om in het fonds te beleggen. Het Fidelity Worldwide Fund heeft een viersterrenwaardering gekregen van Morningstar.

Fidelity MSCI Vastgoedindex ETF (FREL)

Onroerend goed is een historische afdekking tegen marktturbulentie, met potentieel voor een goed rendement na verloop van tijd. Het is echter geen risicovrije sector. Zoals aangetoond in de smelting van onroerend goed in het najaar van 2000, kunnen er op korte termijn grote schommelingen optreden. De Fidelity MSCI Real Estate Index ETF is een ander indexfonds dat deze keer de MSCI USA IMI Real Estate Index nabootst. Deze index geeft de prestaties van de vastgoedsector op de Amerikaanse aandelenmarkt weer, waardoor de portefeuille een kleine maar gezonde positie heeft in privé- en commercieel onroerend goed.De netto kostenratio is 0. 12%. Aangezien het fonds minder dan een jaar oud is, heeft het vanaf 2016 geen zinvolle staat van dienst.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Met de huidige lage rentetarieven zijn veilige obligaties in feite een verliesgevende propositie; ze kunnen de inflatie nauwelijks bijhouden, laat staan ​​hun eigen fondskosten. Een klein deel van de junk-obligaties met hoge opbrengst kan behoorlijke rendementen opleveren en tegelijkertijd het risico verminderen door zich over veel geografische gebieden te verspreiden. Het Fidelity Global High Income Fund wordt actief beheerd door een team van managers, waarvan de meeste sinds de oprichting van het fonds in 2011 aan boord zijn. De nettokostenratio bedraagt ​​1,5%, met een inwisselingsprovisie van 1% en een inwisselperiode van 30 dagen . Het fonds heeft een minimuminvestering van $ 2, 500 en krijgt van Morningstar drie sterren. De gewogen gemiddelde looptijd is 6. 4 jaar, met een duur van 4. 14 jaar.