De Internal Revenue Service biedt vele soorten beleggingen in uw individuele pensioenrekening (IRA), zoals aandelen, obligaties, depositocertificaten en beleggingsfondsen. Als u een IRA bezit bij een bank, zijn uw opties beperkt tot het storten van producten, maar als u uw IRA bij een makelaarskantoor houdt, hebt u toegang tot een breder scala aan opties. Beleggingsfondsen zijn een populaire en effectieve investering voor IRA-rekeningen vanwege de diversificatie en leverage die zij bieden, samen met het management, dit alles tegen relatief lage kosten. U kunt een IRA rechtstreeks openen bij een beleggingsfonds of een rekening openen bij een beursvennootschap om toegang te krijgen tot meerdere fondsfamilies in één account.
Het kiezen van een beleggingsfonds voor uw IRA kan vrij eenvoudig zijn, of u kunt de hulp inroepen van een financieel adviseur om u te helpen bij het kiezen van het juiste beleggingsfonds voor uw beleggingsdoelen. Veel fondsbedrijven bieden nu pensioendatumfondsen, ook wel lifecycle- of lifestyle-fondsen genoemd, die gediversifieerde portefeuilles zijn met een beleggingsmix die automatisch wordt aangepast om conservatiever te zijn naarmate uw streefdatum nadert. Andere beleggingsfondsenkeuzes kunnen specifiek zijn voor een bepaalde marktsector, beleggingsdoelstelling of strategie. U kunt bijvoorbeeld een kortetermijnobligatiefonds zoeken tijdens volatiele tijden op de aandelenmarkten.
Om de fondsen in uw IRA te kopen, wilt u misschien een planmatig investeringsaankoopplan opzetten om een bepaald bedrag op een regelmatig geplande basis te beleggen. Dit kan overeenkomen met de periodieke bijdragen die u aan uw IRA levert.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.