Citibank heeft onlangs de lancering aangekondigd van Citi Priority en wijzigingen in zijn Citigold-diensten om het marktaandeel van welgestelde consumenten te vergroten door gepersonaliseerde diensten en andere bijkomende voordelen aan te bieden. Naast deze voordelen is het toonaangevende financiële dienstverleningsbedrijf van plan om nieuwe digitale en mobiele mogelijkheden te introduceren voor deze klanten. De overstap markeert een voortdurende trend in de richting van digitale technologieën en persoonlijke service als manieren om onderscheid te maken tussen aanbiedingen en rijkere klanten.

In dit artikel zullen we de twee nieuwe programma's bekijken en wat deze ontwikkelingen betekenen voor de rest van de financiële adviesruimte in de komende jaren. (Zie voor verwante literatuur: Mobiel bankieren: hoe grote banken innoveren met Fintech. )

Nieuwe plannen voor vermogende klanten

Citi verbetert zijn Citigold-ervaring door een toegewijde relatie-adviseur en financiële partner toe te voegen adviseur voor klanten met een gekwalificeerde balans van $ 200, 000 en hoger. Daarnaast biedt de service ongelimiteerde teruggaven voor ATM-kosten van derden, de mogelijkheid om het hoogste niveau Citi ThankYou-punten te verdienen, toegewijde onshore 24/7 klantenservice, aanvullende financiële planning en toegang tot Citi's marktinzichten en wereldwijd onderzoek.

Voor mensen met een saldo tussen $ 50, 000 en $ 199, 999, biedt Citi Priority van Citibank on-demand financiële begeleiding van financiële adviseurs, tools voor het beheer van digitaal geld, ziet af van vergoedingen voor depositoproducten en preferente prijzen op hypotheken en andere kredietproducten. Klanten hebben ook toegang tot wereldwijde reisvoordelen, zoals geen wisselkoerskosten op debetkaarten zonder maandelijkse servicekosten als het minimum saldo wordt gehandhaafd.

"De nieuwe Citigold biedt de allerbeste service, toegewijde teams, geprefereerde prijzen, persoonlijke begeleiding en wereldwijde voordelen om klanten te helpen hun financiële doelen te bereiken", aldus Venu Krishnamurthy, president, zakelijk leider bij Citigold & Citi Priority en Citi Personal Wealth Management. "Door deze nieuwe aanbiedingen zijn we verheugd de volledige breedte van onze wereldwijde expertise aan onze klanten te kunnen aanbieden en in de komende weken zullen we verbeterde digitale en mobiele mogelijkheden lanceren. "

Samen met deze lanceringen sponsort de bank evenementen in New York City, waaronder het museum van de stad New York," New York at its Core ", het debuut van Citi-merk Citi Bikes en een assortiment van klantgebeurtenissen. (Zie voor gerelateerde informatie: Hoe adviseurs technologie kunnen gebruiken om leads te vangen. )

Implicaties voor de industrie

Volgens een onderzoek van 2015 door Spectrem Group, meer dan 60% van de high- en ultra-vermogende respondenten en 51% van de massa-welgestelde klanten hebben gedurende hun leven van adviseur gewisseld.Prestaties waren de meest geciteerde reden om te vertrekken, maar niet proactief genoeg werd vermeld als een secundaire reden. Het Citi-team lost dit probleem op door klanten directe toegang te bieden tot professionals om ervoor te zorgen dat klanten op de goede weg zijn.

Er zijn ook meer dan 15. 5 miljoen rijke Millennials in de VS met minstens $ 100.000 in belegbare activa buiten het onroerend goed, volgens een whitepaper van LinkedIn. Deze personen zullen bijna $ 60 triljoen van de persoonlijke rijkdom erven die moet worden beheerd. Citi is op zoek naar effectievere targeting van deze individuen door het introduceren van verbeterde digitale en mobiele mogelijkheden die een must-have zijn geworden voor de lucratieve demografen.

Financiële adviseurs willen misschien kennis nemen van deze trends bij het ontwikkelen van hun eigen aanbod, omdat de markt competitiever wordt. Door persoonlijke service te combineren met technologie, kunnen adviseurs veel van de tekortkomingen aanpakken die deze personen ertoe brengen om van adviseur te veranderen. Door proactief deze problemen aan te pakken, kan churn worden verminderd en kan het marktaandeel van welgestelde klanten gemakkelijker worden vastgelegd.

The Bottom Line

Citi heeft onlangs de lancering van Citigold en Citi Priority aangekondigd om de welvarende demografische gegevens van klanten beter te richten en het marktaandeel te vergroten. Als onderdeel van deze push plant het financiële dienstverleningsbedrijf de komende weken gepersonaliseerde diensten te combineren met verbeterde digitale en mobiele mogelijkheden. De beweging weerspiegelt een voortdurende trend om te voldoen aan de hoge eisen van welgestelde klanten, met een focus op de welvarende Millennials. (Voor gerelateerde informatie, zie: De rol van chatbots in financiële diensten. )